理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)理論知識(shí)練習(xí)題及答案一
1.理財(cái)規(guī)劃各部分規(guī)劃中最能體現(xiàn)保持家庭財(cái)務(wù)流動(dòng)性的是( A )。
A.消費(fèi)支出規(guī)劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃
C.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
D.投資規(guī)劃
2.對(duì)于時(shí)下社會(huì)上流行的“月光族”來(lái)說(shuō),最需要進(jìn)行的是( D )。
A.消費(fèi)支出規(guī)劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃
C.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
D.投資規(guī)劃
3.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( A )。
A.個(gè)人誠(chéng)信
B.具有合作精神
C.客觀公正
D.嚴(yán)守秘密
4.要求理財(cái)規(guī)劃師在提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)時(shí),工作要及時(shí)、徹底、不拖拖拉拉,在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中務(wù)必保持謹(jǐn)慎的工作態(tài)度,這是指理財(cái)規(guī)劃師在工作中要遵循( B )原則。
A.客觀公正原則
B.勤勉謹(jǐn)慎原則
C.專(zhuān)業(yè)盡責(zé)原則
D.正直誠(chéng)信原則
5.下列違反客觀公正原則的是( C )。
A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷
B.理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中不帶感情色彩
C.因?yàn)槭桥笥眩栽谪?cái)產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒
D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露
6.下列不屬于謹(jǐn)慎原則的是( D )。
A.在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中始終保持嚴(yán)謹(jǐn)
B.忠于職守
C.在合法的前提下最大限度地維護(hù)客戶(hù)的利益
D.提供的投資方案要保守
7.在理財(cái)規(guī)劃師侵占或竊取客戶(hù)或其所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn),情節(jié)嚴(yán)重的情況下,理財(cái)規(guī)劃師將承擔(dān)( A )。
A.刑事法律責(zé)任
B.行政法律責(zé)任
C.民事法律責(zé)任
D.行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁
8.執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德,情節(jié)較為嚴(yán)重,但尚未給客戶(hù)造成重大損失,行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施應(yīng)為( A )。
A.暫停執(zhí)業(yè)或罰款
B.警告
C.吊銷(xiāo)執(zhí)照
D.追究刑事責(zé)任
9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德,行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括( D )。
A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格
B.終生不得執(zhí)業(yè)
C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D.罰款
10.理財(cái)規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù),則客戶(hù)可要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)( B )。
A.侵權(quán)責(zé)任
B.違約責(zé)任
C.刑事法律責(zé)任
D.停業(yè)整頓
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