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銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制

更新時(shí)間:2016-01-14 10:42:34 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽756收藏302

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摘要   【摘要】本文為銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制,由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理提供,助廣大備考考生參考使用,希望大家加強(qiáng)練習(xí),多多鞏固,將各知識(shí)點(diǎn)徹底掌握。小編祝你順利通

  【摘要】本文為“銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制”,由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理提供,助廣大備考考生參考使用,希望大家加強(qiáng)練習(xí),多多鞏固,將各知識(shí)點(diǎn)徹底掌握。小編祝你順利通過本年度銀行從業(yè)資格考試。

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  1、我國銀行監(jiān)管體制在(),銀行監(jiān)管運(yùn)行上有兩個(gè)特點(diǎn):一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化;二是監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。

  A.初步確立階段

  B.探索成形階段

  C.改革調(diào)整階段

  D.形成完善階段

  正確答案是:A

  解析:我國銀行監(jiān)管體制在初步確立階段,銀行監(jiān)管運(yùn)行上有兩個(gè)特點(diǎn):一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化;二是監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。

  2、()是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場一般按照銀行、證券、保險(xiǎn)分為三個(gè)領(lǐng)域,分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。

  A.統(tǒng)一監(jiān)管型

  B.單一全能型

  C.多頭監(jiān)管型(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  D.“雙峰”監(jiān)管型

  正確答案是:C

  解析:多頭監(jiān)管型是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場一般按照銀行、證券、保險(xiǎn)分為三個(gè)領(lǐng)域,分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。

  3、()構(gòu)成了我國銀行業(yè)實(shí)際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準(zhǔn)繩。

  A.法律(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  B.行政法規(guī)

  C.法律、行政法規(guī)

  D.部門規(guī)章和規(guī)范性文件

  正確答案是:D

  解析:部門規(guī)章和規(guī)范性文件構(gòu)成了實(shí)際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準(zhǔn)繩。

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  【摘要】本文為“銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制”,由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理提供,助廣大備考考生參考使用,希望大家加強(qiáng)練習(xí),多多鞏固,將各知識(shí)點(diǎn)徹底掌握。小編祝你順利通過本年度銀行從業(yè)資格考試。

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  4、()是指監(jiān)管部門對銀行市場運(yùn)行狀況進(jìn)行系統(tǒng)、及時(shí)地信息收集和信息處理,以維護(hù)市場秩序和防范市場風(fēng)險(xiǎn)。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  A.銀行監(jiān)督

  B.銀行管理

  C.銀行自律

  D.銀行監(jiān)管

  正確答案是:A

  解析:銀行監(jiān)管是指監(jiān)管部門對銀行市場運(yùn)行狀況進(jìn)行系統(tǒng)、及時(shí)地信息收集和信息處理,以維護(hù)市場秩序和防范市場風(fēng)險(xiǎn)。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  5、()是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場進(jìn)行管理,對銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營活動(dòng)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  A.銀行監(jiān)管

  B.銀行監(jiān)督

  C.銀行管理

  D.銀行自律

  正確答案是:C

  解析:銀行管理是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場進(jìn)行管理,對銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營活動(dòng)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  6、自律組織對會(huì)員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管,其內(nèi)容包括()。

  A.對會(huì)員財(cái)務(wù)狀況的檢查

  B.對其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)

  C.協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系

  D.對會(huì)員業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的檢查

  E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理

  正確答案是:B,C,E(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  解析:自律組織對其會(huì)員的監(jiān)管一般有兩種方式:一是對會(huì)員每年進(jìn)行一次例行檢查,包括對會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況、對客戶的服務(wù)質(zhì)量等的檢查;二是對會(huì)員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管,包括對其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo),協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系,對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理。

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  7、國際上主要金融監(jiān)管的體制包括()。

  A.統(tǒng)一監(jiān)管型

  B.分散監(jiān)管型

  C.一頭監(jiān)管型(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  D.多頭監(jiān)管型

  E.“雙峰”監(jiān)管型

  正確答案是:A,D,E

  解析:國際上主要金融監(jiān)管的體制包括統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型和“雙峰”監(jiān)管型。

  8、巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)是()。

  A.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

  B.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理

  C.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的管理實(shí)踐

  D.旨在提升金融體系的穩(wěn)定性

  E.旨在提升金融體系的收益性

  正確答案是:A,B,C,D

  解析:巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)是加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和管理實(shí)踐,旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  9、銀行業(yè)監(jiān)管法律中,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法,明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。

  A.正確

  B.錯(cuò)誤(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  正確答案是:A

  解析:銀行業(yè)監(jiān)管法律中,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法,明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。

  10、德國是最早建立獨(dú)立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國家。

  A.正確

  B.錯(cuò)誤(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題:銀行監(jiān)管體制)

  正確答案是:A

  解析:德國是最早建立獨(dú)立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國家。

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