2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):理財(cái)師隊(duì)伍狀況

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2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):理財(cái)師隊(duì)伍狀況

　　(一)理財(cái)師與理財(cái)從業(yè)人員

　　1、理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師，一般指經(jīng)過(guò)專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。

　　2、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是指那些能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡?cái)規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)相關(guān)的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。

　　3、專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)了兩種性質(zhì)：顧問(wèn)性質(zhì)和受托性質(zhì)。

　　4、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托-代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜合化的服務(wù)活動(dòng)。

　　(二)理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展?fàn)顩r

　　近年國(guó)內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展有如下特征：

　　1、理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

　　在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間里，理財(cái)師隊(duì)伍將迅速增長(zhǎng)，素質(zhì)不斷提高，因?yàn)椋?/p>

　　(1)理財(cái)服務(wù)需求大

　　(2)理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng)

　　(3)行業(yè)自理和規(guī)范管理

　　(4)收入穩(wěn)定、受人尊敬

　　(5)合格理財(cái)師的職場(chǎng)選擇多、提升空間大

　　(6)終身的職業(yè)，越老越吃香

　　2、理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊

　　3、市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高

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