當(dāng)前位置: 首頁 > 銀行從業(yè)資格 > 銀行從業(yè)資格模擬試題 > 銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

更新時(shí)間:2019-11-01 16:14:12 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽451收藏180

銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒

地區(qū)

獲取驗(yàn)證 立即預(yù)約

請(qǐng)?zhí)顚憟D片驗(yàn)證碼后獲取短信驗(yàn)證碼

看不清楚,換張圖片

免費(fèi)獲取短信驗(yàn)證碼

摘要   【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

編輯推薦:銀行業(yè)初級(jí)法律法規(guī)習(xí)題及答案匯總

  一、單選題(本大題90小題.每題0.5分,共45.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個(gè)最佳答案,并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)

  第1題下列行為中,不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”要求的是()。

  A.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況

  B.允許VIP客戶使用假名賬戶

  C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  D.在客戶大額取款時(shí)要求其攜帶證件

  【正確答案】:B

  [解析]《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”要求銀行從業(yè)人員履行法定審查客戶身份的義務(wù),不得為客戶開立匿名或假名賬戶。

  第2題第一家獲批在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表處的外資銀行是()。

  A.花旗銀行

  B.渣打銀行

  C.東亞銀行

  D.日本輸出入銀行

  【正確答案】:D

  [解析]1979年,日本輸出入銀行在北京設(shè)立代表處,這是我國(guó)批準(zhǔn)設(shè)立的第一家外資銀行代表處。

  第3題金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行金融債必須獲得()的行政許可。

  A.國(guó)務(wù)院

  B.中國(guó)人民銀行

  C.銀監(jiān)會(huì)

  D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

  【正確答案】:B

  [解析]金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行金融債必須獲得中國(guó)人民銀行的行政許可。

  第4題下列各項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行核心資本的是()。

  A.少數(shù)股權(quán)

  B.一般準(zhǔn)備

  C.實(shí)收資本

  D.資本公積

  【正確答案】:B

  [解析]商業(yè)銀行核心資本包括五部分:實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。

  第5題不屬于我國(guó)銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種的是()。

  A.美元

  B.加拿大元

  C.瑞士法郎

  D.法國(guó)法郎

  【正確答案】:D

  [解析]目前,我國(guó)銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有9種:美元、歐元、日元、港元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎和新加坡元。

  第6題中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的英文縮寫是()。

  A.CBRC

  B.ICBC

  C.PBC

  D.CSRC

  【正確答案】:A

  [解析]中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì),英文名稱為TheChinaBankingRegulatoryCommission,縮寫為CBRC;中國(guó)工商銀行,英文名稱為IndustrialandCommercialBanlk0fChinaLimited,縮寫為ICBC;中國(guó)人民銀行,英文名稱為Peopie’sBankofChina,縮寫為PBC;中國(guó)證監(jiān)會(huì),英文名稱為ChinaSecuritiesBegulatoryCommssion縮寫為CSRC。

  第7題現(xiàn)階段,我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是()和()。

  A.貨幣供應(yīng)量基礎(chǔ)貨幣

  B.基礎(chǔ)貨幣高能貨幣

  C.基礎(chǔ)貨幣流通中現(xiàn)金

  D.基礎(chǔ)貨幣貨幣供應(yīng)量

  【正確答案】:D

  [解析]現(xiàn)階段,我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是基礎(chǔ)貨幣和貨幣供應(yīng)量。

  第8題不屬于銀行清算業(yè)務(wù)中常見的清算模式的是()。

  A.定額批量清算

  B.全額清算

  C.凈額批量清算

  D.大額資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)清算

  【正確答案】:A

  [解析]定額批量清算不屬于銀行清算業(yè)務(wù)中常見的清算模式。

  第9題保函和貸款都屬于()。

  A.表外業(yè)務(wù)

  B.衍生品業(yè)務(wù)

  C.授信業(yè)務(wù)

  D.受信業(yè)務(wù)

  【正確答案】:C

  [解析]授信業(yè)務(wù)包括貸款、貸款承諾、承兌、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、透支、擔(dān)保等表內(nèi)外業(yè)務(wù)。

  第10題對(duì)于不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、數(shù)據(jù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,逾期不改正的,處()罰款

  A.十萬元以下

  B.三十萬元以上

  C.十萬元以下三十萬元以上

  D.五十萬元以上

  【正確答案】:C

  [解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第11題行政處罰()。

  A.是對(duì)犯有輕微違法行為,尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁

  B.是對(duì)觸犯刑法的行為給予的刑事制裁

  C.是對(duì)違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁

  D.只針對(duì)公民,不針對(duì)法人

  【正確答案】:A

  [解析]行政處罰是對(duì)犯有輕微違法行為,尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁。

  第12題在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)積極配合,出現(xiàn)(),銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理人員還應(yīng)該接受監(jiān)管部門的約見。

  A.所在機(jī)構(gòu)存在問題的

  B.所在機(jī)構(gòu)按要求報(bào)送整改計(jì)劃的

  C.所在機(jī)構(gòu)報(bào)送的整改計(jì)劃不能有效管理風(fēng)險(xiǎn)的

  D.銀行建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度的

  【正確答案】:C

  [解析]在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)積極配合,出現(xiàn)以下情形的,銀行從業(yè)人員中的高級(jí)管理人員還應(yīng)該接受監(jiān)管部門的約見:①所在機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重問題或風(fēng)險(xiǎn);②所在機(jī)構(gòu)沒有按要求報(bào)送整改和糾正計(jì)劃;③所在機(jī)構(gòu)報(bào)送的整改和糾正計(jì)劃不能有效管理和控制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn);④監(jiān)管部門認(rèn)為需要約見的其他情形。

  第13題在總結(jié)國(guó)內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)監(jiān)管新理念不包括()。

  A.管風(fēng)險(xiǎn)

  B.管業(yè)務(wù)

  C.管法人

  D.管內(nèi)控

  【正確答案】:B

  [解析]在總結(jié)國(guó)內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)監(jiān)管新理念是管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度。

  第14題曾經(jīng)擔(dān)任我國(guó)財(cái)政部撥款機(jī)構(gòu)的銀行是()。

  A.中國(guó)人民銀行

  B.中國(guó)銀行

  C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

  D.中國(guó)建設(shè)銀行

  【正確答案】:D

  [解析]1954年10月1日成立原名為中國(guó)人民建設(shè)銀行,建設(shè)銀行經(jīng)中央人民政府政務(wù)院決定成立后,其任務(wù)是經(jīng)辦國(guó)家基本建設(shè)投資的拔款.管理和監(jiān)督使用國(guó)家預(yù)算內(nèi)基本建設(shè)資金和部門、單位的自籌基本建設(shè)資金。

  第15題存款合同必須是在儲(chǔ)戶將款項(xiàng)交付銀行經(jīng)確認(rèn)并出具存款憑證后才成立,這說明存款合同是一種()。

  A.格式合同

  B.行為合同

  C.實(shí)踐合同

  D.諾成合同

  【正確答案】:C

  [解析]存款合同是一種實(shí)踐合同,故必須是在儲(chǔ)戶將款項(xiàng)交付銀行經(jīng)確認(rèn)并出具存款憑證后才成立。

  第16題某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí),故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念,每當(dāng)客戶問到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)便岔開話題,并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員違反了職業(yè)操守中()的有關(guān)規(guī)定。

  A.誠(chéng)實(shí)信用

  B.風(fēng)險(xiǎn)提示

  C.守法合規(guī)

  D.禮貌服務(wù)

  【正確答案】:B

  [解析]銀行的從業(yè)人員在客戶提出問題時(shí),應(yīng)本著誠(chéng)實(shí)信用的原則作答,不應(yīng)為完成銷售任務(wù),對(duì)產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)視而不見,或者刻意隱瞞。

  第17題制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是:規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為;提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員();建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化;維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

