2013年理財規(guī)劃師考前練習6

　　1.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應(yīng)注意( )。

　　A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

　　B.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán) C.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄

　　D.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

　　2.不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規(guī)劃的核心策略分別為( )。

　　A.進攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?B.進攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/P>

　　C.攻守兼?zhèn)湫瓦M攻型防守型 D.防守型進攻型攻守兼?zhèn)湫?/P>

　　3.私人銀行的服務(wù)對象是( )。

　　A.金融機構(gòu)的VIP客戶 B.中低端的普通客戶

　　C.擁有高凈增財富的個人 D.收入比例中外匯占比高的人

　　4.下列錯誤的是( )。

　　A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

　　B.理財規(guī)劃師不得夸大自己或所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客戶的信任和委托

　　C.在業(yè)務(wù)推介活動中，理財規(guī)劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息

　　D.理財規(guī)劃師可以向客戶做出回報或收益承諾

　　5.對于理財規(guī)劃師最嚴厲的執(zhí)法措施是( )。

　　A.警告 B.暫停執(zhí)業(yè) C.罰款 D.吊銷執(zhí)照

　　.6.理財規(guī)劃師收集客戶的信息時，不需要做的是( )。

　　A.對客戶的財務(wù)信息要有充分了解

　　B.對客戶的財務(wù)信息、非財務(wù)信息都要有充分了解

　　C.要了解客戶的期望目標

　　D.對客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私

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　　7.理財規(guī)劃師要遵守的執(zhí)業(yè)原則不包括( )。

　　A.正直誠信原則 B.方案確保客戶獲利原則 C.勤勉謹慎原則 D.團隊合作原則

　　8.理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( )。

　　A.個人誠信 B.具有合作精神 C.客觀公正 D.嚴守秘密

　　9.非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施不包括( )。

　　A.取消其理財規(guī)劃師資格 B.終身不得執(zhí)業(yè)

　　C.不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試 D.罰款

　　10.理財規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財規(guī)劃師所在機構(gòu)承擔( )。

　　A.侵權(quán)責任 B.違約責任 C.刑事法律責任 D.停業(yè)整頓

　　1.C解析：在執(zhí)行理財計劃這一步驟中，理財規(guī)劃師還需要注意以下的一些問題：①不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當積極主動地與客戶進行溝通和交流，讓客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程巾來。②執(zhí)行理財計劃必須首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)。③妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄。理財方案本身也不是一成不變的，執(zhí)行理財方案過程巾當理財方案的假設(shè)前提發(fā)生變化或者客戶的財務(wù)情況發(fā)生重大變化時，理財方案需要隨時調(diào)整，因此，理財方案的制定和執(zhí)行都是一個動態(tài)的過程。

　　2.B

　　3.C解析：私人銀行業(yè)務(wù)是一項高端金融服務(wù)，其業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是高凈值財富(HNWW.Hligh.Net W0rth WealTh)，服務(wù)對象是擁有高凈增財富的個人(HNWI，High Net WorthIndividual)，目的是以客戶需求為核心提供個性化金融服務(wù)。

　　4.D解析：理財規(guī)劃師如果向客戶做fH回報或收益承諾，不僅違反了理財規(guī)劃師職業(yè)道德準則關(guān)于正直誠信的規(guī)范，亦可能構(gòu)成民法上的欺詐，從而可能被客戶追究侵權(quán)責任。

　　5.D

　　6.D

　　7.B

　　8.A

　　9.D

　　10.B

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