當(dāng)前位置: 首頁 > 理財(cái)規(guī)劃師 > 理財(cái)規(guī)劃師模擬試題 > 理財(cái)規(guī)劃師二級理論知識(shí)練習(xí)題及答案二

理財(cái)規(guī)劃師二級理論知識(shí)練習(xí)題及答案二

更新時(shí)間:2013-05-27 22:14:44 來源:|0 瀏覽0收藏0

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒

地區(qū)

獲取驗(yàn)證 立即預(yù)約

請?zhí)顚憟D片驗(yàn)證碼后獲取短信驗(yàn)證碼

看不清楚,換張圖片

免費(fèi)獲取短信驗(yàn)證碼

摘要 本文為理財(cái)規(guī)劃師二級考試?yán)碚撝R(shí)的練習(xí)題及答案,方便大家參考學(xué)習(xí)。

  1.理財(cái)規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括( D )。

  A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

  B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

  C.財(cái)務(wù)比率分析

  D.客戶婚姻、子女狀況

  2.持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括( D )。

  A.定期對理財(cái)方案進(jìn)行評估

  B.不定期的信息服務(wù)

  C.不定期的方案調(diào)整

  D.定期到客戶單位做收入調(diào)查

  3.青年家庭的理財(cái)核心策略應(yīng)為( A )。

  A.進(jìn)攻型

  B.攻守兼?zhèn)湫?/P>

  C.保守型

  D.中度保守型

  4.客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值,下列( C )項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值。

  A.現(xiàn)金規(guī)劃

  B.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

  C.投資規(guī)劃

  D.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

  5.以下哪項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息?( B )

  A.客戶子女情況

  B.客戶收入狀況

  C.客戶理財(cái)目標(biāo)

  D.客戶理財(cái)需求

  6.日常生活覆蓋儲(chǔ)備主要是為了( A )。

  A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力,或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭碓吹那闆r下,保障家庭的正常生活

  B.應(yīng)對客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊?、意外?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備,預(yù)防一些重大的事故對家庭短期的沖擊

  C.應(yīng)對客戶家族的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

  D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等

  7.基本的家庭模型有三種,以下不屬于這三種家庭模型的是( D )。

  A.青年家庭

  B.中年家庭

  C.老年家庭

  D.壯年家庭

  8.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是( A )。

  A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

  B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

  C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

  D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

  9.按照新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定,參加理財(cái)規(guī)劃師考試必須要參加由相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)主辦的一定期限的職業(yè)培訓(xùn)。理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)職業(yè)培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于( C )標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。

  A.100

  B.110

  C.120

  D.130

  10.按照最新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定,理財(cái)規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不包括( B )。

  A.正直誠信原則

  B.方案確??蛻臬@利原則

  C.勤勉謹(jǐn)慎原則

  D.團(tuán)隊(duì)合作原則

?2013年下半年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名信息匯總

?2013年上半年理財(cái)規(guī)劃師成績查詢匯總

更多信息請?jiān)L問:理財(cái)規(guī)劃師頻道    理財(cái)規(guī)劃師論壇

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

理財(cái)規(guī)劃師資格查詢

理財(cái)規(guī)劃師歷年真題下載 更多

理財(cái)規(guī)劃師每日一練 打卡日歷

0
累計(jì)打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計(jì)用時(shí)3分鐘

環(huán)球網(wǎng)校移動(dòng)課堂APP 直播、聽課。職達(dá)未來!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部