2019年ACI注冊理財規(guī)劃師試題及答案(6)
報考了2019年6月第二期ACI注冊國際理財規(guī)劃師考試的考生目前應(yīng)該正在緊張的復(fù)習(xí)中。專業(yè)能力在注冊理財規(guī)劃師的考試中占據(jù)大部分的分值。為了考生們高效掌握專業(yè)能力的相關(guān)知識,環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您整理了“2019年ACI注冊理財規(guī)劃師試題及答案”,幫助大家進(jìn)行考前復(fù)習(xí),請各位考生認(rèn)真完成以下模擬試題。
一、單選題
1.家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.消費支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃
B.保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃
C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃
D.子女教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費支出規(guī)劃、投資規(guī)劃
【答案】A, 【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃
2.以下不屬于個人財務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.是否有穩(wěn)定充足收入
B.是否購買了適當(dāng)保險
C.是否享受社會保障
D.是否有遺囑準(zhǔn)備
【答案】D,【考點】家庭財務(wù)安全的8個指標(biāo)
3.家庭與事業(yè)成長期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃
C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃
D.子女教育規(guī)劃;保險規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃
【答案】D,【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃
4.退休前期的理財優(yōu)先順序為( )。
A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃
B.財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃
D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃
【答案】A,【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃
5.日常生活儲備主要是為了( )。
A.應(yīng)付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力,或者因為其他原因失去收入來源的情況下,保障家庭的正常生活
B.應(yīng)對客戶家庭因為重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備,預(yù)防一些重大事故對家庭短期的沖擊
C.應(yīng)對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備
D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等
【答案】A,【考點】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則
6.基本的家庭模型有三種,以下不屬于這三種家庭模型的是( )。
A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壯年家庭
【答案】D,【考點】家庭模型
7.下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)
B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)
C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務(wù)狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)
D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)
【答案】A,【考點】理財規(guī)劃流程
8.下列違反客觀公正原則的是( )。
A.理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷
B.理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩
C.因為是朋友,所以在財務(wù)分配規(guī)劃方案中對其偏袒
D.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進(jìn)行披露
【答案】C,【考點】理財規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則
9.非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德,行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施不包括( )。
A.取消其理財規(guī)劃師資格
B.終生不得執(zhí)業(yè)
C.不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D.罰款
【答案】D,【考點】行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施
10.( )是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。
A.風(fēng)險管理理論
B.收益最大化理論
C.生命周期理論
D.財務(wù)安全理論
【答案】C【考點】個人理財規(guī)劃的概念
11.青年家庭理財規(guī)劃的核心策略是( )。
A.防守型
B.攻守兼?zhèn)湫?/p>
C.進(jìn)攻型
D.無法確定
【答案】C,【考點】家庭類型與理財策略相匹配
12.理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是( )。
A.做好現(xiàn)金規(guī)劃
B.做好教育規(guī)劃
C.做好稅收籌劃
D.做好投資規(guī)劃
【答案】A,【考點】現(xiàn)金規(guī)劃的重要性
13.在下列理財工具中,( )的防御性最強。
A.固定收益證券
B.股票
C.期貨
D.保險
【答案】D,【考點】理財工具之二保險
14.單身期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃, 消費支出規(guī)劃, 投資規(guī)劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃 , 消費支出規(guī)劃
C.投資規(guī)劃, 現(xiàn)金規(guī)劃, 消費支出規(guī)劃
D.消費支出規(guī)劃 , 現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃
【答案】A,【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃
15.理財規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到( )。
A.財務(wù)自主要功能
B.財務(wù)安全
C.財務(wù)自主
D.財務(wù)自由
【答案】D,【考點】財務(wù)自由的概念
二、判斷題
16.理財規(guī)劃是一個人一生的財務(wù)計劃,是理性的價值觀和科學(xué)的理財計劃的綜合體現(xiàn),因此,理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。( )
【答案】×,【考點】理財規(guī)劃的定義
17.理財規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險,而非收益。( )
【答案】√,【考點】風(fēng)險管理優(yōu)于追求收益的原則
18.對于執(zhí)業(yè)會員和非執(zhí)業(yè)會員的制裁措施相同,應(yīng)一律對待。( )
【答案】×,【考點】行業(yè)自律協(xié)會的制裁措施
19.當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時,達(dá)到了財務(wù)自由。( )
【答案】×,【考點】財務(wù)安全與財務(wù)自由的關(guān)系
20.為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高,理財規(guī)劃師水平就越高。( )
【答案】×, 【考點】投資規(guī)劃的具體內(nèi)容
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