2021年高級經(jīng)濟(jì)師《金融》預(yù)習(xí)知識點(diǎn):國際金融監(jiān)管體制重大變革

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知識點(diǎn)：國際金融監(jiān)管體制重大變革

2008年全球金融危機(jī)后，國際金融監(jiān)管呈現(xiàn)的新趨勢是：各國金融監(jiān)管體制改革以建設(shè)重視宏觀審慎管理制度框架為重點(diǎn)，使事前、事中監(jiān)管與救助機(jī)制有效結(jié)合，宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管統(tǒng)籌兼顧，從而構(gòu)建全方位金融安全網(wǎng)。危機(jī)不僅暴露了分業(yè)監(jiān)管模式的缺陷，也表明缺少了中央銀行參與的統(tǒng)一監(jiān)管模式同樣存在不足。因此，由傳統(tǒng)的多頭監(jiān)管向雙峰監(jiān)管甚至是一元綜合監(jiān)管發(fā)展，同時(shí)強(qiáng)化中央銀行的監(jiān)管職責(zé)，逐漸成為主流。

(一)更嚴(yán)格和更大范圍的監(jiān)管

2009年4月，G20峰會(huì)在倫敦召開。會(huì)議通過的聯(lián)合公報(bào)明確指出：所有金融機(jī)構(gòu)、市場和工具都必須接受適度監(jiān)督和管理。

(二)從規(guī)則監(jiān)管到原則監(jiān)管

原則監(jiān)管模式的特征是：①原則監(jiān)管有助于調(diào)動(dòng)監(jiān)管對象內(nèi)部開展自律性監(jiān)管的積極性;②原則監(jiān)管具有很強(qiáng)的適應(yīng)性和靈活性，使金融監(jiān)管在應(yīng)對日益復(fù)雜的金融體系、金融業(yè)務(wù)時(shí)更有力有效;③原則監(jiān)管有助于增強(qiáng)監(jiān)管對象的創(chuàng)新能力;④原則監(jiān)管能夠更加合理地配置監(jiān)管資源;⑤原則監(jiān)管能夠體現(xiàn)金融監(jiān)管的人文精神，有助于監(jiān)管雙方開展良好合作，提升監(jiān)管效率;⑥原則監(jiān)管模式要求較高的實(shí)施條件，如需要監(jiān)管者和被監(jiān)管者都具備較高素質(zhì)(專業(yè)化、經(jīng)驗(yàn)豐富、嚴(yán)格的職業(yè)操守等)，被監(jiān)管者還需要具備完善的風(fēng)險(xiǎn)文化、機(jī)構(gòu)文化以及內(nèi)部控制體系，金融市場要相對發(fā)達(dá)，信息披露制度完備等。

原則監(jiān)管模式在危機(jī)后得到了美國、加拿大、歐盟等眾多國家和地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，引領(lǐng)了全球金融監(jiān)管模式的發(fā)展趨勢。

(三)加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管

宏觀審慎監(jiān)管往往將眾多金融機(jī)構(gòu)看作一個(gè)整體，并以實(shí)際GDP為尺度評估整個(gè)金融系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)，從而避免因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)之間負(fù)面作用的沖擊所帶來的整個(gè)金融系統(tǒng)不穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。增強(qiáng)中央銀行監(jiān)管主體作用，加強(qiáng)中央銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與合作成為完善宏觀審慎監(jiān)管的一個(gè)重要途徑。

(四)加強(qiáng)國際金融監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)

加強(qiáng)國際金融監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)成為全球金融危機(jī)后金融監(jiān)管體制改革的趨勢：國際貨幣基金組織強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)各國政府金融監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào);國際上金融穩(wěn)定論壇升級為“金融穩(wěn)定委員會(huì)”，世界各國由分散監(jiān)管向國際統(tǒng)一監(jiān)管方向努力;一些大型跨境金融機(jī)構(gòu)還采取了監(jiān)管團(tuán)制度，即以金融機(jī)構(gòu)母國監(jiān)管者為主導(dǎo)，聯(lián)合其他經(jīng)營業(yè)務(wù)所在國監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同監(jiān)管的方式。

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