  A.信用水平和業(yè)務(wù)水平

  B.整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

  C.信用水平和道德水平

  D.業(yè)務(wù)水平和道德水平

  【正確答案】:B

  [解析]制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是:規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為;提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平;建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化;維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

  第18題抵押物折價(jià)或者拍賣、變賣之后,其價(jià)款超過債權(quán)數(shù)額的部分歸()所有。

  A.拍賣機(jī)構(gòu)

  B.政府機(jī)關(guān)

  C.抵押人

  D.債權(quán)人

  【正確答案】:C

  [解析]《擔(dān)保法》第五十三規(guī)定,債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償?shù)模梢耘c抵押人協(xié)議以抵押物折價(jià)或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價(jià)款受償;協(xié)議不成的,抵押權(quán)人可以向人民法院提起訴訟。抵押物折價(jià)或者拍賣、變賣后,其價(jià)款超過債權(quán)數(shù)額的部分歸抵押人所有,不足部分由債務(wù)人清償。

  第19題下列選項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行附屬資本的是()。

  A.優(yōu)先股

  B.可轉(zhuǎn)債

  C.混合資本債券

  D.未分配利潤(rùn)

  【正確答案】:D

  [解析]未分配利潤(rùn)屬于商業(yè)銀行的核心資本。

  第20題違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行從業(yè)人員,()。

  A.可能受到公眾譴責(zé),但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

  B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

  C.情節(jié)不嚴(yán)重的,不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

  D.情節(jié)嚴(yán)重的,將被開除,但沒有必要通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)銀行

  【正確答案】:B

  [解析]對(duì)違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員,所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)通報(bào)同業(yè)。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第21題以下10個(gè)行業(yè)中,屬于國(guó)民經(jīng)濟(jì)第三產(chǎn)業(yè)的有()個(gè)。

  ①郵政業(yè)②采礦業(yè)③電力④金融業(yè)⑤漁業(yè)⑥建筑業(yè)⑦交通運(yùn)輸⑧燃?xì)夤?yīng)業(yè)⑨房地產(chǎn)業(yè)⑩技術(shù)服務(wù)業(yè)

  A.4

  B.5

  C.6

  D.7

  【正確答案】:A

  [解析]其中郵政業(yè)、金融業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)屬于第三產(chǎn)業(yè)。

  第22題用收入法統(tǒng)計(jì)的GDP,統(tǒng)計(jì)指標(biāo)不包括()。

  A.工資

  B.利息

  C.利潤(rùn)

  D.消費(fèi)

  【正確答案】:D

  [解析]用收入法統(tǒng)計(jì),GDP=工資+利息+利潤(rùn)+租金+間接稅和企業(yè)轉(zhuǎn)移支付+折舊。

  第23題由票據(jù)抬頭人在票據(jù)上寫上自己的名稱或同時(shí)寫上受讓人的名稱,然后交給受讓人的行為是()。

  A.出票

  B.背書

  C.承兌

  D.付款

  【正確答案】:B

  [解析]出票是指出票人填寫票據(jù)的各項(xiàng)內(nèi)容,簽字后交給付款人的行為。背書是指由票據(jù)抬頭人在票據(jù)上寫上自己的名稱或同時(shí)寫上受讓人的名稱,然后交給受讓人的行為。承兌是指遠(yuǎn)期匯票的付款人在匯票持有人提示時(shí)明確表示無條件同意按出票人的指示付款,在匯票上寫明“承兌”字樣并簽字的行為。承兌必須是無條件的,否則視為拒付。遠(yuǎn)期匯票經(jīng)付款人承兌后,由持票人保存,到期時(shí)由持票人向付款人提示付款。付款是指持票人指示要求付款時(shí),付款人支付票款的行為。持票人收取票款時(shí)應(yīng)交付票據(jù)并出具收款憑證。

  第24題在我國(guó),現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中,最早實(shí)行股份制的銀行是()。2008年正在進(jìn)行股份帶改造的銀行是()。

  A.中國(guó)銀行中國(guó)建設(shè)銀行

  B.中國(guó)建設(shè)銀行中國(guó)工商銀行

  C.交通銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

  D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)銀行

  【正確答案】:C

  [解析]在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中,最早實(shí)行股份制的銀行是交通銀行。2008年正在進(jìn)行股份制改造的銀行是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行。

  第25題關(guān)于合同生效要件的說法中,不正確的是()。

  A.至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力

  B.當(dāng)事人意思表示真實(shí)

  C.合同標(biāo)的合法,即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益

  D.合同標(biāo)的須確定和可能

  【正確答案】:A

  [解析]合同生效要件中當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力,指的是所有當(dāng)事人,而不僅是一方。

  第26題行政處罰是國(guó)家機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁,是追究()的形式之一。

  A.行政責(zé)任

  B.民事責(zé)任

  C.刑事責(zé)任

  D.法律責(zé)任

  【正確答案】:D

  [解析]行政處罰是國(guó)家機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁,使追究法律責(zé)任的形式之一。

  第27題《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自()起施行

  A.2006年6月1日

  B.2006年11月6日

  C.2007年1月1日

  D.2007年6月1日

  【正確答案】:C

  [解析]《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年1月1日起施行。

  第28題甲銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付張三屬于()。

  A.金融憑證詐騙罪

  B.普通民事糾紛

  C.非法吸收公眾存款罪

  D.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

  【正確答案】:D

  [解析]偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪的犯罪客觀方面表現(xiàn)為偽造、變?cè)旖鹑谄睋?jù)的行為。

  第29題法院按法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系,聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了()規(guī)定。

  A.反洗錢

  B.協(xié)助執(zhí)行

  C.內(nèi)幕交易

  D.監(jiān)管規(guī)避

  【正確答案】:B

  [解析]銀行從業(yè)人員應(yīng)該積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng),不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息。

  第30題金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶的身份資料和客戶交易信息()。

  A.三十日內(nèi)就地銷毀,保證不泄密

  B.移交銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)或保臨會(huì)指定機(jī)構(gòu)

  C.三十日內(nèi)交給國(guó)家發(fā)改委

  D.六十日內(nèi)出售給其他金融機(jī)構(gòu)

  【正確答案】:B

  [解析]《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三十條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第31題下列各項(xiàng)中,不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)的是()。

  A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

  B.外匯市場(chǎng)

  C.回購(gòu)市場(chǎng)

  D.票據(jù)市場(chǎng)

  【正確答案】:B

  [解析]我國(guó)貨幣市場(chǎng)主要包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)。外匯市場(chǎng)不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)。

  第32題銀行風(fēng)險(xiǎn)中的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)不包括()。

  A.政治風(fēng)險(xiǎn)

  B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

  D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

  【正確答案】:B

  [解析]銀行風(fēng)險(xiǎn)中的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括:政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

  第33題根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,銀行的附屬資本不得()核心資本的()。

  A.超過100%

  B.低于100%

  C.低于50%

  D.超過50%

  【正確答案】:A

  [解析]根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%。

  第34題()是無民事行為能力人。

  A.年滿18周歲且精神正常的自然人

  B.不滿10周歲但精神正常的未成年人

  C.不能完全辨認(rèn)自己行為的成年精神病人

  D.年滿16周歲不滿18周歲并以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源且精神正常的自然人

  【正確答案】:C

  [解析]我國(guó)法律規(guī)定,不滿10周歲的未成年人及不能辨認(rèn)自己行為的精神病人是無民事行為能力人,民事活動(dòng)由他的法定代理人代理。

  第35題銀行購(gòu)買了某公司2億元的應(yīng)收賬款,這屬于()。

  A.保理業(yè)務(wù)

  B.負(fù)債業(yè)務(wù)

  C.代理業(yè)務(wù)

  D.貸款業(yè)務(wù)

  【正確答案】:C

  [解析]保理業(yè)務(wù)又稱為保付代理、托收保付,是貿(mào)易中以托收、賒賬方式結(jié)算貨款時(shí),出口方為了規(guī)避收款風(fēng)險(xiǎn)而采用的一種請(qǐng)求第三者(保理商)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的做法。

