2014年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)專業(yè)技能知識(shí)點(diǎn):遺囑信托工具分析

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　　遺囑信托工具分析

　　1. 遺囑信托的優(yōu)點(diǎn)

　　可以延伸個(gè)人意志，妥善規(guī)劃財(cái)產(chǎn)，使財(cái)產(chǎn)永續(xù)傳承。

　　2. 遺囑信托適用范圍

　　(1) 名下有可觀的財(cái)產(chǎn)，擔(dān)心將來(lái)在財(cái)產(chǎn)分配上會(huì)有困擾的人

　　(2) 有些繼承人屬于有身心障礙或者是沒有能力處理、管理財(cái)產(chǎn)，甚至無(wú)法控制自己的人，為防止該繼承人往后的日子不致陷入經(jīng)濟(jì)困境

　　(3) 想立遺囑，但卻不知如何規(guī)劃，擔(dān)心自己突然離開的時(shí)候，繼承人沒有能力處理所留下來(lái)的財(cái)產(chǎn)的人

　　(4) 對(duì)遺產(chǎn)管理及配置有專業(yè)需求的人

　　3. 遺囑信托的處理程序

　　采取書面形式，文件應(yīng)包含委托人、受托人、受益人三方面當(dāng)事人

　　(1) 設(shè)立個(gè)人遺囑

　　(2) 確立遺囑信托

　　(3) 編制財(cái)產(chǎn)目錄

　　(4) 安排預(yù)算計(jì)劃

　　(5) 結(jié)清稅捐款項(xiàng)

　　(6) 確定投資策略

　　(7) 編制會(huì)計(jì)賬目

　　(8) 進(jìn)行財(cái)產(chǎn)的分配

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