2017年11月三級理財規(guī)劃師《基礎知識》考前練習2
【摘要】2017年下半年理財規(guī)劃師考試即將開始考試,目前正在備考中,環(huán)球網校理財規(guī)劃師頻道為您提供"2017年11月三級理財規(guī)劃師《基礎知識》考前練習2”,請理財規(guī)劃師考生認真閱讀下文。
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1.下列哪些行為,違背了理財規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )(A)趙先生接受客戶李小姐的委托,為李小姐進行投資時,發(fā)現(xiàn)有一項新的投資收益更高,他沒有征的李小姐的同意,就獎勵(將李)小姐的全部資金投入了新項目
(B)趙先生從某投資公司辭職后,向妻子透露了原客戶王先生的一些機密信息
(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些財務情況
(D)趙先生在王先生理財中,發(fā)現(xiàn)王先生正在進行一項違法活動,他直接舉報了王先生
(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財服務的收費方式(環(huán)球網校提供三級理財規(guī)劃師《基礎知識》練習)
2. 以下關于理財規(guī)劃流程的表述中,正確的是:(BCDE)
(A)為客戶進行資產配置,選擇金融產品屬于“分析理財需求”階段的內容。
(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產負債信息、收入支出狀況,對已有保單及保費進行歸集等內容
(C)財務診斷主要是分析客戶家庭財務的現(xiàn)狀,對主要財務指標進行計算及評價的過程
(D)確定理財規(guī)劃目標的核心問題是了解客戶的風險承受能力,以此為基礎為客戶選擇合適的投資產品,以在客戶的風險承受能力范圍內獲得最高的報酬率
(E)綜合客戶信息,為客戶制作出理財規(guī)劃建議書是理財規(guī)劃的最后一個步驟
3. 計算凈現(xiàn)金流量,應考慮下列哪些因素?( ABCDE )
(A)工作收入
(B)理財收入(環(huán)球網校提供三級理財規(guī)劃師《基礎知識》練習)
(C)償還利息
(D)購買股票
(E)變賣房產
4.拉動經濟增長的三架馬車是:(ABC)
(A)消費
(B)出口
(C)投資
(D)稅收
(E)利率
5. 目前全球流動性緊縮,各國中央銀行紛紛增加貨幣供應量,就會操作以下政策工具:(BDE)
(A)提高法定存款準備金率
(B)降低法定存款準備金率
(C)賣出有價證券
(D)買入有價證券
(E)降低再貼現(xiàn)率
環(huán)球網校友情提示:2017年11月三級理財規(guī)劃師《基礎知識》考前練習2之外的更多理財規(guī)劃師相關復習資料,請關注環(huán)球網校理財規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網校理財規(guī)劃師論壇,將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。
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(B)趙先生從某投資公司辭職后,向妻子透露了原客戶王先生的一些機密信息
(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些財務情況
(D)趙先生在王先生理財中,發(fā)現(xiàn)王先生正在進行一項違法活動,他直接舉報了王先生
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(C)財務診斷主要是分析客戶家庭財務的現(xiàn)狀,對主要財務指標進行計算及評價的過程
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(C)償還利息
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4.拉動經濟增長的三架馬車是:(ABC)
(A)消費
(B)出口
(C)投資
(D)稅收
(E)利率
5. 目前全球流動性緊縮,各國中央銀行紛紛增加貨幣供應量,就會操作以下政策工具:(BDE)
(A)提高法定存款準備金率
(B)降低法定存款準備金率
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(D)買入有價證券
(E)降低再貼現(xiàn)率
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