  第36題下列關(guān)于存款業(yè)務(wù)的說法中,不正確的是()。

  A.存款是一種信用行為

  B.存款是銀行最主要的資金用途

  C.存款業(yè)務(wù)按存款期限可分為定期存款和活期存款

  D.存款業(yè)務(wù)可分為人民幣存款和外幣存款

  【正確答案】:B

  [解析]存款是銀行最主要的資金來源。

  第37題下列行為中,沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是()。

  A.某銀行代理銷售某基金產(chǎn)品,該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo),在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到責(zé)任承擔(dān)者,使得消費(fèi)者以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

  B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候,銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語,使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

  C.銀行工作人員向消費(fèi)者介紹該行代理的某理財(cái)產(chǎn)品時(shí),未詳細(xì)介紹其他同類型的理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn),從而不便于客戶進(jìn)行比較和選擇

  D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候,利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

  【正確答案】:C

  [解析]C選項(xiàng)并沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關(guān)“信息披露”的規(guī)定,因?yàn)樾畔⑴对瓌t是要求銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)充分提示代理銷售產(chǎn)品的信息,從而方便于客戶進(jìn)行比較和選擇,并沒有要求詳細(xì)介紹其他同類型的理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)。

  第38題根據(jù)《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定,商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的外部監(jiān)事不得少于()名。

  A.2

  B.3

  C.4

  D.5

  【正確答案】:B

  [解析]根據(jù)《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定,商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的外部監(jiān)事不得少于3名。

  第39題銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)客戶的時(shí)候,下列行為中,不正確的是()。

  A.銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以大方得體的行為舉止為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),耐心回答問題

  B.對(duì)有殘障的客戶,應(yīng)該盡量為其提供便利,且不應(yīng)讓人感到對(duì)其過于明顯的同情

  C.對(duì)VIP客戶的服務(wù)要提供比普通客戶明顯更熱情更周到的服務(wù)

  D.為客戶信息保密

  【正確答案】:C

  [解析]銀行從業(yè)人員不應(yīng)因?yàn)闃I(yè)務(wù)繁簡(jiǎn)程度或經(jīng)濟(jì)效益上的差異對(duì)部分客戶明顯怠慢或過于熱情,以至于讓客戶感覺到明顯的差別待遇。

  第40題()是《巴塞爾新資本協(xié)會(huì)》的第一支柱。

  A.資本協(xié)商

  B.最低資本要求

  C.外部監(jiān)督

  D.市場(chǎng)約束

  【正確答案】:B

  [解析]《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是:第一,最低資本要求;第二,外部監(jiān)管;第三,市場(chǎng)約束。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第41題當(dāng)市場(chǎng)上貨幣供應(yīng)量過多時(shí),中央銀行應(yīng)該采取的措施為()。

  A.降低法定存款準(zhǔn)備金率

  B.買入證券

  C.提高再貼現(xiàn)率

  D.減少央行票據(jù)發(fā)行量

  【正確答案】:C

  [解析]當(dāng)市場(chǎng)上貨幣供應(yīng)量過多時(shí),中央銀行應(yīng)該采取的措施為提高再貼現(xiàn)率,來干預(yù)市場(chǎng)利率及貨幣需求。

  第42題下列關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的說法中,不正確的是()。

  A.中國(guó)工商銀行專門經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

  B.中國(guó)銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策,維護(hù)金融穩(wěn)定

  C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)

  D.中國(guó)建設(shè)銀行專門經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)

  【正確答案】:B

  [解析]中國(guó)銀行專門經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)并管理國(guó)家外匯。

  第43題下列各項(xiàng)中,不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為的是()。

  A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量,定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn),講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧,經(jīng)過一段時(shí)間后,該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高,吸引了更多客戶

  B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的,但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中,為客戶提供增值服務(wù)

  C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí),明確告知客戶在信用卡使用過程中,消費(fèi)達(dá)到一定金額后,可以獲得某些獎(jiǎng)品

  D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù),答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予其一定比例的提成

  【正確答案】:D

  [解析]《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定,經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷售或購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。經(jīng)營(yíng)者銷售或購(gòu)買商品或服務(wù),可以以明示方式給對(duì)方折扣,可以給中間人傭金,但折扣和傭金必須如實(shí)入賬。D選項(xiàng)違背了公平競(jìng)爭(zhēng)原則。

  第44題持票人對(duì)前手的追索權(quán),自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起()個(gè)月;持票人對(duì)前手的再追索權(quán),自清償日或者被提起訴訟之日起()個(gè)月。

  A.3,3

  B.3,6

  C.6,3

  D.6,6

  【正確答案】:C

  [解析]《票據(jù)法》第十七條規(guī)定,持票人對(duì)前手的追索權(quán),自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個(gè)月;持票人對(duì)前手的再追索權(quán),自清償日或者被提起訴訟之日起三個(gè)月。

  第45題下列選項(xiàng)中,不屬于中間業(yè)務(wù)的是()。

  A.支付結(jié)算

  B.理財(cái)業(yè)務(wù)

  C.代收水電費(fèi)

  D.吸收存款

  【正確答案】:D

  [解析]中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行袁內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債的非利息收入的業(yè)務(wù),包括收取服務(wù)費(fèi)或代客買賣差價(jià)的理財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。吸收存款不屬于中間業(yè)務(wù)。

  第46題在一國(guó)經(jīng)濟(jì)過度繁榮時(shí),最有可能采取的政策是()。

  A.擴(kuò)張性財(cái)政政策,抑制通貨膨脹

  B.緊縮性財(cái)政政策,抑制通貨膨脹

  C.擴(kuò)張性財(cái)政政策,防止通貨緊縮

  D.緊縮性財(cái)政政策,防止通貨緊縮

  【正確答案】:B

  [解析]一國(guó)經(jīng)濟(jì)過度繁榮時(shí),要實(shí)行緊縮性財(cái)政政策,抑制通貨膨脹。

  第47題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為沒有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是()。

  A.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

  B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款

  C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難,延期支付存款人存款利息

  D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

  【正確答案】:C

  [解析]《商業(yè)銀行法》第三十三條規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付,不得拖延、拒絕支付存款本金和利息。

  第48題下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的說法中,正確的是()。

  A.該罪要求行為人以非法占有為目的

  B.只有自然人可以構(gòu)成本罪

  C.申請(qǐng)人提交真實(shí)的申請(qǐng)材料,獲得貸款后,并沒有按照申請(qǐng)時(shí)所承諾的用途使用,給貸款銀行造成重大損失,也構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

  D.申請(qǐng)人從銀行騙取較大數(shù)額貸款,但在案發(fā)前歸還了貸款,則已經(jīng)構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

  【正確答案】:C

  [解析]A選項(xiàng)錯(cuò)誤,因?yàn)橐笮袨槿艘苑欠ㄕ加袨槟康牡氖琴J款詐騙罪;B選項(xiàng)錯(cuò)誤,本罪的犯罪主體是一般主體,自然人和單位都可以成為犯罪主體;D選項(xiàng)錯(cuò)誤,區(qū)分罪與非罪的界限是看是否給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)。

  第49題個(gè)人消費(fèi)額度貸款抵押額度一般不超過抵押物評(píng)估價(jià)值的()。

  A.40%

  B.50%

  C.60%

  D.70%

  【正確答案】:D

  [解析]個(gè)人消費(fèi)額度貸款的質(zhì)押額度一般不超過借款人提供的質(zhì)押權(quán)利憑證票面價(jià)值的90%;抵押額度一般不超過抵押物評(píng)估價(jià)值的70%。

