2013年理財規(guī)劃師考前練習(xí)4

　　1.以下屬于客戶非財務(wù)信息的是( )。

　　A.社會保障情況B.風(fēng)險管理信息 C.投資偏好 D.工資、薪金

　　2.以下哪項屬于客戶的財務(wù)信息?( )

　　A.客戶子女情況 B.客戶收入情況 C.客戶理財目標(biāo) D.客戶理財需求

　　3.為了確保理財計劃的執(zhí)行效果，理財規(guī)劃師應(yīng)遵循三個原則：準(zhǔn)確性、有效性、 ( )。

　　l、.全面性 B.穩(wěn)健性 C.安全性 D.及時性

　　4.持續(xù)理財服務(wù)不包括( )。

　　A.定期對理財方案進(jìn)行評估 B.不定期的信息服務(wù)

　　C.方案調(diào)整 D.收集、整理和分析客戶的現(xiàn)行財務(wù)狀況

　　5.家庭與事業(yè)成長期的需求分析不包括( )。

　　A.增加收入 B.風(fēng)險保障 C.儲蓄和投資 D.財產(chǎn)傳承

　　6.對退休前期的描述不正確的是( )。

　　A.它的家庭模型是中年家庭

　　B.它的理財分析包括提高投資收益穩(wěn)定性、養(yǎng)老金儲備等

　　C.理財規(guī)劃主要是退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等

　　D.退休前期還不需要考慮財產(chǎn)傳承問題

　　7.需求分析主要包括租賃房屋、滿足日常支m、償還教育貸款、儲蓄等的是( )。

　　A.退休前期 B.退休期 C.家庭與事業(yè)成長期 D.單身期

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　　8.要求理財規(guī)劃師在提供專業(yè)服務(wù)時，工作要及時、徹底、不拖拖拉拉，在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中務(wù)必保持謹(jǐn)慎的工作態(tài)度的是( )。

　　A.正直誠信原則 B.客觀公正原則 C.勤勉謹(jǐn)慎原則 D.專業(yè)盡責(zé)原則

　　9.以下關(guān)于理財規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范的說法中不正確的是( )。

　　A.理財規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范由兩部分組成：職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范

　　B.理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性

　　C.職業(yè)道德準(zhǔn)則是理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律的基本淵源

　　D.執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范是具體的行為規(guī)則

　　10.下列哪項與正直誠信的職業(yè)道德原則相違背( )。

　　A.理財規(guī)劃師誠實不欺，不為個人的利益而損害委托人的利益

　　B.理財規(guī)劃師由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤

　　C.理財規(guī)劃師與客戶存在意見分歧，且該分歧并不違反法律

　　D.理財規(guī)劃師不僅遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握了職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂 -

　　1.C

　　2.B

　　3.D解析：為了確保理財計劃的執(zhí)行效果，理財規(guī)劃師應(yīng)遵循三個原則：準(zhǔn)確性、有效性、及時性。

　　4.D解析：持續(xù)理財服務(wù)包括定期對理財方案進(jìn)行評估以及不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整，收集、整理和分析客戶的財務(wù)信息屬于第二步收集客戶信息。

　　5.D 解析：財產(chǎn)傳承是退休前期的需求分析。

　　6.D解析：在退休前期的理財需求分析里，包括提高投資收益穩(wěn)定性、養(yǎng)老金儲備、財產(chǎn)傳承等。

　　7.D

　　8.C

　　9.B解析：職業(yè)道德準(zhǔn)則很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性，執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范在語言上不同于職業(yè)道德準(zhǔn)則，很多方面體現(xiàn)的是“積極要求”或‘‘禁止性’’的內(nèi)容，而非倡議性。

　　10.B解析：如果理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤，或者與客戶存在意見分歧，且該分歧并不違反法律，則此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則并不違背。

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