基金基礎(chǔ)知識(shí)知識(shí)點(diǎn)概述-證券投資基金的概念與特點(diǎn)
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基金基礎(chǔ)知識(shí)知識(shí)點(diǎn)概述-證券投資基金的概念與特點(diǎn)
證券投資基金的概念與特點(diǎn) 本章共有7節(jié)內(nèi)容。
一、證券投資基金的概念：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下，這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題：
1、證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金。
2、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。
3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。
4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。
5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。
6、基金投資者是基金的所有人。
7、基金盈余全部歸基金投資者所有。
8、證券投資基金是一種間接投資工具。
9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象。
10、基金投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。
11、證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”;在英國(guó)及中國(guó)中國(guó)香港被稱(chēng)為“單位信托基金”;在日本和中國(guó)中國(guó)臺(tái)灣稱(chēng)為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國(guó)家稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。
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基金基礎(chǔ)知識(shí)知識(shí)點(diǎn)概述-證券投資基金的概念與特點(diǎn)
二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))
(一)集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理
(二)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
(三)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
(四)嚴(yán)格管理，信息透明
(五)獨(dú)立托管，保障安全
三、證券投資基金與其他金融工具的比較
(一) 基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))
1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。
股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系; 債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系; 基金反映的是一種信托關(guān)系。
2、所籌資金的投向不同 。
股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
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3、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同
股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。 債券：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。
基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。
(二)基金與銀行存款的差異
考點(diǎn)主要有兩個(gè)：
基金通過(guò)銀行代銷(xiāo)，但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。
有3條差異，常以多項(xiàng)選擇出現(xiàn)。
1、性質(zhì)不同
2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同
3、信息披露程度不同。
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