  第50題借款人的義務(wù)不包括()。

  A.按照借款合同約定用途使用貸款

  B.按借款合同約定及時(shí)清償貸款本息

  C.接受借款合同以外的附加條件

  D.依法如實(shí)提供貸款人要求的資料

  【正確答案】:C

  [解析]在借款人的權(quán)利中,借款人有權(quán)拒絕合同以外的附加條件。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第51題按照金融工具的()來劃分,金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

  A.類型

  B.期限

  C.交易階段

  D.交割時(shí)間

  【正確答案】:B

  [解析]按照金融工具的期限劃分,金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

  第52題下列行為中,不構(gòu)成違法行為的是()。

  A.以自制人民幣換取真幣

  B.出售自制人民幣

  C.在不知是假幣的情況下使用了假幣

  D.幫助朋友運(yùn)輸了假幣,但數(shù)額較小

  【正確答案】:C

  [解析]非法從事貨幣資金融通活動(dòng)在客觀方面表現(xiàn)形式多種多樣:有的表現(xiàn)為偽造、變?cè)斓姆椒ㄆ茐慕鹑诠芾碇刃?,如仿造、變?cè)熵泿?,仿造、變?cè)旖鹑跈C(jī)構(gòu)許可證,仿造、變?cè)旖鹑谄弊C等;有的表現(xiàn)為以詐騙方法破壞金融管理秩序,如所有的金融詐騙行為,編造并傳播證券交易虛假信息,詐騙投資者買賣證券等;有的表現(xiàn)為以其他方式,如采取出售、購(gòu)買、運(yùn)輸、持有、使用、轉(zhuǎn)讓、套取、轉(zhuǎn)貸、擅自發(fā)行、交易、泄露、操縱等方法,來破壞金融管理秩序。

  第53題中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨之一是()。

  A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

  B.通過審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益

  C.促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益

  D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管

  【正確答案】:C

  [解析]中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨,履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能,維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益,維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序,提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì),提高為會(huì)員服務(wù)的水平,促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

  第54題破壞銀行管理罪侵犯的客體是()。

  A.國(guó)家對(duì)存款的管理制度

  B.國(guó)家的銀行管理制度

  C.國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度

  D.國(guó)家對(duì)貸款的管理制度

  【正確答案】:B

  [解析]破壞銀行管理罪侵犯的客體是國(guó)家的銀行管理制度。

  第55題下列選項(xiàng)中,不屬于定期存款的是()。

  A.整存整取

  B.零存整取

  C.通知存款

  D.整存零取

  【正確答案】:C

  [解析]定期存款是個(gè)人事先約定償還期的存款,其利率視期限長(zhǎng)短而定。根據(jù)不同的存取方式,定期存款分為整存整取、零存整取、整存零取和存本取息。通知存款不屬于定期存款。

  第56題商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等的需要,存在同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)叫做()。

  A.同業(yè)拆入

  B.同業(yè)拆出

  C.存放同業(yè)

  D.同業(yè)存放

  【正確答案】:D

  [解析]同業(yè)存放是指商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等的需要,存在同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)。

  第57題個(gè)人存款可以分為()。

  A.活期存款、整存整取、定活兩便存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金存款

  B.活期存款、定期存款、定活兩便存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金存款

  C.活期存款、定期存款、定活兩便存款、個(gè)人協(xié)定存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金存款

  D.活期存款、整存整取、理財(cái)專戶存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金存款

  【正確答案】:B

  [解析]個(gè)人存款可以分為活期存款、定期存款、定活兩便存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金存款。

  第58題銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職,但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括()。

  A.了解該企業(yè)所處行業(yè)的情況

  B.如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款,應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

  C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

  D.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人消費(fèi)信用情況

  【正確答案】:D

  [解析]對(duì)企業(yè)的審核不需要了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人消費(fèi)信用情況。

  第59題()是指盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。

  A.損失類貸款

  B.可疑類貨款

  C.次級(jí)類貸款

  D.關(guān)注類貸款

  【正確答案】:D

  [解析]關(guān)注類貸款是盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。

  第60題銀行資本的作用不包括()。

  A.滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要

  B.吸收損失

  C.促使銀行更多地開展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

  D.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

  【正確答案】:C

  [解析]銀行資本的作用主要表現(xiàn)在:①滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要。②吸收損失。③限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。④維持市場(chǎng)信心。⑤為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第61題在破產(chǎn)過程中,行使“決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)”職權(quán)的是()。

  A.債權(quán)人會(huì)議

  B.破產(chǎn)公司股東會(huì)(股東大會(huì))

  C.破產(chǎn)公司董事會(huì)

  D.人民法院

  【正確答案】:A

  [解析]決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)是債權(quán)人會(huì)議的職權(quán)。

  第62題下列行為中,沒有違法的是()。

  A.某公司根據(jù)自身資金需要,吸收社會(huì)公眾存款

  B.收買他人信用卡信息資料

  C.銀行工作人員為不符合條件的社會(huì)公益組織出具資信證明

  D.銀行根據(jù)客戶的指示,運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資

  【正確答案】:D

  [解析]銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度,題中ABC項(xiàng)均明顯違反相關(guān)法律法規(guī)。

  第63題二級(jí)市場(chǎng)又稱()。

  A.流通市場(chǎng)

  B.發(fā)行市場(chǎng)

  C.場(chǎng)外市場(chǎng)

  D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

  【正確答案】:A

  [解析]二級(jí)市場(chǎng)又稱流通市場(chǎng),是對(duì)已上市的金融工具進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

  第64題利率變化直接帶來的風(fēng)險(xiǎn)是()。

  A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  B.信用風(fēng)險(xiǎn)

  C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  D.操作風(fēng)險(xiǎn)

  【正確答案】:A

  [解析]市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(包括利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)四大類。

  第65題被稱為狹義貨幣供應(yīng)量的是()。

  A.基礎(chǔ)貨幣

  B.M0

  C.M1

  D.M2

  【正確答案】:C

  [解析]M1被稱為狹義貨幣,是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力;M2被稱為廣義貨幣;M2與M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣,是潛在購(gòu)買力。

  第66題下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的說法中,錯(cuò)誤的是()。

  A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

  B.綜合理財(cái)服務(wù)分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃

  C.部分國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)開戶的最低標(biāo)準(zhǔn)為10萬人民幣,也有最低標(biāo)準(zhǔn)為5萬元人民幣

  D.理財(cái)計(jì)劃分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃

  【正確答案】:C

  [解析]常見最低標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為100萬元和50萬元。

  第67題下列屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的有()個(gè)。

 ?、俪鞘猩虡I(yè)銀行②基金管理公司③農(nóng)村信用社④信托公司⑤貨幣經(jīng)紀(jì)公司⑥農(nóng)村資金互助社⑦金融資產(chǎn)管理公司⑧期貨經(jīng)紀(jì)公司

  A.3

  B.4

  C.5

  D.6

  【正確答案】:A

  [解析]由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司,所以只有④、⑤、⑦。

  第68題2011年11月某日,中國(guó)外匯市場(chǎng)牌價(jià)為1美元=6.45元人民幣,1英鎊=1.56美元,請(qǐng)用直接標(biāo)價(jià)法標(biāo)出英鎊與人民幣的匯率()。

  A.10.06

  B.4.13

  C.0.24

  D.11.37

  【正確答案】:A

  [解析]用直接標(biāo)價(jià)法應(yīng)是:1英鎊=6.45×1.56≈10.06人民幣。

  第69題下列關(guān)于我國(guó)實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》安排的說法中,錯(cuò)誤的是()。

  A.2007年2月28日,銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》

  B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確定分類實(shí)施、分層推進(jìn)、分步達(dá)標(biāo)的基本原則

  C.在其他國(guó)家設(shè)有業(yè)務(wù)活躍的經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)、國(guó)際業(yè)務(wù)占相當(dāng)比重的大型商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)自2010年底開始實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》

  D.其他商業(yè)銀行可以自2015年起自愿申請(qǐng)實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》

