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2013年助理理財(cái)規(guī)劃師考前綜合規(guī)劃案例題2

更新時(shí)間:2013-02-04 19:04:04 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2013年助理理財(cái)規(guī)劃師考前綜合規(guī)劃案例題2

  綜合規(guī)劃案例題

  陳先生有一筆錢,考慮到當(dāng)前銀行存款利率較低,股市看好,于是他決定用這筆錢進(jìn)行證券投資。在理財(cái)規(guī)劃師的建議下,陳先生購買了股票、可轉(zhuǎn)換債券、基金、國債等產(chǎn)品,同時(shí)還投資了一些外匯產(chǎn)品。(根據(jù)給定材料回答76~78題。)

  1、對陳先生來說,其購買的可轉(zhuǎn)換債券,可在一定時(shí)間內(nèi)將其轉(zhuǎn)化為( )。

  A、其他債券

  B、優(yōu)先股

  C、普通股

  D、基金

  2、以上購買的所有產(chǎn)品中,風(fēng)險(xiǎn)最小的是( )。

  A、可轉(zhuǎn)換債券

  B、國債。

  C、股票

  D、基金。

  3、如果陳先生用面值相同的價(jià)格來購買的債券,則該證券屬于( )的證券

  A、折價(jià)發(fā)行

  B、平價(jià)發(fā)行

  C、溢價(jià)發(fā)行

  D、以上說法都不對

  4、實(shí)物國債(無記名國債):是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式的紙質(zhì)印刷債券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、發(fā)行人全稱、還本付息方式等內(nèi)容。此類證券( ),可上市流通。發(fā)行人定期見票支付利息或本金。目前實(shí)物國券已經(jīng)暫停發(fā)行。

  A、不記名、可掛失。

  B、可記名、不掛失。

  C、不記名、不掛失

  D、可記名、可掛失

  5、以下國債中不能上市流通的是( )。

  A、實(shí)物國債(無記名國債)。

  B、憑證式國債

  C、記賬式國債

  D、附息國債

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  6、債券投資面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是( )。

  A、利率風(fēng)險(xiǎn)

  B、信用風(fēng)險(xiǎn)。

  C、提前償還風(fēng)險(xiǎn)。

  D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

  7、( )的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入,又要追求基金資產(chǎn)的長期增值,適合于同時(shí)兼顧價(jià)值增長和獲得收入兩種目標(biāo)的投資者。

  A、平衡型基金

  B、收入型基金。

  C、成長型基金。

  D、混合型基金。

  8、( )通常在一個(gè)母基金下,在設(shè)立若干子基金,基金的各個(gè)子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策,最大特點(diǎn)是在基金內(nèi)部可以為投資者提供多種投資選擇,投資者可以根據(jù)市場行情變化和自身投資需求的改變,在傘型基金中隨時(shí)轉(zhuǎn)換,又不需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)。

  A、基金的基金。

  B、對沖基金

  C、傘型基金

  D、離岸基金

  9、基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。一般是由具有一定資產(chǎn)信用的商業(yè)銀行、投資銀行或保險(xiǎn)公司來擔(dān)任,以保證基金運(yùn)作貫徹經(jīng)營與托管分開的原則。目前我國的基金委托人均為( )。

  A、證券公司

  B、保險(xiǎn)公司

  C、基金公司

  D、商業(yè)銀行。

  10、托管費(fèi)是托管人為保管及處理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用。每年的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)的一般為基金資產(chǎn)凈值的0.2%,費(fèi)用( )。

  A、按月累積,按月支付

  B、按日累積,按日支付

  C、按日累積,按月支付

  D、按月累積,按日支付

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  11、陳先生有申購10000,申購費(fèi)率1.2%,當(dāng)日基金單位凈值為1.5元。用價(jià)內(nèi)法計(jì)算,則他可以獲得( )申購份額。

