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2013年助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力選擇題練習(xí)(9)

更新時(shí)間:2013-06-28 18:55:59 來(lái)源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為大家提供助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力選擇題系列模擬試題,供大家參考之用,詳見(jiàn)下文

  1. A股票的β系數(shù)為1.5,B股票的β系數(shù)為0.8,則以下說(shuō)法正確的是(ACE )。

  (A)A股票的風(fēng)險(xiǎn)大于B股票的風(fēng)險(xiǎn)

  (B)B股票的風(fēng)險(xiǎn)大于A股票的風(fēng)險(xiǎn)

  (C)A股票的風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)平均的風(fēng)險(xiǎn)

  (D)B股票的風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)平均的風(fēng)險(xiǎn)

  (E)構(gòu)建一個(gè)組合,A,B股票各占50%,則新組合的β系數(shù)為1.15.

  2. 以下哪些工作是理財(cái)規(guī)劃師的職責(zé)( ABCE )

  (A)通過(guò)財(cái)務(wù)解決方案協(xié)助客戶達(dá)到人生的財(cái)務(wù)目標(biāo)

  (B)協(xié)助客戶就如何最恰當(dāng)?shù)倪\(yùn)用金錢做出周詳正確的安排

  (C)根據(jù)理財(cái)規(guī)劃及客戶需求為客戶提供產(chǎn)品建議

  (D)為客戶管理個(gè)人資產(chǎn)和代為執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃

  (E)根據(jù)客戶家庭財(cái)務(wù)的變化調(diào)整其理財(cái)計(jì)劃

  3. 關(guān)于租房和住房,下列哪些說(shuō)法正確?( ABCDE )

  (A)如果不打算在一個(gè)地方居住太久,用凈現(xiàn)值法計(jì)算,租房往往比購(gòu)房更劃算些

  (B)預(yù)期在一個(gè)地方居住的時(shí)間較長(zhǎng),用凈現(xiàn)值法計(jì)算,購(gòu)房往往比租房劃算些。

  (C)利率越低,購(gòu)房的成本也越低,購(gòu)房會(huì)相對(duì)劃算;反之,則租房劃算

  (D)如果未來(lái)房?jī)r(jià)看漲,那么未來(lái)出售房屋的資本利得能在一定程度上彌補(bǔ)居住時(shí)的成本,購(gòu)房更劃算

  (E)如果預(yù)計(jì)未來(lái)房租將向上調(diào)整,則租房年成本將隨之增加。

  4. 王先生的女兒10年后上大學(xué),目前大學(xué)教育費(fèi)用是10萬(wàn)元。學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率時(shí)2%。王先生的投資回報(bào)率是3%。關(guān)于王先生的做法,哪些是正確的?(ABCD )

  (A)王先生估計(jì)10年后女兒的大學(xué)費(fèi)用是12.19萬(wàn)元

  (B)王先生采用一次性投資的方法,投資了9.07萬(wàn)元到教育投資賬戶中

  (C)王先生采用期末定期定額投資的方法,他每期期末投資1.06萬(wàn)元到教育投資賬戶中

  (D)王先生采用期初定期定額投資的方法,他每期期初投資1.03萬(wàn)元到教育投資賬戶中

  (E)王先生采用一次性投入2萬(wàn)元,每期期末投資1萬(wàn)元的方法準(zhǔn)備教育金

  5. 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品,盈利主要來(lái)源于以下幾個(gè)方面:(ACD)

  (A)利差

  (B)匯差

  (C)費(fèi)差

  (D)死差

  (E)手續(xù)費(fèi)

  6. 以下關(guān)于萬(wàn)能壽險(xiǎn)的說(shuō)法,正確的是:(ABD)

  (A)投保時(shí),保單所有人可以選擇投保金額

  (B)投保人可以決定死亡保險(xiǎn)金固定不變還是隨著保單現(xiàn)金價(jià)值的改變而改變

  (C)投保人可以選擇首期保費(fèi)與各續(xù)期保費(fèi)繳付額,各期繳付額不受任何限制

  (D)投保人選擇的保費(fèi)繳付水平越高,保單的現(xiàn)金價(jià)值增長(zhǎng)就越快

  (E)萬(wàn)能壽險(xiǎn)保單規(guī)定的利率是固定不變的

  7. 封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要區(qū)別是(ADE )。

  (A)封閉式基金規(guī)模固定,開(kāi)放式基金不固定

  (B)封閉式基金可以贖回,開(kāi)放式基金不能贖回

  (C)封閉式基金風(fēng)險(xiǎn)大,而開(kāi)放式風(fēng)險(xiǎn)小

  (D)封閉式基金有固定的存續(xù)期,而開(kāi)放式基金無(wú)固定存續(xù)期

  (E)封閉式基金按供求關(guān)系形成的價(jià)格交易,開(kāi)放式基金以凈值來(lái)申購(gòu)贖回

  8. 以下屬于期貨交易機(jī)制的是( ABCD)。

  (A)雙向交易

  (B)保證金結(jié)算

  (C)持倉(cāng)限額

  (D)大戶報(bào)告

  (E)無(wú)漲跌停板制度

  9. 以下哪些是退休規(guī)劃的步驟:(  ABCDE )。

  (A)設(shè)定目標(biāo)

  (B)估計(jì)退休后的收入

  (C)執(zhí)行計(jì)劃并選擇金融工具

  (D)估計(jì)退休后的支出

  (E)計(jì)算退休資金缺口

  10. 常見(jiàn)的資產(chǎn)傳承規(guī)劃的目標(biāo)有(ABCDE)。

  (A)為受撫養(yǎng)人留下足夠的生活資源

  (B)為有特殊需要的受益人提供遺產(chǎn)保障

  (C)家庭特殊資產(chǎn)的繼承

  (D)保證家庭和睦

  (E)合理進(jìn)行身后財(cái)產(chǎn)的稅務(wù)規(guī)劃

 

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