  【正確答案】:D

  [解析]其他商業(yè)銀行可以自2011年起自愿申請(qǐng)實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》。

  第70題匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分是()。

  A.選擇相應(yīng)的匯率制度

  B.促進(jìn)國(guó)際收支平衡

  C.確定適當(dāng)?shù)膮R率水平

  D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

  【正確答案】:A

  [解析]匯率政策包括三方面的內(nèi)容(1)選擇相應(yīng)的匯率制度;(2)確定適當(dāng)?shù)膮R率水平;(3)促進(jìn)國(guó)際收支平衡。其中,“選擇相應(yīng)的匯率制度”是最基礎(chǔ)、最核心的部分。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第71題(),我國(guó)加入世界貿(mào)易組織的過渡期結(jié)束。我國(guó)銀行業(yè)正式全面對(duì)外開放。

  A.2008年8月8日

  B.2006年12月11日

  C.2000年1月1日

  D.1994年1月1日

  【正確答案】:C

  [解析]2000年1月1日,我國(guó)加入世界貿(mào)易組織的過渡期結(jié)束。我國(guó)銀行業(yè)正式全面對(duì)外開放。

  第72題以下關(guān)于活期存款中計(jì)息金額的說法,錯(cuò)誤的是()。

  A.存款的計(jì)息起點(diǎn)為元,元以下角分不計(jì)利息

  B.分段計(jì)息算至厘位,合計(jì)利息后分以下四舍五入

  C.利息金額算至厘位,厘以下尾數(shù)四舍五入

  D.除活期存款在每季度結(jié)息日將利息計(jì)入本金作為下季度的本金計(jì)算復(fù)利外,其他存款不論存期多長(zhǎng),一律不計(jì)復(fù)利

  【正確答案】:C

  [解析]C項(xiàng)中利息金額應(yīng)算至分位,分以下尾數(shù)四舍五入。

  第73題下列行為中,合法的是()。

  A.銀行工作人員自行制作的存單交付他人使用

  B.銀行工作人員吸收客戶資金不記入銀行的法定存款賬簿

  C.個(gè)人在其信用卡額度內(nèi)透支

  D.某銀行退休職工向社區(qū)居民吸收存款,并承諾還本付息

  【正確答案】:C

  [解析]A選項(xiàng)是偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的行為。B選項(xiàng)是吸收客戶資金不入賬的行為。D選項(xiàng)是非法吸收公眾存款的行為。

  第74題我國(guó)規(guī)定計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的()。

  A.100%

  B.50%

  C.20%

  D.10%

  【正確答案】:B

  [解析]依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%,計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的50%。

  第75題下列關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)敘述中,錯(cuò)誤的是()。

  A.貸款屬于間接融資工具,其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)

  B.股票屬于直接融資工具,其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于直接融資市場(chǎng)

  C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng),同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具

  D.銀行問債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng),債券回購(gòu)是其中的一種長(zhǎng)期金融工具

  【正確答案】:D

  [解析]債券回購(gòu)是一種短期金融工具,屬于貨幣市場(chǎng)中的銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)。

  第76題金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。

  A.貨幣資金功能

  B.資源配置功能

  C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

  D.定價(jià)功能

  【正確答案】:A

  [解析]金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是貨幣資金功能。

  第77題下列關(guān)于中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說法中,錯(cuò)誤的是()。

  A.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金

  B.承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  C.以接受客戶委托為前提,為客戶辦理業(yè)務(wù)

  D.以收取服務(wù)費(fèi)、賺取價(jià)差的方式獲得收益

  【正確答案】:B

  [解析]銀行的中間業(yè)務(wù)不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

  第78題城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)是指()。

  A.城市中的無業(yè)人員

  B.城市中在一定的年齡內(nèi)無業(yè),并在當(dāng)?shù)胤?wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記的人數(shù)

  C.擁有非農(nóng)業(yè)戶口,有勞動(dòng)能力的無業(yè)求職者

  D.擁有非農(nóng)業(yè)戶口,在一定的勞動(dòng)年齡內(nèi)有勞動(dòng)能力,無業(yè)而要求就業(yè),并在當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記的人數(shù)

  【正確答案】:D

  [解析]城鎮(zhèn)登記失業(yè)率,指城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)同城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)與城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)之和的比。其中,城鎮(zhèn)登記失業(yè)人員,指有非農(nóng)業(yè)戶口,在一定的勞動(dòng)年齡內(nèi),有勞動(dòng)能力,無業(yè)而要求就業(yè),并在當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記的人員。

  第79題我們通常所說的利率是指()。

  A.市場(chǎng)利率

  B.名義利率

  C.實(shí)際利率

  D.固定利率

  【正確答案】:B

  [解析]我們通常所說的利率是指名義利率,實(shí)際利率是扣除通貨膨脹影響后的利率。

  第80題以下各項(xiàng)中,不屬于衡量通貨膨脹指標(biāo)的是()。

  A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)

  B.GDP

  C.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)

  D.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

  【正確答案】:B

  [解析]衡量通貨膨脹的常用指標(biāo)有三種:消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)。B選項(xiàng)中,GDP即國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值,是衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的指標(biāo)。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第81題()年,中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)。

  A.2000

  B.2001

  C.2002

  D.2003

  【正確答案】:D

  [解析]2003年,中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)由新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)行使。

  第82題《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括()。

  A.商業(yè)銀行

  B.農(nóng)村信用合作社

  C.政策性銀行

  D.中央銀行

  【正確答案】:D

  [解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,監(jiān)管的對(duì)象為在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

  第83題某銀行部門主管認(rèn)為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對(duì)其進(jìn)行了處罰。但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度。則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是()。

  A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

  B.向公安部門反映情況

  C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映和申訴

  D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭(zhēng)取聲援

  【正確答案】:C

  [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí),應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申述。

  第84題下列行為人中,不可能構(gòu)成貸款詐騙罪的主體的是()。

  A.某銀行信貸員

  B.某名校博士生

  C.某公司總經(jīng)理

  D.某餐飲公司

  【正確答案】:D

  [解析]貸款詐騙罪主體是個(gè)人,單位不能構(gòu)成貸款詐騙罪主體。

  第85題某商業(yè)銀行的資本充足率為9%,核心資本充足率為6%,為防止其資本充足率降到最低標(biāo)準(zhǔn)以下,銀監(jiān)會(huì)可以采取的干預(yù)措施有()。

  A.要求商業(yè)銀行完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度

  B.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度

  C.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購(gòu)置

  D.嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)

  【正確答案】:A

  [解析]該商業(yè)銀行屬于資本充足的商業(yè)銀行,而BCD三項(xiàng)的干預(yù)措施針對(duì)的是資本不足的商業(yè)銀行的干預(yù)措施。

  第86題下列各項(xiàng)中,檢查監(jiān)督權(quán)不屬于中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督的是()。

  A.檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

  B.檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

  C.檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

  D.檢查監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表

  【正確答案】:D

  [解析]D選項(xiàng)不屬于中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán),《中國(guó)人民銀行法》第三十四條和第三十五條規(guī)定,當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難,可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn),為了維護(hù)金融穩(wěn)定,中國(guó)人民銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督,有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表。

  第87題關(guān)于權(quán)利質(zhì)押,下列說法中,錯(cuò)誤的是()。

  A.以票據(jù)質(zhì)押的,質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時(shí)設(shè)立

  B.以票據(jù)質(zhì)押而沒有權(quán)利憑證的,質(zhì)權(quán)自有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立

  C.可轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、基金份額、股權(quán)等權(quán)利均可以出質(zhì)

  D.權(quán)利質(zhì)押不必訂立書面合同

  【正確答案】:D

  [解析]票據(jù)質(zhì)押,基金份額、股權(quán)質(zhì)押,知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押,應(yīng)收賬款質(zhì)押,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同,故D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

