2015年理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范向客戶(hù)披露存在的利益沖突

　　【摘要】2015年下半年各省市理財(cái)規(guī)劃師考試即將到來(lái)。環(huán)球網(wǎng)校為各位考生提供“2015年理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范向客戶(hù)披露存在的利益沖突”，向客戶(hù)披露存在的利益沖突是理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)中重要的部分，請(qǐng)考生認(rèn)真學(xué)習(xí)下文。望對(duì)您理財(cái)規(guī)劃師的復(fù)習(xí)有所幫助!

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　　應(yīng) 隨時(shí)向客戶(hù)披露 存在或可能產(chǎn)生的 利益沖突

　　隨時(shí)披露 利益沖突

　　接受委托前、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，向客戶(hù)披露 可能影響公正判斷的 任何情形

　　1、洽談業(yè)務(wù)過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn) 客戶(hù)的委托 可能與自己所策劃的另一事務(wù) 存在沖突，或與自己所在機(jī)構(gòu)、或受雇的其他機(jī)構(gòu) 的利益 可能存在沖突時(shí)，須向客戶(hù)披露，以便客戶(hù)決定 是否仍然委托其 提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。

　　2、辦理委托事務(wù)的過(guò)程中，必須隨時(shí)向客戶(hù)披露 存在或可能存在 與客戶(hù)利益 沖突的情形。

　　尤其是，向客戶(hù)推薦 購(gòu)買(mǎi)某一個(gè)(類(lèi))金融產(chǎn)品時(shí)，必須說(shuō)明 自己是否 受雇于銷(xiāo)售該產(chǎn)品的公司或行業(yè)，或是否 從銷(xiāo)售中 獲得利益。

　　3、提供服務(wù)的過(guò)程中，客戶(hù) 可隨時(shí)要求理財(cái)規(guī)劃師 披露 是否存在利益沖突，

　　理財(cái)規(guī)劃師 應(yīng)當(dāng)隨時(shí) 向客戶(hù)作出說(shuō)明

　　“客觀公正原則” ——態(tài)度

　　理財(cái)規(guī)劃師 在向客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)時(shí)，應(yīng)秉承 客觀公正的原則

　　1、客觀：以專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶個(gè)人感情色彩

　　2、公正：持公正合理的態(tài)度，隨時(shí)披露利益沖突。

　　3、公正合理

　　摒棄 個(gè)人的 感情、偏見(jiàn)、欲望，確保在利益 沖突時(shí)，做到 公正合理。

　　以 自己期望別人對(duì)待自己的方式 對(duì)待有關(guān)各方

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