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2013年助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力選擇題練習(xí)(10)

更新時(shí)間:2013-06-28 18:57:37 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為大家提供助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力選擇題系列模擬試題,供大家參考之用,詳見下文

  1.理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個(gè)層次,包括( )。

  A.實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全

  B.個(gè)人價(jià)值最大化

  C.早點(diǎn)財(cái)務(wù)獨(dú)立

  D.個(gè)人收入最大化

  E.追求財(cái)務(wù)自由

  2.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說法正確的有( )

  A.是簡單的金融產(chǎn)品銷售

  B.強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

  C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

  D.通常由專業(yè)人士提供

  E.是一項(xiàng)長期規(guī)劃

  3.衡量一個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全,主要有以下哪些內(nèi)容?( )

  A.是否有穩(wěn)定、充足的收入

  B.個(gè)人是否有發(fā)展的潛力

  C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

  D.是否有適當(dāng)?shù)淖》?/P>

  E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

  4.理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過程中,應(yīng)遵循一定的原則( )。

  A.整體規(guī)劃

  B.提早規(guī)劃

  C.現(xiàn)金保障優(yōu)先

  D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理

  E.消費(fèi)、投資與收人相匹配

  5.理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析主要包括( )。

  A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

  B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

  C.客戶利潤表分析

  D.財(cái)務(wù)比率分析

  E.客戶婚姻、子女情況

  6.將理財(cái)規(guī)劃的重要時(shí)期進(jìn)一步細(xì)分,可分為五個(gè)時(shí)期( )。

  A.單身期

  B.家庭與事業(yè)形成期

  C.家庭與事業(yè)成長期

  D.退休前期

  E.退休期

  7.退休期的理財(cái)需求分析包括( )。

  A.保障財(cái)務(wù)安全

  B.儲(chǔ)蓄和投資

  C.建立信托

  D.準(zhǔn)備善后費(fèi)用

  E.遺囑

  8.單身期理財(cái)需求分析不包括( )。

  A.租賃房屋

  B.建立退休資金

  C.滿足日常支出

  D.提高投資收益的穩(wěn)定性

  E.增加收入

  9.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括( )。

  A.住房消費(fèi)規(guī)劃

  B.汽車消費(fèi)規(guī)劃

  C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃

  D.教育支出規(guī)劃

  E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃

  10.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃的說法正確的是( ),.

  A.經(jīng)濟(jì)單位對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量和評(píng)價(jià)

  B.選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)

  C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果

  D.以盡量小的成本去爭取最大的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益

  E.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)

  1.AE

  2.BCDE

  3.ABCDE

  4.ABCDE

  5.ABD

  6.ABCDE

  7.ACDE

  8.BDE

  9.ABCE

  10.ABCD

 

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