  第88題以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn),可以將公司分為()。

  A.總公司和分公司

  B.母公司和子公司

  C.封閉式公司和開放式公司

  D.無限公司和有限責(zé)任公司

  【正確答案】:B

  [解析]以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn),可以將公司分為母公司和子公司。以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn),可將公司分為總公司和分公司,故A選項(xiàng)錯(cuò)誤。以公司的股份是否公開發(fā)行及股份是否允許自由轉(zhuǎn)讓為標(biāo)準(zhǔn),可以將公司分為封閉式公司和開放式公司,故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。以公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式為標(biāo)準(zhǔn),可以將公司分為無限公司、有限責(zé)任公司、股份有限公司和兩合公司,故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

  第89題經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)一國(guó)(或地區(qū))()的增長(zhǎng)。

  A.經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出

  B.居民收入

  C.經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入

  D.經(jīng)濟(jì)收入

  【正確答案】:C

  [解析]經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)一國(guó)(或地區(qū))經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入的增長(zhǎng)。AB選項(xiàng)均不完整。

  第90題中央銀行窗口指導(dǎo)的主要特征()。

  A.限制存款增減額

  B.限制貸款增減額

  C.限制存款期限

  D.限制貸款期限

  【正確答案】:B

  [解析]窗口指導(dǎo)是指中央銀行通過勸告和建議來影響商業(yè)銀行信貸行為的一種溫和的、非強(qiáng)制性的貨幣政策工具。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  二、多選題(本大題40小題.每題1.0分,共40.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上答案,并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)

  第1題下列關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說法中,正確的有()。

  A只能吸收社員存款

  B能夠吸收公眾存款

  C只能向社員發(fā)放貸款

  D能夠向公眾發(fā)放貸款

  E可以購(gòu)買金融債券

  【正確答案】:A,C,E

  [解析]農(nóng)村資金互助社不能向非社員存款,發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)。

  第2題支付結(jié)算業(yè)務(wù)不包括()。

  A貨幣互換

  B銀行保函

  C匯款

  D托收

  E信用證

  【正確答案】:A,B

  [解析]支付結(jié)算業(yè)務(wù)包括:匯票、本票、支票、匯款、信用證和托收。

  第3題中央銀行基準(zhǔn)利率由()構(gòu)成。

  A再貸款利率

  B再貼現(xiàn)利率

  C存款準(zhǔn)備金利率

  D超額準(zhǔn)備金利率

  E法定存款準(zhǔn)備金利率

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]目前,中國(guó)人民銀行采用的利率工具有:調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率,包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準(zhǔn)備金利率、超額存款準(zhǔn)備金利率;調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率;制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍;制定相關(guān)政策對(duì)各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整等。

  第4題不屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)的有()。

  A編制銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表

  B對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

  C處理銀行業(yè)突發(fā)事件

  D制定貨幣政策

  E監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)

  【正確答案】:D,E

  [解析]DE選項(xiàng)屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。

  第5題下列各項(xiàng)中,屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》基本準(zhǔn)則的有()。

  A誠(chéng)實(shí)信用

  B守法合規(guī)

  C服從領(lǐng)導(dǎo)

  D專業(yè)勝任

  E勤勉盡職

  【正確答案】:A,B,D,E

  [解析]《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》基本準(zhǔn)則有誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任和勤勉盡職。

  第6題屬于間接融資工具的有()。

  A銀行貸款

  B銀團(tuán)貸款

  C債券

  D股票

  E短期融資券

  【正確答案】:A,B

  [解析]債券、股票、短期融資券不屬于間接融資工具而屬于直接融資工具。直接融資包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)和公司股票等。

  第7題貿(mào)易融資貸款的形式包括()。

  A信用證

  B押匯

  C保付代理

  D福費(fèi)廷

  E保函

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]保函不是貿(mào)易融資貸款的形式。

  第8題我國(guó)的國(guó)際收支包括()。

  A貿(mào)易收支

  B勞務(wù)收支

  C外資對(duì)華直接投資

  D對(duì)其他國(guó)的捐贈(zèng)

  E他國(guó)政府借款

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  [解析]國(guó)際收支包括經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目:ABD選項(xiàng)屬于經(jīng)常項(xiàng)目,CE選項(xiàng)屬于資本項(xiàng)目。

  第9題根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定,下列財(cái)產(chǎn)中,不得作為抵押物的有()。

  A土地所有權(quán)

  B正在建造的房屋

  C已確定購(gòu)置但尚未購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備

  D學(xué)校教學(xué)樓

  E荒地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)

  【正確答案】:A,D

  [解析]《物權(quán)法》第一百八十四條列舉了以下財(cái)產(chǎn)不得抵押:①土地所有權(quán)。②耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán),但法律規(guī)定可以抵押的除外。③學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施。④所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)。⑤依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)。⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。AD選項(xiàng)屬于不得抵押財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)的。

  第10題下列各項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則的有()。

  A公平競(jìng)爭(zhēng)原則

  B合法合規(guī)原則

  C成本可算原則

  D四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則

  E利潤(rùn)最大化原則

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則有:合法合規(guī)原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則、維護(hù)客戶利益原則以及四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第11題小張近日臥病在床,不能出門。如果他需要查詢存款賬戶余額,那么()業(yè)務(wù)可以滿足其需求。

  A網(wǎng)上銀行

  B電話銀行

  C手機(jī)銀行

  D自助終端

  E柜臺(tái)查詢

  【正確答案】:A,B,C

  [解析]自助終端查詢和柜臺(tái)查詢都需要出門找到銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或機(jī)器設(shè)備辦理業(yè)務(wù)。

  第12題授信原則包括()。

  A合法性原則

  B誠(chéng)實(shí)信用原則

  C統(tǒng)一授信原則

  D統(tǒng)一授權(quán)原則

  E方便性原則

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]授信原則包括合法性原則、誠(chéng)實(shí)信用原則、統(tǒng)一授信原則以及統(tǒng)一授權(quán)原則。

  第13題我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。通常所說的M1不包括()。

  A在銀行體系以外流通的現(xiàn)金

  B農(nóng)村存款

  C企業(yè)單位定期存款

  D證券公司保證金存款

  E企業(yè)單位活期存款

  【正確答案】:C,D

  [解析]M0=流通中現(xiàn)金,M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款。M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。

  第14題內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕人員所知悉的,尚未公開并可能影響金融交易達(dá)成、金融交易價(jià)格的重大信息,包括()

  A銀行或公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化

  B重大投資行為

  C面臨的重大訴訟

  D重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定

  E銀行高管的姓名

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕人員所知悉的,尚未公開并可能影響金融交易達(dá)成、金融交易價(jià)格的重大信息,如銀行或公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化、重大投資行為、面臨的重大訴訟以及重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定等信息。銀行業(yè)從業(yè)人員基于內(nèi)容信息進(jìn)行內(nèi)幕交易,或?yàn)樗颂峁┩顿Y理財(cái)方面的建議,都有可能損害所在機(jī)構(gòu)或金融消費(fèi)者的利益,情節(jié)嚴(yán)重者,甚至?xí)|犯法律。

  第15題單位活期存款賬戶包括()。

  A基本存款賬戶

  B一般存款賬戶

  C臨時(shí)存款賬戶

  D專用存款賬戶

  E通知存款賬戶

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]單位活期存款賬戶包括:基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。

  第16題借款人的權(quán)利包括()。

  A自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)

  B按合同約定提取和使用全部貸款

  C用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng)

  D拒絕借款合同以外的附加條件

  E自主向主辦銀行申請(qǐng)貸款并依條件取得貸款

  【正確答案】:B,D,E

  [解析]借款人的權(quán)利:

  (1)可以自主向主辦銀行或者其他銀行的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款并以條件取得貸款。

  (2)有權(quán)按合同約定提取和使用全部貸款。

  (3)有權(quán)拒絕借款合同以外的附加條件。

  (4)有權(quán)向貸款人的上級(jí)銀行以及銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映舉報(bào)有關(guān)情況。