  A、6586.76

  B、6586.67

  C、6587.26

  D、6587.62

  12.若改用價(jià)外法計(jì)算,則他可以獲得( )申購份額。

  A、6586.76

  B、6586.67

  C、6587.26

  D、6587.62

  13、( )是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開放式基金時(shí),基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即投資人賣出一只基金的同時(shí),買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常,基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用非常低,甚至不收。

  A、基金轉(zhuǎn)換

  B、基金的非交易過戶

  C、紅利再投資

  D、基金申購

  14、大部分基金交易采用“未知價(jià)”原則,但是下列( )采取的是“已知價(jià)”原則。

  A、公司型基金。

  B、股票基金。

  C、混合基金

  D、貨幣市場基金。

  15、( )準(zhǔn)許投資基金動(dòng)用小部份資金資產(chǎn)來支付廣告費(fèi)、宣傳品支出,公開說明書,年報(bào)中報(bào)的印刷費(fèi),銷售人員傭金,股票經(jīng)紀(jì)人及財(cái)務(wù)顧問的傭金等營銷及攤派費(fèi)用。

  A、運(yùn)作費(fèi)

  B、12b-1費(fèi)用

  C、托管費(fèi)

  D、清算費(fèi)用。

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  16、以下論述中,不屬于投資基金優(yōu)勢的是( )。

  A、多元化投資降低風(fēng)險(xiǎn)。

  B、交易成本低。

  C、多選擇性。

  D、規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)降低成本。

  17、外匯市場一周交易( )天,且是( )小時(shí)交易。

  A、5 8

  B、5 24

  C、7 8

  D、7 24

  18、銀行某時(shí)美元/日元報(bào)價(jià)為:買入價(jià)104.50,賣出價(jià)104.88.如果陳先生手中持有1000美元,想買入日元,則購買的日元金額是( )元

  A、104500

  B、140880

  C、104690

  D、1000

  19、外匯期權(quán)是常見的一種期權(quán)產(chǎn)品,其交易對象就是與一項(xiàng)將來可以買賣貨幣的權(quán)力。目前國內(nèi)商業(yè)銀行只有中國銀行和( )可以開展外匯期權(quán)業(yè)務(wù)。

  A、中國農(nóng)業(yè)銀行

  B、中國工商銀行。

  C、中國建設(shè)銀行

  D、中國進(jìn)出口銀行。

  20、目前國內(nèi)的個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品為( ),即只有產(chǎn)品期滿才可執(zhí)行,如果匯率出現(xiàn)對陳先生有力的價(jià)格,但是產(chǎn)品還未到期,他不能選擇執(zhí)行期權(quán)。

  A、歐式期權(quán)

  B、美式期權(quán)

  C、百慕大期權(quán)

  D、以上是那種都有

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  21、2004年9月20,美元兌日元的即期匯率是110。陳先生持有美元100元,預(yù)計(jì)美元在三個(gè)月內(nèi)會下跌,即日元會上漲,預(yù)期匯率約為104左右,則陳先生盈利( )美元

  A、5.77.

  B、480.77

  C、500.

  D、500.77

  22、若陳先生的初始投資是100萬,一年后他獲得的105萬元,則陳先生進(jìn)行這項(xiàng)投資的投資收益率為( )。

  A、3%。

  B、5%

  C、6%

  D、10%

  23、若陳先生的初始投資是100萬元,一年后他獲得105萬元的概率是80%,獲得110萬元的概率是20%,則陳先生進(jìn)行這項(xiàng)投資的投資收益率為( )。

  A、3%。

  B、5%

  C、6%

  D、10%

  24、除了以上的投資陳先生為自己退休后的生活進(jìn)行的投資規(guī)劃。假定其每年投資收益率為8%。若陳先生每年年末投資2000元,連續(xù)投資10年后,他可以獲得( )元。

  A、28974。

  B、29874

  C、27894。

  D、24897

  25、接上題,若陳先生每年年末投資2000元,連續(xù)投資30年后,他可以獲得( )元。

  A、256260

  B、220256

  C、226560

  D、225260

  1-5CBBCB 6-10AAADC 11-15BDDDB 16-20BBACA 21-25BBCAC

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