2017基金考試《基金基礎》：基金銷售機構的準入條件與職責

更新時間：2017-04-12 13:20:20 來源：環(huán)球網校

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　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“2017基金考試《基金基礎》：基金銷售機構的準入條件與職責“的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關知識點，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。2017基金考試《基金基礎》：基金銷售機構的準入條件與職責的具體內容如下：

　　基金銷售機構的準入條件與職責

　　一、基金銷售機構準人條件

　　1.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　　2.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定;

　　3.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施;

　　4.有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的符合中國證監(jiān)會要求的技術設施;

　　5.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求;

　　6.有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;

　　7.制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等管理制度;

　　8.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度;

　　9.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　二、基金銷售職責規(guī)范

　　1.簽訂銷售協(xié)議，明確權利義務。

　　2.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施。

　　3.建立相關制度。

　　4.禁止提前發(fā)行。

　　5.嚴格賬戶管理。

　　基金銷售監(jiān)管機構和自律組織

　　中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會作為我國證券投資基金行業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。

　　(一)中國證監(jiān)會對基金銷售的監(jiān)管

　　中國證監(jiān)會內部設有基金監(jiān)管部，具體承擔基金監(jiān)管職責。中國證監(jiān)會還通過授權各地方證監(jiān)局承擔一定的一線監(jiān)管職責。

　　1.基金監(jiān)管部的職能及對基金銷售市場的監(jiān)管。制定和完善部門規(guī)章、業(yè)務規(guī)范、工作規(guī)則、對基金銷售中具有系統(tǒng)性影響的重大問題進行處置。

　　2.中國證監(jiān)會各地方派出機構對基金銷售的監(jiān)管。

　　(二)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的行業(yè)自律管理

　　(1)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是具有獨立法人地位的、由經營證券投資基金業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)自律組織。它的設立是為了加強證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調、合作和自我管理，以利于證券市場的健康發(fā)展。

　　(2)2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。2002年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。2007年中國證券業(yè)協(xié)會設立了基金公司會員部，2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。

　　我國基金銷售的法規(guī)體系

　　1.我國基金銷售的法規(guī)體系由國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則等構成。

　　2.2003年10月28日，第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過的《證券投資基金法》，是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現行基金法律制度的基本原則。圍繞這個核心法律，中國證監(jiān)會、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會制定并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對基金管理人、基金托管人、基金募集、交易、管理、托管、信息披露、銷售、基金從業(yè)人員管理等各個方面作出了具體規(guī)定。

　　3.我國已逐步形成了以《證券投資基金法》為核心、全面覆蓋基金銷售活動的法律法規(guī)體系。