  (5)在征得貸款人同意后,有權(quán)向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)。

  AC選項(xiàng)不屬于借款人的權(quán)利。

  第17題近年來,城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的新趨勢(shì)有()。

  A引進(jìn)戰(zhàn)略投資者

  B聯(lián)合重組

  C跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)

  D上市

  E去掉“城市商業(yè)”四個(gè)字,直接以地名命名

  【正確答案】:A,B,C

  [解析]城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的新趨勢(shì)有:①引進(jìn)戰(zhàn)略投資者。②跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)。③聯(lián)合重組。

  第18題根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶的接觸中,做法不當(dāng)?shù)挠?)。

  A邀請(qǐng)客戶在員工餐廳吃工作餐

  B客戶是上帝,應(yīng)當(dāng)滿足客戶的一切要求

  C每天都有與客戶的娛樂活動(dòng)

  D在過年時(shí)向客戶寄送賀年卡并打電話問候

  E贈(zèng)送客戶當(dāng)?shù)厣虉?chǎng)消費(fèi)卡

  【正確答案】:B,C,E

  [解析]B選項(xiàng),不應(yīng)滿足客戶的一切要求,必須是合理的要求;C選項(xiàng)錯(cuò)誤,因?yàn)楦鶕?jù)行業(yè)慣例,娛樂活動(dòng)不能顯得太頻繁;E選項(xiàng)不屬于政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許的范圍內(nèi)的禮物收送。

  第19題下列關(guān)于銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段的說法中,正確的是()。

  A20世紀(jì)60年代以前,銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,強(qiáng)調(diào)保持銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性

  B20世紀(jì)60年代以前,銀行業(yè)務(wù)以負(fù)債業(yè)務(wù)如存款為主

  C20世紀(jì)60年代以前,銀行經(jīng)營(yíng)中最直接、最常見的風(fēng)險(xiǎn)來自資產(chǎn)業(yè)務(wù)

  D20世紀(jì)60年代以前,銀行風(fēng)險(xiǎn)管理特別強(qiáng)調(diào)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性

  E20世紀(jì)60年代以前的銀行通過加強(qiáng)資產(chǎn)分散化、抵押、資信評(píng)估等各種措施和手段減少、防范資產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,確立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基本原則

  【正確答案】:A,C,D,E

  [解析]當(dāng)時(shí),銀行業(yè)務(wù)以資產(chǎn)業(yè)務(wù)如貸款為主。

  第20題下列各項(xiàng)中,屬于貸款承諾業(yè)務(wù)的有()。

  A項(xiàng)目貸款承諾

  B開立信貸證明

  C客戶授信額度

  D票據(jù)發(fā)行便利

  E備用信用證

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]貸款承諾業(yè)務(wù)有:項(xiàng)目貸款承諾、開立信貸證明、客戶授信額度和票據(jù)發(fā)行便利。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第21題下列關(guān)于金融犯罪的說法中,正確的是()。

  A金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序

  B金融犯罪的對(duì)象是金融工具

  C根據(jù)實(shí)施的主體不同,可以分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪

  D根據(jù)行為方式的不同,可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪

  E金融犯罪是一種圖利犯罪,其主管方面只能是故意

  【正確答案】:A,C,D,E

  [解析]金融犯罪的對(duì)象可以是人,也可以是各種金融工具。

  第22題下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行的職能的說法中,正確的有()。

  A服務(wù)

  B監(jiān)管

  C維權(quán)

  D協(xié)調(diào)

  E自律

  【正確答案】:A,B,D,E

  [解析]中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨,履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能,維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益,維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序,提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì),提高為會(huì)員服務(wù)的水平,促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

  第23題對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括()

  A刑事責(zé)任

  B行政處分

  C行政處罰

  D民事訴訟

  E禁止從事銀行業(yè)工作

  【正確答案】:A,B,C,E

  [解析]民事訴訟不屬于對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式。

  第24題常見的洗錢方式包括()。

  A藏身于保密天堂

  B走私

  C利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)

  D通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

  E利用現(xiàn)金密集行業(yè)

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  [解析]洗錢的常見方式共有八個(gè):借用金融機(jī)構(gòu),藏身于保密天堂,使用空殼公司,利用現(xiàn)金密集行業(yè),依靠商業(yè)票據(jù),走私,利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn),通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。

  第25題銀行業(yè)從業(yè)人員接受()的監(jiān)督。

  A所在機(jī)構(gòu)

  B銀行業(yè)協(xié)會(huì)

  C銀監(jiān)會(huì)

  D各地銀監(jiān)局

  E社會(huì)公眾

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員接受社會(huì)各界的監(jiān)督。

  第26題近年來,在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有()。

  A農(nóng)村商業(yè)銀行

  B中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

  C農(nóng)村合作銀行

  D農(nóng)村資金互助社

  E村鎮(zhèn)銀行

  【正確答案】:A,C

  [解析]農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行是在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的。

  第27題授信業(yè)務(wù)包括()。

  A貸款

  B貸款承諾

  C貿(mào)易融資

  D擔(dān)保

  E信用證

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  [解析]授信業(yè)務(wù)包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、透支以及擔(dān)保等表內(nèi)外業(yè)務(wù)。

  第28題屬于衡量宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體目標(biāo)指標(biāo)的有()。

  A通貨膨脹率

  B國(guó)際收支

  C經(jīng)濟(jì)周期

  D失業(yè)率

  E國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

  【正確答案】:A,B,D,E

  [解析]衡量宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體目標(biāo)的指標(biāo)有通貨膨脹率、國(guó)際收支、失業(yè)率和國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值。

  第29題按金融工具交易的階段劃分,金融市場(chǎng)可分為()。

  A發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

  B股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

  C一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

  D現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

  E黃金市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)

  【正確答案】:A,C

  [解析]按金融工具交易的階段劃分,金融市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱為初級(jí)市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng),是債券、股票等金融工具初次發(fā)行,供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱為二級(jí)市場(chǎng),是對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

  第30題中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有()。

  A組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

  B制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

  C向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況

  D在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

  E監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

  【正確答案】:A,B,C,E

  [解析]中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有:

  (1)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)。

  (2)制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。

  (3)監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況。

  (4)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。

  (5)接受單位和個(gè)人對(duì)反洗錢活動(dòng)的舉報(bào)。

  (6)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)。

  (7)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。

  (8)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán),代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。

  (9)法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第31題下列銀行各業(yè)務(wù)中,存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有()。

  A短期貸款

  B債券投資

  C信用擔(dān)保

  D票據(jù)承兌

  E掉期交易

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  [解析]信用風(fēng)險(xiǎn)幾乎存在于銀行的所有業(yè)務(wù)中。銀行面臨著除貸款之外的其他銀行業(yè)務(wù)中所包含的信用風(fēng)險(xiǎn),包括承兌、同業(yè)交易、貿(mào)易融資、外匯交易、金融衍生業(yè)務(wù)、承諾和擔(dān)保以及交易的結(jié)算等。

  第32題《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括()。

  A將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

  B操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

  C將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

  D計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

  E外部監(jiān)管和市場(chǎng)約束

  【正確答案】:B,D,E

  [解析]《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)于統(tǒng)一銀行業(yè)的資本及其計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)作出了卓有成效的努力,在信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,新增了對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求;在最低資本要求的基礎(chǔ)上,提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定,形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”。

  第33題根據(jù)《民法通則》,民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

  A行為主體為自然人

  B行為人具有相應(yīng)的民事行為能力

  C意思表示真實(shí)

  D不違反法律或者社會(huì)公共利益

  E采取書而形式

  【正確答案】:B,C,D

  [解析]根據(jù)《民法通則》,民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件有:行為人具有相應(yīng)的民事行為能力,意思表示真實(shí),不違反法律或者社會(huì)公共利益。

