2013年理財(cái)規(guī)劃師考前練習(xí)5

　　1.客觀公正原則要求( )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對(duì)客戶、委托人、合伙人或所在機(jī)構(gòu)持公正合理的態(tài)度

　　B.對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向有關(guān)各方進(jìn)行披露

　　C.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)適當(dāng)考慮個(gè)人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時(shí)做到公正合理

　　D.理財(cái)規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系時(shí)，不應(yīng)以自己期望別人對(duì)待自己的方式對(duì)待有關(guān)各方

　　2.專業(yè)盡責(zé)原則的具體規(guī)范不包括( ).

　　A.在與客戶溝通過程中，要對(duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

　　B.在實(shí)務(wù)操作中，必須保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章，從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

　　C.理財(cái)規(guī)劃師沒有責(zé)任與客戶充分溝通

　　D.以盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度，維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

　　3.違反嚴(yán)守秘密原則的是( )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息

　　B.適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑?，理?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息

　　C.理財(cái)規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實(shí)

　　D.理財(cái)規(guī)劃師一時(shí)疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息

　　4.理財(cái)規(guī)劃師下列做法中哪項(xiàng)是不符合職業(yè)紀(jì)律規(guī)范的?( )

　　A.理財(cái)規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計(jì)違法的理財(cái)方案

　　B.客戶的理財(cái)需求違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　C.客戶的理財(cái)目標(biāo)違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　D.理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項(xiàng)違法，雖向客戶做說明.但繼續(xù)辦理委托事務(wù)

　　5.如果理財(cái)規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財(cái)產(chǎn)，理財(cái)規(guī)劃師不應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財(cái)產(chǎn)

　　B.將客戶的財(cái)產(chǎn)與自己或所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)區(qū)分清楚

　　C.對(duì)于客戶之間的財(cái)產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分

　　D.在客戶要求退回或移交財(cái)產(chǎn)的情況下，理財(cái)規(guī)劃師仍按照相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律的規(guī)定，及時(shí)移交客戶委托保管或處分

　　6.在與客戶洽談業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務(wù)存在沖突理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.向客戶隱瞞 B.視客戶的重要度而定 C.向客戶披露 D.等沖突明顯了再向客戶說明

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　　7.理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)方案中向客戶推薦購買某一個(gè)或某一類金融產(chǎn)品時(shí)，如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么( )。

　　A.向客戶隱瞞以免引起不快 B.向客戶說明

　　C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明 D.視該金融產(chǎn)品而定

　　8.對(duì)客戶個(gè)人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務(wù)的有( )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu) B.理財(cái)規(guī)劃師 C.理財(cái)規(guī)劃師的家人 D.理財(cái)規(guī)劃師的同事

　　9.對(duì)于情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應(yīng)給予執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師( )制裁措施。

　　F.警告 B.暫停執(zhí)業(yè) C.罰款 D.吊銷執(zhí)照

　　10.如果理財(cái)規(guī)劃師故意貶損其他理財(cái)規(guī)劃師的形象，進(jìn)行不正當(dāng)競爭， ( )將承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu) B.理財(cái)規(guī)劃師本人 C.二者同時(shí)追究 D.視情況而定

　　1.A解析：所謂“公正”，是指理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對(duì)客戶、委托人、合伙人或所在機(jī)構(gòu)持公正合理的態(tài)度，對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露。因此，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)摒棄個(gè)人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時(shí)做到公正合理。理財(cái)規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系時(shí)，應(yīng)以自己期望別人對(duì)待自己的方式對(duì)待有關(guān)各方，這也是任何提供專業(yè)服務(wù)的行業(yè)對(duì)從業(yè)人員的基本要求。

　　2.C解析：理財(cái)規(guī)劃師有責(zé)任與客戶充分溝通。

　　3.D解析：理財(cái)規(guī)劃師不得泄露在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息，除非取得客戶明確同意，或在適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑校碡?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求必須提供所知悉的相關(guān)信息。

　　4.D解析：理財(cái)規(guī)劃師為客戶提供專業(yè)服務(wù)，受人之托，履人之囑，必須全心全意地維行設(shè)計(jì)?？梢哉f，生命周期理論是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。護(hù)客戶的利益。但是，客戶的利益必須是歸其合法擁有的，違法的利益不受法律保護(hù)。

　　如果理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項(xiàng)違法，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)向客戶說明.并停止辦理委托事務(wù)。

　　5.A

　　6.C

　　7.B

　　8.C解析：理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶的保密義務(wù)，同樣及于理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)、理財(cái)規(guī)劃師的合伙人及同事。

　　9.C解析：對(duì)于執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。警告適情節(jié)輕微的行為。暫停執(zhí)業(yè)、罰款一般適用于情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執(zhí)照一般適用于情節(jié)嚴(yán)重且造成較大損失的行為，通常該行為也觸犯了法律的規(guī)定。

　　10.B

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