2017年10月自考《金融法》真題

　　【摘要】環(huán)球小編整理收集了2017年10月自考《公共課》《經濟類》《法學類》《管理類》《教育類》《工學類》《文學類》的考試真題，供考生復習參考!想要抓住復習重點，依靠歷年真題試卷就可以做到哦。

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　　請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

【選擇題部分】

　　注意事項：

　　1.答題前，考生務必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

　　2.每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。

　　一、單項選擇題：本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項中只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。

　　1.中央銀行最核心的職責是

　　A.公開市場操作 B.依法制定和實施貨幣政策

　　C.保持幣值穩(wěn)定 D.金融監(jiān)管

　　2.商業(yè)銀行法人機構的籌建期為自批準決定之曰起

　　A.1個月 B.3個月

　　C.6個月 D.12個月

　　3.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的第一位經營原則是

　　A.安全性原則 B.流動性原則

　　C.效益性原則 D.政策性原則

　　4.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過

　　A.10% B.30%

　　C.40% D.50%

　　5.外資銀行的營業(yè)性機構不包括

　　A.外商獨資銀行 B.中外合資銀行

　　C.外國銀行分行 D.外國銀行代表處

　　6.信托關系中最核心的主體是

　　A.受托人 B.委托人

　　C.受益人 D.信托人

　　7.存款合同成立的條件是

　　A.雙方協商一致 B.客戶遞交申請書

　　C.銀行清點錢數 D.銀行接受存款并簽發(fā)存款憑條、存單或登記存折予以確認

　　8.下列銀行業(yè)務可以適當收費的是

　　A.儲蓄開戶 B.同城同一銀行人民幣儲蓄存款

　　C.儲蓄銷戶 D.零鈔清點整理儲蓄業(yè)務

　　9.銀監(jiān)會對個人銀行賬戶有權

　　A.查詢 B.查詢、凍結

　　C.查詢、凍結、扣劃 D.查詢、扣劃

　　10.銀行客戶自己不慎將密碼告之他人，造成活期儲蓄賬戶中錢款的損失，應由

　　A.銀行承擔責任 B.客戶承擔全部責任

　　C.銀行和客戶共同承擔責任 D.客戶承擔主要責任

　　11.下列關于銀行清算中清償順序的表述錯誤的是

　　A.優(yōu)先支付清算的費用

　　B.其次清償所欠職工的工資和勞動保險費用

　　C.個人儲蓄存款的本金、利息后于有優(yōu)先權的債權人受償

　　D.股東分配剩余財產后于一般債權人的債權

　　12.中國銀聯的性質是

　　A.中國人民銀行的下屬機構

　　B.中國人民銀行的下屬事業(yè)單位

　　C.經中國人民銀行批準成立的企業(yè)

　　D.社會中介組織

　　13.下列金融租賃業(yè)務，出租人可以免責的情形是

　　A.出租人利用自己的技能和判斷為承租人選擇供貨人或租賃物

　　B.出租人為承租人指定供貨人或租賃物

　　C.出租人擅自變更承租人已選定的供貨人或租賃物

　　D.承租人自己選擇供貨人或者租貨物

　　14.貸款人進行貸款審批的基本制度是

　　A.審貸分離、分級審批 B.審貸合一

　　C.行長負責制 D.中國人民銀行審批制

　　15.某貸款人以股票向銀行申請質押貸款，其主借款合同于2009年4月5日簽訂，質押合同于4月6日簽訂，4月7日向登記機構辦理出質登記，4月8日獲得所需貸款。該質權設立的時間是

