2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》知識(shí)點(diǎn)及練習(xí)題：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程
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知識(shí)點(diǎn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程
開立證券賬戶—開立資金賬戶—交易委托—委托成交—股權(quán)登記、證券存管、清算交割交收
1.證券賬戶
按照開戶人的不同，可分為：個(gè)人賬戶和法人賬戶(B字賬戶)
2016年10月14日，中國(guó)債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)布修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》(2018年10月31日又有修訂)規(guī)定，一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開立一個(gè)一碼通賬戶;
一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請(qǐng)開立1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。
對(duì)于2016年10月15日前自然人及普通機(jī)構(gòu)投資者已開立的3戶以上(不含3戶，下同)同類證券賬戶，符合實(shí)名制開立及使用管理要求，且確有實(shí)際使用需求的，投資者本人可以繼續(xù)使用。
對(duì)于長(zhǎng)期不使用的3戶以上多開賬戶，將依規(guī)納入休眠賬戶管理。
外國(guó)人申請(qǐng)開立證券賬戶的具體辦法，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)制定，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
2.開立資金賬戶
客戶可選擇開設(shè)現(xiàn)金賬戶、保證金賬戶
資金賬戶的開立意味著客戶與投資銀行建立了經(jīng)紀(jì)關(guān)系。
(1)現(xiàn)金賬戶：
不能透支，最為普通
(2)保證金賬戶：
保證金交易(虛盤交易)和信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
①保證金交易：
又稱為虛盤交易、按金交易，即允許客戶使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購(gòu)買證券。
保證金交易的實(shí)質(zhì)是投資者用自己的資金作為擔(dān)保，從銀行或經(jīng)紀(jì)商處獲得的貸款(融資)來放大交易規(guī)模。
②信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：
投資銀行通過保證金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指投資銀行作為經(jīng)紀(jì)商，在代理客戶證券交易時(shí)，以客戶提供部分現(xiàn)金以及有價(jià)證券擔(dān)保為前提，為其代墊所需的資金或有價(jià)證券的差額，從而幫助客戶完成證券交易的行為。
信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合產(chǎn)生的，是其傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸，是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一種形式。
投資銀行在信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中扮演著債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色。
信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分類：融資(買空)和融券(賣空)
融資：
指客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。
融券：
指客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。
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例題1
【單選】( )指客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。
A.融券
B.融資
C.買空
D.交割
【答案】A
【解析】考核融券概念。
例題2
【多選】信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合產(chǎn)生的，是其傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。以下描述正確的是( )。
A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶
B.投資銀行對(duì)其所提供的信用資金不承擔(dān)利率風(fēng)險(xiǎn)
C.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型
D.投資銀行提供信用的目的主要是方便客戶
E.投資銀行在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中扮演債務(wù)人和抵押權(quán)人的角色
【答案】AC
【解析】B項(xiàng)，投資銀行對(duì)其所提供的信用資金不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。D項(xiàng)，投資銀行提供信用的目的主要是吸引客戶以獲得更多的傭金和手續(xù)費(fèi)收入。E項(xiàng)，投資銀行在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中不僅是傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)，還扮演債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色。故只有A和C項(xiàng)正確。
例題3
【單選】根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開立的A股賬戶數(shù)量為( )個(gè)
A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】C
【解析】2016年10月14日，中國(guó)債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)布修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》規(guī)定，一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開立一個(gè)一碼通賬戶;一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請(qǐng)開立1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。
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