2014年理財規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點:專項理財規(guī)劃目標(biāo)
更新時間：2014-09-24 22:58:14
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摘要 2014年理財規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點:專項理財規(guī)劃目標(biāo)
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專項理財規(guī)劃目標(biāo)：
追求某一方面的最優(yōu)。
首先應(yīng)制定規(guī)劃目標(biāo)，包括：足夠的意外現(xiàn)金儲備、充足的保險保障、雙方父母的養(yǎng)老儲備基金、雙方親友特殊大項開支的支援儲備、夫妻雙方的未來養(yǎng)老儲備基金、子女的教育儲備基金等。
其次制定具體目標(biāo)，包括：家庭儲蓄率應(yīng)到達的比重、各金融產(chǎn)品所應(yīng)達到的比重、家庭現(xiàn)金流數(shù)量、非工資收入比重和家庭凈資產(chǎn)值等。
理財規(guī)劃師需要與客戶溝通，將得到的規(guī)劃的先后順序記錄下來，并對排序給出合理理由。一般保險規(guī)劃處于較為優(yōu)先的地位，養(yǎng)老規(guī)劃次之，而購房計劃處于比較靠后的地位。
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