初級銀行模擬題-《法律法規(guī)》第一章
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【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級從業(yè)資格考試將于10月份舉行，《法律法規(guī)與綜合能力》是考試必考科目，為幫助廣大考生備考環(huán)球網校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布初級銀行模擬題-《法律法規(guī)》第一章供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。初級銀行模擬題-《法律法規(guī)》第一章
第一章
一、單選題
在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1.根據2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職能的是(B)
A. 制定和執(zhí)行貨幣政策 B. 監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構
C. 防范和化解金融風險 D. 維護金融穩(wěn)定
2.我國金融機構體系的經營主體是(B)。
A. 中央銀行 B. 商業(yè)銀行 C. 政策性銀行 D. 信托公司
3.下列不屬于商業(yè)銀行的是(B)。
A. 中國工商銀行 B. 中國進出口銀行 C. 中國建設銀行 D. 中國農業(yè)銀行
4.下列屬于國有獨資商業(yè)銀行的是(C)。
A. 中國光大銀行 B. 中國人民銀行 C. 中國建設銀行 D. 中國農業(yè)發(fā)展銀行
5.下列屬于股份制商業(yè)銀行的是(D)。
A. 中國工商銀行 B. 中國農業(yè)銀行 C. 中國進出口銀行 D. 招商銀行
6.我國的五家大型商業(yè)銀行被稱為“五大行”，它們的機構性質是(A)。
A. 國有企業(yè) B. 事業(yè)單位 C. 國家機關 D. 政府部門
7.我國的國有商業(yè)銀行經過股份制改造并成功上市，目前開展的經營活動的主要目的是(A)。
A. 獲取利潤 B. 履行社會職責 C. 執(zhí)行國家政策 D. 促進社會經濟發(fā)展
8.政策性銀行的經營目標主要是(C)。
A. 營業(yè)利潤最大化 B. 追求自身的經營安全
C. 實現(xiàn)政府的政策目標 D. 保證經營資金的流動性
9.下列金融機構中不受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的是(C)。
A. 國有商業(yè)銀行 B. 中國境內的外資銀行 C. 中國人民銀行 D. 政策性銀行
10.根據《外資銀行管理條例》，外商獨資銀行、中外合資銀行的不能開展的人民幣業(yè)務是(D)。
A. 儲蓄和信貸 B. 國債投資 C. 外匯買賣
D. 沒有不能開展的業(yè)務，享受國民待遇
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11.下列關于中國的中央銀行的說法錯誤的是(D)
A. 在1984年前，中國人民銀行同時承擔著中央銀行、金融機構監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務的職能
B. 中國人民銀行作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動
C. 中央銀行持有、管理和經營國家外匯儲備、黃金儲備
D. 中央銀行管理外匯儲備的唯一目標是使外匯儲備增值
12.中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的職責不包括(C)
A. 依照法律、法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則
B. 審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍
C. 管理各個存款儲蓄銀行的存款準備金
D. 對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理
13.下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會“管風險”的監(jiān)管理念的是(A)
A. 對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風險，及早發(fā)現(xiàn)、預警、控制和處置風險
B. 建立系統(tǒng)而有效的信息批露制度，從而提高銀行業(yè)金融機構經營和監(jiān)管工作的透明度
C. 建立與完善有效率的內控機制
D. 堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機構總體風險的把握、防范和化解
14.下列不屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管目標的是(B)
A. 通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益
B. 幫助銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)利潤最大化
C. 通過審慎有效的監(jiān)管，增強市場信心
D. 通過宣傳教育工作和相關信息批露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解