　　A.4月5曰 B.4月6曰

　　C.4月7曰 D.4月8曰

　　16.陳某拿著一張票面殘缺2/5,其余部分圖案、文字照樣連接著的10元面額人民幣到銀行兌換，銀行應

　　A.不兌換 B.照原面額1/3兌換

　　C.兌換給陳某5元人民幣 D.照原面額全額兌換

　　17.下列不屬于狹義證券的是

　　A.股票 B.債券

　　C.基金 D.票據

　　18.依據《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行包括向特定對象發(fā)行證券累計超過

　　A.10人 B.50人

　　C.100人 D.200人

　　19.首次公開發(fā)行股票數量少于4億股的，發(fā)行人及其主承銷商向機構投資者網下配售的數量不得超過發(fā)行總量的

　　A.20% B.25%

　　C.75% D.90%

　　20.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限內不得轉讓，這個期限是

　　A.半年 B.一年

　　C.兩年 D.三年

　　21.下列選項中不屬于證券交易內幕信息知情人員的是

　　A.上市公司的董事 B.上市公司的監(jiān)事

　　C.證券監(jiān)管機構工作人員 D.持有公司3%股份的股東

　　22.下列有權公布人民幣匯率的機構是

　　A.中國人民銀行 B.中國人民銀行授權中國外匯交易中心

　　C.國家外匯管理局 D.財政部

　　23.根據基金運作方式的不同，證券投資基金可以分為

　　A.公司型和契約型 B.單位型和基金型

　　C.開放式和封閉式 D.托管式和非托管式

　　24.下列選項中不可以成為金融期貨合約標的物的是

　　A.證券 B.石油

　　C.匯率 D.利率

　　25.金融期貨交易與商品期貨交易的不同表現在

　　A.交易數量 B.交割地點

　　C.交割期 D.質量等級

【非選擇題部分】

　　注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

　　二、名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。

　　26.再貼現率

　　27.貸記卡

　　28.固定利率

　　29.股票

　　30.可轉換公司債券

　　三、簡答題：本大題共4小題，每小題5分，共20分。

　　31.簡述中國人民銀行的地位。

　　32.簡述借款人的權利。

　　33.簡述人民幣的發(fā)行原則。

　　34.簡述股票終止上市的情形。

　　四、論述題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。

　　35.試述我國銀行經營的分業(yè)限制。

　　36.試述我國外債管理的主要內容。

　　五、案例分析題：本大題共2小題、每小題10分，共20分。

　　37.A公司向Y銀行申請一筆1000萬元的貸款，A公司以自己所有的價值500萬元的房屋一幢設置抵押，同時由B公司提供了保證，保證合同中B公司承擔一般保證責任。貸款合同到期后，A公司未能按時歸還貸款。根據Y銀行掌握的情況，B公司資金雄厚，于是Y銀行要求B公司歸還1000萬元貸款，但B公司行使了保證人的抗辯權，拒絕歸還1000萬元貸款。

　　問：(1)何謂保證人的抗辯權?(3分)

　　(2)B公司的拒絕是否有法律依據?(3分)

　　(3)B公司應該承擔多少金額的保證責任?(4分)

　　38.A公司是一家大型企業(yè)，2012年，為擴司生產規(guī)模，該公司欲申請公開發(fā)行股票以募集資金。該公司在其招股說明書中聲稱：A公司是一家大型制造企業(yè)，是國內最大的某設備制造商，其自主開發(fā)的某技術居于國際領先地位，具有良好的市場發(fā)展前景。但實際情況是該公司的產品屬于市場淘汰產品，其宣稱的技術尚在研發(fā)過程中。

　　此外，A公司董事會通過給付會計師事務所高額報酬的方式，獲得了會計師事務所無保留意見的財務會計報告，該財務會計報告故意遺漏了A公司拖欠大額貸款的事實，稱其資產結構合理，具有持續(xù)的盈利能力。A公司股票上市后，因為不具有良好的盈利能力，導致投資者遭受重大損失。

　　問：(1) A公司的招股說明書違反了《證券法》的什么規(guī)定?

　　(2)會計師事務所故意出具虛假的財務會計報告，應承擔何種形式的法律責 任?(3分)

　　(3)A公司的董事會是否應當對投資者的損失承擔損害賠償責任?(4分)

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