2016年基金法律法規(guī)機考試卷(2)

2016年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題匯總

　　單選題

　　【第1題】以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是(　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.剩余期限超過397天的債券

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　答案：C

　　解析：C。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;國內(nèi)信用評級機構評定的A—1級或相當于A—1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;流通受限的證券。

　　【第2題】根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指(　)。

　　A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

　　B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

　　C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東

　　D.出資額不低于基金公司注冊資本25%的【第一大股東

　　答案：D

　　解析：D。主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的則務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。根據(jù)中國證監(jiān)會2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東。

　　【第3題】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)(　)以上投資于股票的為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案：D

　　解析：D。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　【第4題】根據(jù)(　)，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

　　A.債券發(fā)行者

　　B.債券到期日

　　C.債券投資對象

　　D.債券信用等級

　　答案：A

　　解析：A。根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。

　　【第5題】基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.不得登載單位或者個人的推薦性文字

　　B.登載基金的過往業(yè)績

　　C.違規(guī)承諾收益或承擔損失

　　D.增加風險提示

　　答案：C

　　解析：C。在基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定中，禁止夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。禁止登載單位或者個人的推薦性文字?；鹦麄魍平椴牧峡梢缘禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。故選C。

　　【第6題】基金銷售售前服務的主要內(nèi)容不包括(　)。

　　A.向客戶介紹證券市場基礎知識

　　B.普及基金相關法律規(guī)定

　　C.介紹基金托管人投資運作情況

　　D.開展投資者風險教育

　　答案：C

　　解析：C。售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風險教育。

　　【第7題】基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括(　)。

　　A.前臺業(yè)務系統(tǒng)

　　B.后臺管理系統(tǒng)

　　C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　答案：C

　　解析：C。證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

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　　【第8題】(　)依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資管理的投資工具。

　　A.證券投資基金

　　B.委托理財

　　C.銀行存款

　　D.定向投資

　　答案：A

　　解析：A。證券投資基金依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資管理的投資工具。

　　【第9題】另類投資基金的投資對象不包括(　)。

　　A.大宗商品

　　B.黃金、藝術品

　　C.房地產(chǎn)

　　D.股票、債券

　　答案：D

　　解析：D。另類投資基金。是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金.如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

　　【第10題】根據(jù)復制方法的不同，ETF可分為(　)。

　　A.股票型ETF和債券型ETF

　　B.完全復制型ETF和抽樣復制型ETF

　　C.成長型ETF和價值型ETF

　　D.行業(yè)指數(shù)ETF和風險指數(shù)ETF

　　答案：B

　　解析：B。根據(jù)復制方法的不同，ETF可分為完全復制型ETF和抽樣復制型ETF。

　　【第11題】在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的(　)日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

　　A.15

　　B.30

　　C.45

　　D.60

　　答案：A

　　解析：A。在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

　　【第12題】下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是(　)。

　　A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

　　B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

　　D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

　　答案：B

　　解析：B。我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等。

　　【第13題】下列關于股票型和}昆合型基金贖回費規(guī)定的說法，錯誤的是(　)。

　　A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計人基金財產(chǎn)

　　B.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)

　　C.對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)

　　D.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人收取不低于0.75%的贖回費，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

　　答案：D

　　解析：D。目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%，計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費.并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于6個月的投資人.應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　【第14題】請回答{TSE}題。

　　銷售機構為客戶提供優(yōu)質、滿意的客戶服務，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構的市場競爭力，使銷售機構擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益，而且可以有效防止客戶流失。

　　{TS}以下關于基金客戶服務的內(nèi)容錯誤的是(　)。

　　A.售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務

　　B.售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務

　　C.基金客戶服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務

　　D.售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務

　　答案：C

　　解析：C?；鹂蛻舴諆?nèi)容可以分為售前服務、售中服務和售后服務三個部分，三者互為補充，缺一不可。其中，售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。

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　　【第15題】以下不屬于基金客戶服務的特點的選項是(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性

　　D.適用性

　　答案：D

　　解析：D?；鹂蛻舴站哂幸韵滤膫€特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

　　【第16題】以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是(　)。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)的應用

　　B.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　C.電話服務中心

　　D.派專人服務

　　答案：D

　　解析：D?；鸸芾砣嘶蛘叽N機構通常設立獨立的客戶服務部門，通過一套完整的客戶服務流程，一系列完備的軟、硬件設施，以系統(tǒng)化的方式，應用七種方式提供并優(yōu)化客戶服務。

　　【第17題】以下關于封閉式基金的說法，不正確的是(　)。

　　A.基金份額可以在證券交易所交易

　　B.封閉式基金是根據(jù)基金運作方式的不同的分類

　　C.封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　D.基金份額持有人可以申購贖回

　　答案：D

　　解析：D。依據(jù)運作方式的不同.可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　【第18題】內(nèi)部控制制度的制定應遵循(　)原則，隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。

　　A.合法、合規(guī)性

　　B.全面性

　　C.審慎性

　　D.適時性

　　答案：D

　　解析：D。適時性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

　　【第19題】下列說法錯誤的是(　)。

　　A.投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立

　　B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

　　C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

　　D.基金募集失敗，基金管理人需要承擔全部因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

　　答案：D

　　解析：D。投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立;基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效?；鹉技谙迣脻M，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項。并加計銀行同期存款利息。

　　【第20題】ETF基金建倉期結束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標的指數(shù)的(　)‰作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　答案：A

　　解析：A。基金建倉期結束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日，以標的指數(shù)的1‰(或1%)作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。

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