2017年基金從業(yè)《基金基礎(chǔ)知識》考點:證券投資基金概述
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證券投資基金概述
證券投資基金的概念與特點
證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益分享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
與股票債券不同,證券投資基金是一種間接投資工具?;鹜顿Y者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人。
根據(jù)組織形式的不同,基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運作方式的不同,基金可分為封閉式基金與開放式基金。
命題點一 證券投資基金的概念
證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。個人投資者或機構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。基金所募集的資金在法律上具有獨立性。基金資產(chǎn)由基金托管人保管,由基金管理人進(jìn)行組合投資。基金投資者是基金的所有人。基金盈余全部歸基金投資者所有?;鸷贤c招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。
證券投資基金是一種間接投資工具。證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象?;鹜顿Y者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。
證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國中國香港被稱為“單位信托基金”:在日本和中國中國臺灣稱為“證券投資信托基金”i在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。
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命題點二 證券投資基金的特點
(1)集合理財,專業(yè)管理。
(2)組合投資,分散風(fēng)險。
(3)利益共享,風(fēng)險共擔(dān)。
(4)嚴(yán)格監(jiān)管,信息透明。
(5)獨立托管,保障安全。
命題點三 證券投資基金與其他金融工具的比較
(一)基金與股票、債券的差異
(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系,受益憑證。
(2)所籌資金的投向不同。股票、債券是直接投資工具,所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域?;鹗情g接投資工具,所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
(3)投資收益與風(fēng)險大小不同。股票:高風(fēng)險、高收益。債券:低風(fēng)險、低收益?;穑航橛诠善焙蛡g,風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。
(二)基金與銀行存款的差異
基金通過銀行代銷,但不是銀行發(fā)行的?;鹋c儲蓄存款的不同主要表現(xiàn)為:
(1)性質(zhì)不同。
(2)收益與風(fēng)險大小不同。
(3)信息披露程度不同。
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