2014年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)專業(yè)技能知識(shí)點(diǎn):分析客戶投資相關(guān)信息

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　　分析客戶投資相關(guān)信息

　　1. 分析相關(guān)財(cái)務(wù)信息。理財(cái)規(guī)劃師要回顧客戶的財(cái)務(wù)信息和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)信息，以便從中分析出影響客戶投資規(guī)劃的因素。

　　2. 分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行上升期間，居民收入提高各類投資者對(duì)經(jīng)濟(jì)前景抱有信心，從而會(huì)有較高的投資預(yù)期;經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)相反。

　　要注意：(1)關(guān)注經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)信息，掌握實(shí)時(shí)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行變動(dòng)情況及宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展走勢(shì)，以便提出可實(shí)現(xiàn)的投資目標(biāo)

　　(2)密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟(jì)因素，包括利率、匯率、稅率的變化

　　(3)對(duì)各項(xiàng)宏觀指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分析，掌握財(cái)政政策意圖，據(jù)以做出預(yù)測(cè)性判斷

　　(4)關(guān)注政府及科研機(jī)構(gòu)的分析、評(píng)價(jià)，從而提出符合實(shí)際的投資規(guī)劃建議

　　3.分析客戶現(xiàn)有投資組合信息

　　需要明確：(1)客戶現(xiàn)有投資組合中的資產(chǎn)配置狀況

　　(2)客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點(diǎn)

　　(3)根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或者規(guī)律，對(duì)客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評(píng)價(jià)

　　4.分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好狀況

　　需要確定：(1)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型、進(jìn)取型

　　(2)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　5.分析客戶家庭預(yù)期收入信息

　　應(yīng)掌握：(1)客戶各項(xiàng)預(yù)期家庭收入的來源

　　(2)客戶各項(xiàng)預(yù)期家庭收入的規(guī)模

　　(3)客戶預(yù)期家庭收入的結(jié)構(gòu)

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