《基金基礎(chǔ)知識》章節(jié)重點(diǎn)資產(chǎn)配置
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基金從業(yè)資格《基金基礎(chǔ)知識》章節(jié)重點(diǎn)資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置(Asset Allocation)是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險、低收益證券與高風(fēng)險、高收益證券之間進(jìn)行分配。
21世紀(jì)的當(dāng)下，具有傳統(tǒng)文化的藝術(shù)收藏品開始進(jìn)入大眾的視野。在債券、股票、房產(chǎn)等面臨重大轉(zhuǎn)型的歷史時期，更應(yīng)該通過另類資產(chǎn)——文化藝術(shù)收藏品進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置。
回溯歷史，中國人最注重“資產(chǎn)配置”，能夠流傳下來收藏品都價值不菲，既能夠保值增值，又能夠傳承文化，傳給后人。
放眼未來，中國是世界聞名的四大文明古國中傳承較為完整的國家。眾多優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化以及藝術(shù)品都將是不可多得的資產(chǎn)配置元素，比如：書畫、瓷器、玉器、紫砂、珠寶、文玩等。
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基本步驟：
目標(biāo)和限制因素
通常需要考慮到風(fēng)險偏好、流動性需求和時間跨度要求，還需要注意實(shí)際的投資限制、操作規(guī)則和稅收問題。比如，貨幣市場基金就常被投資者作為短期現(xiàn)金管理工具，因為其流動性好，風(fēng)險較低。
資本市場期望值
這一步驟非常關(guān)鍵，包括利用歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)分析，要考慮投資在持有期內(nèi)的預(yù)期收益率。專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者在這一步驟具有相對優(yōu)勢。
資產(chǎn)組合類項
一般來說，資產(chǎn)配置的幾種主要資產(chǎn)類型有：貨幣市場工具、固定收益證券、股票、不動產(chǎn)和貴金屬(黃金)等。
有效組合邊界
找出在既定風(fēng)險水平下可獲得最大預(yù)期收益的資產(chǎn)組合，確定風(fēng)險修正條件下投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。
尋找最佳組合
在滿足投資者面對的限制因素的前提下，選擇最能滿足其風(fēng)險收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合，確定實(shí)際的資產(chǎn)配置戰(zhàn)略。
資產(chǎn)配置是一個綜合的動態(tài)過程，投資者的風(fēng)險承受能力、投資資金都會不斷的發(fā)生變化，所以對不同的投資者來說，風(fēng)險的含義不同，資產(chǎn)配置的動機(jī)也不同，所以最終選擇的組合也不一樣。
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