2016理財規(guī)劃師考試《實(shí)操知識》必做試題
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2016理財規(guī)劃師考試《實(shí)操知識》必做試題”的新聞,為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試的重要模擬題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí),預(yù)祝大家都能順利通過考試。2016理財規(guī)劃師考試《實(shí)操知識》必做試題的具體內(nèi)容如下:
1. 張先生年收入150萬元,年支出120萬元,生息資產(chǎn)100萬元,無自用資產(chǎn)亦無負(fù)債。今張先生于年初以自備款80萬元、貸款220萬元購屋以供自用,不考慮購屋折舊及貸款利息支出,購屋后年生活支出降為90萬元。假設(shè)年投資報酬率為5%,購屋貸款采到期還本方式,年利率6%。則下列哪個敘述是正確的( )
A.購屋后當(dāng)時的生息資產(chǎn)比重為6.75%。
B.購屋后當(dāng)時的財務(wù)自由度為10.2%。
C.購屋后當(dāng)時的負(fù)債比率為68.75%。
D.該年度凈值增加46.3萬元。
2. 王先生年收入100萬元,生息資產(chǎn)100萬元,無自用資產(chǎn)及負(fù)債。今王先生于年初結(jié)婚,王太太的年收入70萬元,生息資產(chǎn)40萬元,婚后家庭支出130萬元,當(dāng)年投資報酬率為5%,則王先生家庭的凈值成長率為多少( )
理財收入公式=[(生息資產(chǎn)+毛儲蓄÷2)×年投資報酬率]
A.33.57%
B.34.29%
C.35%
D.35.71%
3. 王小姐擬經(jīng)營咖啡店,每月店租金5萬元,員工總薪資5萬元,其他開支1萬元,另裝潢費(fèi)用240萬元,按5年攤提折舊,若毛利率(相當(dāng)于邊際貢獻(xiàn)率)為40%,則每月的營業(yè)額為多少時,恰可達(dá)到損益平衡(不考慮稅負(fù)與自有資金之機(jī)會成本)( )
A.25萬元
B.35萬元
C.37.5萬元
D.40萬元
4. 假設(shè)投資900萬元創(chuàng)業(yè),除預(yù)期每年凈利為100萬元外,10年后該投資可回收本金800萬元,年折現(xiàn)率10%,則是否值得投資?又其凈現(xiàn)值為多少(不考慮稅負(fù))( )
A.值得投資,約923萬元。
B.值得投資,約947萬元。
C.不值得投資,約877萬元。
D.不值得投資,853萬元。
5. 李君擬投保每期期初繳10萬元16年期,或躉繳100萬元的保單,假設(shè)李君在此投保期間年報酬率無法達(dá)到5%,則下列敘述哪個是正確的( )
A.保單推估年折現(xiàn)率約為7%;李君應(yīng)采躉繳方式。
B.保單推估年折現(xiàn)率約為9%;李君應(yīng)采躉繳方式。
C.保單推估年折現(xiàn)率約為7%;李君應(yīng)采年繳方式。
D.保單推估年折現(xiàn)率約為9%;李君應(yīng)采年繳方式。
6. 李某目前年收入為100萬元,凈資200萬元,計劃于4年后購屋。今李某除凈資產(chǎn)外,另以年收入的50%作為購屋自備款,假設(shè)年投資報酬率為8%,則屆時累積的購屋自備款為多少元(取最接近金額)( )
A.497萬元
B.563萬元
C.723萬元
D.1351萬元
7. 李小姐決定將其擁有的一間20平方米店面出售,今假設(shè)其每月凈租金收入為5萬元,市場投資年收益率為5%,請用收益還原法估算每平方米的合理單價為何( )
A.25萬元
B.50萬元
C.60萬元
D.100萬元
8. 陳某申請房屋貸款200萬元,年利率5%,期間10年,采本利平均攤還法按年清償,試問陳某第2年清償貸款的本金金額為多少元(取最接近金額)( )
A.159000元
B.166950元
C.171950元
D.259000元
9. 王某目前30歲,打算60歲退休,希望退休后生活水準(zhǔn)為工作期的80%并維持到75歲,若目前積蓄為年所得的5倍,年儲蓄率為50%,則75歲時王某可累積年所得多少倍的積蓄給子女(假設(shè)儲蓄的投資報酬率等于通貨膨脹率)( )
