2016年理財規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2016年理財規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題”的新聞，為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試的模擬試題，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，預(yù)祝大家都能順利通過考試。2016年理財規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題的具體內(nèi)容如下：

　　1.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是(　　)。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格與期權(quán)費(fèi)之和，應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格與期權(quán)費(fèi)之和時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　2.在外匯的直接標(biāo)價法下，匯率下降意味著(　　)。

　　A.本國貨幣幣值下降

　　B.間接標(biāo)價法下的匯率也下降

　　C.固定數(shù)額的外國貨幣能換取的本國貨幣數(shù)額比以前增多

　　D.外國貨幣與本國貨幣的比價下降

　　3.某企業(yè)2011年利潤表顯示：凈利潤300萬元，所得稅l50萬元，利息費(fèi)用50萬元，則該企業(yè)2011年的已獲利息倍數(shù)為(　　)。

　　A.6

　　B.7

　　C.8

　　D.10

　　4.在個人理財從業(yè)人員銷售理財產(chǎn)品的環(huán)節(jié)中，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A.客戶回訪

　　B.向客戶銷售產(chǎn)品

　　C.向客戶推介產(chǎn)品

　　D.選擇目標(biāo)客戶

　　5.個人稅務(wù)規(guī)劃的財務(wù)原則不包括(　　)。

　　A.節(jié)約性原則

　　B.綜合性原則

　　C.穩(wěn)健性原則

　　D.財務(wù)利益最大化原則

　　6.時間的長短是影響貨幣時間價值的首要因素，(　　)。

　　A.時間越長，貨幣時間價值越明顯

　　B.時間越長，貨幣時間價值越不明顯

　　C.時間越短，貨幣時間價值越明顯

　　D.時間越短，貨幣時間價值不變

　　7.基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)(　　)復(fù)核。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　8.投資者在銀行購買紙黃金，依據(jù)的價格是(　　)。

　　A.國際黃金現(xiàn)貨價格

　　B.中國黃金期貨交易所公布價格

　　C.銀行公布的價格

　　D.銀行和客戶的協(xié)議價格

　　9.(　　)是解決客戶住房、教育和養(yǎng)老等需要面臨的問題。

　　A.現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理

　　B.保險規(guī)劃

　　C.人生事件規(guī)劃

　　D.投資規(guī)劃

　　10.在一國境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場進(jìn)行股票、債券等有價證券投資的基金是指(　　)。

　　A.ETF

　　B.FOF

　　C.LOF

　　D.QDII

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　　多項選擇題

　　1.金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中貨幣市場具有(　　)的特點(diǎn)。

　　A.高收益率

　　B.高流動性

　　C.資金融通期限短

　　D.低風(fēng)險

　　E.低收益

　　2.按照理財產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)分類，目前市場上的理財計劃有(　　)。

　　A.利率掛鉤型理財計劃

　　B.匯率掛鉤型理財計劃

　　C.信托掛鉤型理財計劃

　　D.信用掛鉤型理財計劃

　　E.物價掛鉤型理財計劃

　　3.制定投資策略的程序包括(　　)。

　　A.分析風(fēng)險偏好

　　B.確定投資目標(biāo)

　　C.分析投資對象

　　D.分析投資渠道

　　E.構(gòu)建投資組合

　　4.下列各項中，屬于金融市場主體的有(　　)。

　　A.藝苑紡織有限公司

　　B.上海證券交易所

　　C.中國人民銀行

　　D.中國工商銀行

　　E.中國居民張某

　　判斷題

　　1.保險產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財工具不可替代的保障功能。 (　　)

　　2.擔(dān)任基金管理人需要經(jīng)過基金代表大會任命。 ( )

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　　理財規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題單選參考答案：

　　1.C【解析】若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買其看跌期權(quán)，故A選項的說法錯誤。若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格，執(zhí)行期權(quán)會形成虧損，故B選項的說法錯誤?？礉q期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于權(quán)利性質(zhì)不同，D項錯誤。故選C。

　　2.D【解析】直接標(biāo)價法是指以一定單位外國貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算成一定數(shù)額本國貨幣，即以本國貨幣來表示外國貨幣的價格。因此，直接標(biāo)價法下匯率下降意味著固定數(shù)額的外國貨幣能換取的本國貨幣數(shù)額比以前減少，即外國貨幣與本國貨幣的比價下降，故選D。

　　3.D【解析】已獲利息倍數(shù)=(凈利潤+所得稅費(fèi)用+利息費(fèi)用)÷利息費(fèi)用=(300+150+50)÷50=10。故選D。

　　4.D【解析】選擇目標(biāo)客戶，實際上就是發(fā)現(xiàn)客戶的過程，即銀行可以通過客戶的賬戶情況發(fā)現(xiàn)潛在客戶，通過對客戶賬戶的使用情況進(jìn)行分析，可以知道客戶的收入和資金運(yùn)用情況，從而可以判斷出客戶是否需要理財服務(wù)，以及哪些理財產(chǎn)品適合客戶。故選D。

　　5.A【解析】A項節(jié)約性原則屬于經(jīng)濟(jì)原則。故選A。

　　6.A【解析】時間的長短是影響貨幣時間價值的首要因素，時間越長，貨幣時間價值越明顯。

　　7.A【解析】基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。

　　8.C【解析】紙黃金指黃金的紙上交易，投資者的買賣交易記錄只在個人預(yù)先開立的“黃金存折賬戶”上體現(xiàn)，而不涉及實物金的提取。客戶在銀行辦理紙黃金業(yè)務(wù)，是按銀行公布的價格進(jìn)行紙黃金的購買。

　　9.C【解析】人生事件規(guī)劃是解決客戶住房、教育和養(yǎng)老等需要面臨的問題。

　　10.D【解析】QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場進(jìn)行股票、債券等有價證券投資的基金。

　　多選參考答案：

　　1.BCDE【解析】貨幣市場是一種債務(wù)工具的交易市場，相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險、低收益的特征，所以A選項錯誤。故選BCDE。

　　2.ABCD【解析】略。

　　3.ABCE【解析】制定投資策略的程序包括：分析風(fēng)險偏好——確定投資目標(biāo)——分析投資對象——構(gòu)建投資組合。

　　4.ACDE【解析】上海證券交易所是金融市場的中介。

　　判斷題

　　1.A【解析】略。

　　2.B【解析】擔(dān)任基金管理人應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

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