2017年理財規(guī)劃師三級基礎(chǔ)知識練習(xí)題一

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　　1.下列哪些行為，違背了理財規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供基礎(chǔ)知識練習(xí)題)

　　(A)趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進行投資時，發(fā)現(xiàn)有一項新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎勵(將李)小姐的全部資金投入了新項目

　　(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機密信息

　　(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財務(wù)情況

　　(D)趙先生在王先生理財中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進行一項違法活動，他直接舉報了王先生

　　(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財服務(wù)的收費方式

　　2. 以下關(guān)于理財規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

　　(A)為客戶進行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財需求”階段的內(nèi)容。

　　(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況，對已有保單及保費進行歸集等內(nèi)容

　　(C)財務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財務(wù)的現(xiàn)狀，對主要財務(wù)指標(biāo)進行計算及評價的過程

　　(D)確定理財規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險承受能力，以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶的風(fēng)險承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報酬率

　　(E)綜合客戶信息，為客戶制作出理財規(guī)劃建議書是理財規(guī)劃的最后一個步驟

　　3. 計算凈現(xiàn)金流量，應(yīng)考慮下列哪些因素?( ABCDE )

　　(A)工作收入

　　(B)理財收入

　　(C)償還利息

　　(D)購買股票

　　(E)變賣房產(chǎn)

　　4.拉動經(jīng)濟增長的三架馬車是：(ABC)

　　(A)消費

　　(B)出口

　　(C)投資

　　(D)稅收

　　(E)利率

　　5. 目前全球流動性緊縮，各國中央銀行紛紛增加貨幣供應(yīng)量，就會操作以下政策工具:(BDE)

　　(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　(C)賣出有價證券

　　(D)買入有價證券

　　(E)降低再貼現(xiàn)率

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　　6. 影響商品需求的因素包括( ABCDE )。(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供基礎(chǔ)知識練習(xí)題)

　　(A)收入水平

　　(B)相關(guān)商品的價格

　　(C)對該商品價格變動的預(yù)期

　　(D)消費者偏好的變化

　　(E)消費者數(shù)量

　　7. 中央銀行運用貨幣政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟行為中采用的傳統(tǒng)的三大貨幣政策工具是(BCD)

　　(A)消費者信用控制

　　(B)法定存款準(zhǔn)備金率

　　(C)公開市場業(yè)務(wù)

　　(D)再貼現(xiàn)率

　　(E)優(yōu)惠利率

　　8. 李先生采用等額本息貸款的方式購買了一輛汽車，共向銀行貸款20萬，期限5年，年利率5%。以下選項正確的是( BDE )。

　　(A)李先生每年應(yīng)還款5萬元

　　(B)李先生每年應(yīng)償還借款4.62萬元

　　(C)李先生每年應(yīng)償還本金4萬元

　　(D)李先生第一年應(yīng)償還本金3.62萬元

　　(E)李先生第一年償還利息1萬元

　　9. 將個人所得稅的納稅義務(wù)人區(qū)分為居民納稅義務(wù)人和非居民納稅義務(wù)人，依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)有(AD )。

　　(A)境內(nèi)有無住所

　　(B)境內(nèi)工作時間

　　(C)取得收入的工作地

　　(D)境內(nèi)居住時間

　　(E)境外工作時間

　　10. 一份合法有效的遺囑，必須具備的條件有：ABCD

　　(A)遺囑人立遺囑時必須具備遺囑能力

　　(B)遺囑必須是遺囑人的真是(真實)意思表示

　　(C)遺囑內(nèi)容必須合法

　　(D)遺囑必須符合法定形式

　　(E)遺囑繼承人必須是遺囑人的子女

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