注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師是做什么?收入如何?
對(duì)于參加aci注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師考試的學(xué)員來(lái)講,除了關(guān)心考試和備考復(fù)習(xí)外,在拿下aci注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后的就業(yè)方向和收入情況也是大家所關(guān)心的重點(diǎn)問(wèn)題。為了幫助大家解答這些問(wèn)題,環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道小編為大家整理出了注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師是做什么?收入如何?”,希望對(duì)大家有所幫助。
理財(cái)規(guī)劃師是做什么?
理財(cái)規(guī)劃師的工作在金融業(yè)內(nèi)還算比較輕松的,它的職責(zé)主要有幾點(diǎn):
個(gè)性化服務(wù)。根據(jù)每個(gè)客戶的不同特點(diǎn)情況做出合理的財(cái)務(wù)安排,這也是當(dāng)今理財(cái)行業(yè)的主流發(fā)展方向。
理財(cái)師在分析了客戶的財(cái)務(wù)狀況和期望預(yù)期及風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素后,做出專業(yè)化的短期、中期、長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)安排,完全是度身定量的理財(cái)方案。
獨(dú)立性和公正性。第三方理財(cái)不受任何金融機(jī)構(gòu)的影響,這樣的第三方身份彌補(bǔ)了客戶在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信息理解和利用中的不對(duì)稱和不平等性,幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。
培養(yǎng)正確的理財(cái)意識(shí)?,F(xiàn)在的國(guó)內(nèi)理財(cái),大多還停留在投資領(lǐng)域。其實(shí)這樣的理解實(shí)在斷章取義的,因?yàn)檎嬲睦碡?cái)重點(diǎn)不但在于資產(chǎn)的增值,更在于資產(chǎn)的保值,在于客戶的生活狀況發(fā)生變化時(shí),還能維持原來(lái)的生活水平。
另外,理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要方面還在于財(cái)產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播,就在于理財(cái)規(guī)劃師在制定方案時(shí)和客戶的多次交流傳達(dá)的。
作為一個(gè)合格的理財(cái)規(guī)劃師,要幫客戶規(guī)劃財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等八個(gè)具體規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃師收入如何?
正常情況下,理財(cái)規(guī)劃師的月薪最少不會(huì)低于1萬(wàn),高則沒(méi)有上限,年薪百萬(wàn)也不是沒(méi)有可能,關(guān)鍵要看你如何去開(kāi)展業(yè)務(wù)了。當(dāng)然,這一切的前提是,你要有從事理財(cái)規(guī)劃師的資格!
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