2014年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)：確定客戶理財(cái)目標(biāo)

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　　確定客戶理財(cái)目標(biāo)

　　一、理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容與分類(lèi)

　　1、理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容：

　　(1)是否有穩(wěn)定、充足的收入 (2)個(gè)人是否有發(fā)展的潛力

　　(3)是否充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 (4)是否有適當(dāng)?shù)淖》?/P>

　　(5)是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

　　(6)是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　　(7)是否享受社會(huì)保障 (8)是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

　　2、理財(cái)目標(biāo)的分類(lèi)：

　　(1)按照實(shí)現(xiàn)時(shí)間進(jìn)行分類(lèi)：短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長(zhǎng)期目標(biāo)

　　(2)按照重要性進(jìn)行分類(lèi)

　　二、理財(cái)目標(biāo)的確定

　　1、理財(cái)目標(biāo)確定的原則：

　　(1)理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性

　　(2)以改善客戶財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

　　(3)理財(cái)目標(biāo)要具體明確

　　(4)理財(cái)目標(biāo)必須考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　(5)理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序

　　2、理財(cái)目標(biāo)確定的步驟

　　(1)了解客戶信息

　　(2)初步擬定客戶的理財(cái)目標(biāo)后，應(yīng)再次咨詢客戶的意見(jiàn)并取得客戶的確認(rèn)

　　(3)如果理財(cái)規(guī)劃師在制訂理財(cái)方案的過(guò)程中，對(duì)已確定的理財(cái)目標(biāo)有所改動(dòng)，必須對(duì)客戶說(shuō)明

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