  第34題中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的狀況采取不同的干預(yù)措施。下列關(guān)于干預(yù)措施的說法中,正確的有()。

  A對(duì)資本充足率為9.5%、核心資本充足率為4.5%的銀行,要防止該銀行資本充足率降到最低標(biāo)準(zhǔn)以下

  B對(duì)資本充足率為8.5%、核心資本充足率為4.5%的銀行,可以限制該銀行介入部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

  C對(duì)資本充足率為6%、核心資本充足率為3%的銀行,可以要求該銀行降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模

  D資本充足率為6%、核心資本充足率為4.5%的銀行,在接到銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管意見書的兩個(gè)月內(nèi),要制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃

  E對(duì)資本充足率為3.5%、核心資本充足率為1.5%的銀行,可以下發(fā)監(jiān)管意見書,在意見書中描述銀監(jiān)會(huì)將采取措施的詳細(xì)實(shí)施計(jì)劃

  【正確答案】:A,B,C,D,E

  [解析]銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施,分為對(duì)資本充足和對(duì)資本不足的干預(yù)措施。

  第35題個(gè)人存款包括()。

  A協(xié)定存款

  B定期存款

  C活期存款

  D教育儲(chǔ)蓄存款

  E個(gè)人通知存款

  【正確答案】:B,C,D,E

  [解析]個(gè)人存款包括:定期存款、活期存款、教育儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人通知存款和定活兩便存款。

  第36題根據(jù)《民法通則》,代理包括()。

  A,委托代理

  B.自愿代理

  C.法定代理

  D.指定代理

  E.強(qiáng)制代理

  【正確答案】:A,C,D

  代理包括委托代理、法定代理、指定代理。

  第37題宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括()。

  A經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

  B物價(jià)穩(wěn)定

  C國(guó)際收支

  D充分就業(yè)

  E國(guó)際收支平衡

  【正確答案】:A,B,D,E

  [解析]宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括四個(gè):經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó)際收支平衡。

  第38題下列不屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)的有()。

  A編制銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表

  B對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

  C處理銀行業(yè)突發(fā)事件

  D制定貨幣政策

  E監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)

  【正確答案】:D,E

  [解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定以及國(guó)務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)管的分工,銀監(jiān)會(huì)的具體職責(zé)有17條,ABC選項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍,DE選項(xiàng)都屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。

  第39題我國(guó)針對(duì)居民儲(chǔ)蓄采取的儲(chǔ)蓄原則有()。

  A存款自愿

  B取款自由

  C存款有息

  D為客戶保密

  E信息共享

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定,辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原則。

  第40題銀行公司治理的主體有()

  A股東大會(huì)

  B董事會(huì)

  C監(jiān)事會(huì)

  D高級(jí)管理層

  E公司員工

  【正確答案】:A,B,C,D

  [解析]銀行公司治理的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分,共15.0分。請(qǐng)對(duì)下列各題做出判斷,“√”表示正確,“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對(duì)應(yīng)的選項(xiàng)框涂黑。)

  第1題我國(guó)公司債的發(fā)行主體是特定的,不包括企業(yè)債和金融債。()

  【正確答案】:√

  [解析]我國(guó)公司債的發(fā)行主體為按照《公司法》設(shè)立的公司法人,在實(shí)踐中,其發(fā)行的主體為上市公司,不包括企業(yè)債和金融債。

  第2題長(zhǎng)期利率又稱遠(yuǎn)期利率。()

  【正確答案】:×

  [解析]一年以上的信用活動(dòng)所對(duì)應(yīng)的利率成為長(zhǎng)期利率。遠(yuǎn)期利率是從未來的某個(gè)時(shí)點(diǎn)開始到更遠(yuǎn)的時(shí)點(diǎn)的利率,是未來的即期利率。

  第3題在我國(guó)金融市場(chǎng)中,資本市場(chǎng)的發(fā)展晚于貨幣市場(chǎng)的發(fā)展。()

  【正確答案】:√

  [解析]在我國(guó)金融市場(chǎng)中,資本市場(chǎng)的發(fā)展晚于貨幣市場(chǎng)的發(fā)展。

  第4題1996年農(nóng)村信用社與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行脫離行政隸屬關(guān)系,只能各國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開始向國(guó)有獨(dú)資銀行轉(zhuǎn)變。()

  【正確答案】:√

  [解析]1994年中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分設(shè),1996年農(nóng)村信用社與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行脫離行政隸屬關(guān)系,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開始向國(guó)有獨(dú)資銀行轉(zhuǎn)變。

  第5題商業(yè)銀行發(fā)行金融債券,核心資本充足率不能低于5%。()

  【正確答案】:×

  [解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券,核心資本充足率不能低于4%。

  第6題Shibor為我國(guó)金融市場(chǎng)提供了1年以內(nèi)產(chǎn)品的定價(jià)基準(zhǔn)。()

  【正確答案】:√

  [解析]Shibor為我國(guó)金融市場(chǎng)提供了一年以內(nèi)產(chǎn)品的定價(jià)基準(zhǔn)。

  第7題備用通行證的開證行是第一付款人。()

  【正確答案】:×

  [解析]備用通行證的開訌行是第二付款人。

  第8題金融機(jī)構(gòu)在從事委托貸款業(yè)務(wù)時(shí),除按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)之外,還可收取0.1%的利息。()

  【正確答案】:×

  [解析]除按中國(guó)人民銀行規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)之外,不得收取其他任何費(fèi)用。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

  【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級(jí)從業(yè)資格考試將于10月份舉行,《法律法規(guī)》是考試必考科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一

  第9題銀行公司的監(jiān)事會(huì)中外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于一名。()

  【正確答案】:×

  [解析]銀行公司的監(jiān)事會(huì)中外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于兩名。

  第10題暫扣或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照屬于行政處罰。()

  【正確答案】:√

  [解析]行政處罰的種類包括:警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

  第11題當(dāng)事人訂立合同應(yīng)當(dāng)具有要約和承諾兩個(gè)階段。()

  【正確答案】:√

  [解析]《合同法》第13條規(guī)定:“當(dāng)事人訂立合同,采取要約、承諾方式。”依此規(guī)定,合同的訂立包括要約和承諾兩個(gè)階段。

  第12題中國(guó)人民銀行是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)。()

  【正確答案】:√

  [解析]中國(guó)人民銀行是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)。

  第13題貸款合同是指以金融機(jī)構(gòu)為貸款人,接受借款人的申請(qǐng)向借款人提供貸款,向借款人到期返還借款并支付貸款利息的協(xié)議。()

  【正確答案】:√

  [解析]貸款合同的定義。

  第14題根據(jù)金融犯罪的行為方式不同,可以分為詐騙型金融犯罪,偽造型金融犯罪,利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。()

  【正確答案】:√

  [解析]金融犯罪的劃分。

  第15題按照保護(hù)客戶隱私的要求,銀行業(yè)從業(yè)人員不適合積累客戶信息資料、掌握客戶的業(yè)務(wù)狀況。()

  【正確答案】:×

  [解析]掌握客戶的財(cái)務(wù)狀況、積累客戶信息資料等內(nèi)容是銀行業(yè)從業(yè)人員本身開展業(yè)務(wù)的必然要求,關(guān)鍵在于這些信息要妥善保存,不能隨便擴(kuò)散、泄露,更不能用這些信息去謀私利。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示:"銀行《法律法規(guī)》臨考模擬一",由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理,請(qǐng)廣大考生練習(xí),做好備考準(zhǔn)備,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流,共求進(jìn)步!

  編輯推薦:

  2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

   

  中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

  銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

銀行從業(yè)資格資格查詢

銀行從業(yè)資格歷年真題下載 更多

銀行從業(yè)資格每日一練 打卡日歷

0
累計(jì)打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計(jì)用時(shí)3分鐘

環(huán)球網(wǎng)校移動(dòng)課堂APP 直播、聽課。職達(dá)未來!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部