A.10倍
B.12倍
C.14倍
D.16倍
10. 張小姐現(xiàn)年27歲,打算45歲退休,預(yù)計退休后余命為25年,假設(shè)退休后每年支出24萬元,退休金年報酬率3%;從現(xiàn)在開始至退休時,年報酬率6%,則每年應(yīng)投資多少金額才能累積足夠退休金(取最接近金額)( )
A.10.8萬元
B.11.7萬元
C.12.3萬元
D.13.5萬元
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11. 某作者某年3月出版一本著作稿酬8500元,因受歡迎而在10月份加印,并獲得稿酬700元,則該著作應(yīng)繳納的個人所得稅為:( )
A.952元
B.1288元
C.1472元
D.1030.40元
12. 李某擁有一項(xiàng)非專利技術(shù),將該技術(shù)的使用權(quán)同時轉(zhuǎn)讓給甲、乙兩單位,甲單位跨月分兩次各付使用費(fèi)1500元,乙單位一次性支付4500元,則李某應(yīng)繳納個人所得稅為:( )
A.1340元
B.1160元
C.1500元
D.1200元
13. 陳先生分別購買甲、乙、丙3種已發(fā)行1年的5年期公債,其中甲券票面利率為3%,乙券票面利率為4%,丙券為零息債券,三券的發(fā)行天期相同,若市場利率為2%,試問下列哪個價格的波動性最大( )
A.甲券
B.乙券
C.丙券
D.三者皆同
14. 周先生1年前以980000元購買面額100萬元的5年期零息債券,若目前市場利率為2%,試問周先生于債券到期時可領(lǐng)回多少元(取最接近金額)( )
A.980000元
B.1000000元
C.1081999元
D.1104081元
15. 某投資人持有甲公司的可轉(zhuǎn)換公司債500萬元,持有成本500萬元,其轉(zhuǎn)換價格為40元,若該投資人執(zhí)行轉(zhuǎn)換后于市場以每股48元出售,則可獲利多少元(不考慮交易手續(xù)費(fèi)及稅負(fù))( )
A.40萬元
B.60萬元
C.80萬元
D.100萬元
16. 相對強(qiáng)弱指標(biāo)RSI=100{1-[÷(1+RS)]},其中RS=(一段時間內(nèi)收盤價上漲部份的平均值)÷(一段時間內(nèi)收盤價下跌部份的平均值),若一段時間內(nèi)收盤價上漲部份的平均值MA為60,而下跌部份的平均值MA為40,則RSI為多少( )
A.40
B.50
C.60
D.70
17. 依CAPM方法,假設(shè)某股票的B(Beta)系數(shù)為2,股市的預(yù)期報酬率為15%,無風(fēng)險利率為5%,則該股票報酬率為多少( )
A.10%
B.20%
C.25%
D.30%
18. 某基金申購手續(xù)費(fèi)3%,經(jīng)理費(fèi)1.5%,保管費(fèi)0.15%,2年前鄭先生透過辦理指定用途信托之銀行以單筆大額方式(信托管理費(fèi)依信托本金0.2%逐年計算,贖回時收取)申購該基金,共計支出103000元,當(dāng)時買入之凈值為10元,本日贖回凈值為12元,請問贖回時可以拿到多少元( )
A.120000元
B.119800元
C.119600元
D.117950元
19. 丙君投資組合有股票及債券,金額分別為股票250萬元及債券450萬元,預(yù)估今年股票投資報酬率為20%、債券為5%,請問今年丙君的投資組合預(yù)期報酬率約為多少( )
A.10%
B.12%
C.14%
D.16%
20. 黃先生總資產(chǎn)市值為100萬元,可接受的總資產(chǎn)市值下限為70萬元,可承擔(dān)風(fēng)險系數(shù)為3,依投資組合保險策略投資股票,若所投資的股票價值下跌10萬元,則應(yīng)如何調(diào)整( )
A.賣出股票10萬元
B.賣出股票20萬元
C.買入股票10萬元
D.買入股票20萬元
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