2017年經(jīng)濟師考試初級金融章節(jié)考點貨幣供給

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　　第四節(jié) 貨幣供給的概念及其決定因素

　　貨幣供給指貨幣供給主體即現(xiàn)代經(jīng)濟中銀行體系向貨幣需求主體供給貨幣的行為。

　　一、貨幣供給的概念和口徑

　　(一)貨幣供給的概念

　　貨幣供給是經(jīng)濟活動中貨幣投入、創(chuàng)造和擴張(收縮)過程，由此形成貨幣供應量，也叫貨幣流通量，流通中的貨幣，貨幣存量。

　　貨幣供給量指在某一時點上由各經(jīng)濟主體持有的由銀行提供的債務總量，包括存款等在內(nèi)的廣義貨幣。

　　(二)貨幣供給的口徑

　　1、貨幣供給的口徑

　　M0=流通中現(xiàn)金;

　　M1= M0+企業(yè)活期存款+機關團體部隊存款+農(nóng)村存款+個人持有的信用卡類存款;

　　M2= M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)存款中具有定期性質(zhì)的存款+外幣存款+信托類存款+證券公司客戶保證金;

　　M3= M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等。

　　劃分不同層次的貨幣的依據(jù)是流動性不同。

　　2、狹義貨幣與廣義貨幣

　　狹義貨幣即M0、M1，它們的流通性最強，是最容易轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實流通工具的貨幣。

　　廣義貨幣即M2、 M3，是除現(xiàn)金、活期存款以外，將銀行機構(gòu)的各種定期存款、儲蓄存款和一批易于變現(xiàn)的短期信用工具包括在內(nèi)的貨幣形式。

　　二、決定貨幣供給的因素

　　在現(xiàn)代信用制度下，決定一國貨幣供給的基本因素是國家財政收支與銀行信貸收支。

　　1、商業(yè)銀行信貸收支與貨幣供給的關系

　　(1)商業(yè)銀行信貸收支是貨幣供給的總閘門和調(diào)節(jié)器。

　　(2)商業(yè)銀行具有創(chuàng)造信用(貨幣)的職能

　　2、中央銀行信貸調(diào)控與貨幣供應量的關系

　　中央銀行不直接向社會提供貨幣供應量，它向社會提供貨幣供應量主要通過中央銀行信貸調(diào)控，影響商業(yè)銀行信貸能力來影響的。

　　(1)央行調(diào)整商業(yè)銀行法定存款準備金對商業(yè)銀行信貸能力的影響。

　　法定存款準備金率提高——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應量減少。

　　法定存款準備金率降低——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應量增加。

　　(2)央行對商業(yè)銀行發(fā)放和收回貸款(包括再貼現(xiàn))對商業(yè)銀行信貸能力的影響

　　央行對商業(yè)銀行貸款——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應量增加

　　央行對商業(yè)銀行收回貸款——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應量減少

　　(3)央行通過調(diào)整，控制其黃金、外匯儲備對商業(yè)銀行信貸能力的影響。

　　央行增加黃金、外匯儲備——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應量增加

　　央行減少黃金、外匯儲備——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應量減少

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　　(4)央行在公開市場買賣有價證券對商業(yè)銀行信貸能力的影響

　　央行在公開市場上買入有價證券——商業(yè)銀行可貸資金增加——貨幣供應量增加

　　央行在公開市場上賣出有價證券——商業(yè)銀行可貸資金減少——貨幣供應量減少

　　國家財政收支與貨幣供應量的關系

　　(二)國家財政收支與貨幣供應量的關系

　　1、國家財政收支引起銀行信貸相應收支

　　2、不同財政收支狀況對貨幣供應量的影響不相同

　　(1)財政收支平衡對貨幣供應量無影響

　　(2)財政結(jié)余對貨幣供應量的影響

　　財政結(jié)余——財政收入>財政支出——貨幣供應量減少

　　(3)國家財政赤字對貨幣供應的影響

　　財政赤字對貨幣供應量的影響取決于彌補財政赤字的方式。

　　A、向銀行借款或透支——銀行信貸資金運用規(guī)模擴大——貨幣供應量必然相應增加——導致通脹。

　　B、發(fā)行國債彌補財政政策——國債購買人不同，對貨幣供應量的影響也不同。

　　居民、企業(yè)用閑置資金購買——貨幣供應量不變

　　銀行用信貸資金購買國債，或企業(yè)單位購買國債擠占了銀行信貸資金——增加貨幣供應量。

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