15.下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的說法有誤的是(B)
A. 中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織
B. 凡是銀行業(yè)金融機構都必須參與中國銀行業(yè)協(xié)會
C. 中國銀行業(yè)協(xié)會是非營利性的社會團體
D. 中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會
16.我國已經成立三家政策性銀行，各自有自己特定的職能。下列不屬于此三家政策性銀行的職能的是(B)
A. 承擔國家重點建設項目融資 B. 執(zhí)行貨幣政策
C. 支持進出口貿易融資 D. 農業(yè)政策性貸款
17.新中國第一家全國性的股份制商業(yè)銀行是(D)
A. 中國工商銀行 B. 中國農業(yè)銀行 C. 中國銀行 D. 交通銀行
18.四大國有銀行中未在中國香港聯(lián)合交易所上市的銀行是(B)
A. 中國工商銀行 B. 中國農業(yè)銀行 C. 中國建設銀行 D. 中國銀行
19.下列關于股份制商業(yè)銀行的描述，有誤的是(B)
A. 股份制商業(yè)銀行較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務需求
B. 股份制商業(yè)銀行由于規(guī)模較小而不能開展金融創(chuàng)新
C. 股份制商業(yè)銀行促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高
D. 股份制商業(yè)銀行推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展
20.近幾年，城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)三個新的發(fā)展趨勢。下列選項中不屬于城市商業(yè)銀行發(fā)展趨勢的是(A)
A. 股份制改造并公開上市 B. 引進戰(zhàn)略投資者 C. 跨區(qū)域經營 D. 聯(lián)合重組
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二、多選題
在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1.下列選項中屬于中央銀行的職責的是(ABD)。
A. 依法制定和執(zhí)行貨幣政策
B. 監(jiān)督和管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
C. 對銀行業(yè)金融機構進行監(jiān)管
D. 實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場
2.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責對全國銀行業(yè)金融機構的經營活動進行監(jiān)管，這些金融機構包括(ABC)。
A. 在中華人民共和國內設立的商業(yè)銀行
B. 城市信用合作社和農村信用合作社
C. 政策性銀行
D. 證券公司
3.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應用的監(jiān)管措施有(ABCD)。
A. 市場準入 B. 非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查 C. 監(jiān)管談話 D. 信息批露監(jiān)管
4.政策性銀行按照政府的意圖從事政策性金融業(yè)務，在我國政策性銀行包括(ABD)。
A. 國家開發(fā)銀行 B. 中國進出口銀行
C. 中國郵政儲蓄銀行 D. 中國農業(yè)發(fā)展銀行
5.中國銀行業(yè)全面對外開放的標志有(ABC)。
A. 取消外資銀行經營人民幣業(yè)務的地域和客戶限制
B. 允許外資銀行對所有客戶提供人民幣業(yè)務
C. 取消對外資銀行在華經營的非審慎性限制
D. 允許外資銀行在中國設立分支機構
6.受到銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構包括(ABCD)。
A. 金融資產管理公司 B. 信托公司
C. 企業(yè)集團財務公司 D. 金融租賃公司和汽車金融公司
7.與其他商業(yè)銀行相比，新成立的中國郵政儲蓄銀行擁有以下特征(AB)
A. 營業(yè)網點分布最廣 B. 與農村金融密切相關
C. 存款和貸款總額最高 D. 與其他商業(yè)銀行之間存在劇烈的競爭
8.中央銀行的特點是(BCD)
A. 分支機構最多，業(yè)務量最大 B. 金融機構的領導和核心
C. 惟一發(fā)行貨幣的銀行 D. 吸收各金融機構的存款準備金
9.政策性銀行的基本屬性包括(ACD)
A. 由政府創(chuàng)立、參股或保證 B. 為政府賺取利潤
C. 配合宏觀調控 D. 配合政府的方針政策
10.非銀行金融機構與商業(yè)銀行的不同之處在于(ABC)
A. 資金來源的主要渠道不同 B. 資金運用的主要形式不同
C. 信用創(chuàng)造功能不同 D. 經營方式不同
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11.我國的農村金融機構包括(ABCD)
A. 農村信用社 B. 農村商業(yè)銀行
C. 農村合作銀行 D. 村鎮(zhèn)銀行和農村資金互助社
12.下列說法正確的有(CD)
A. 信托公司是“受人之托，代人理財”的非營利性金融機構
B. 1999年成立的四家資產管理公司到目前為止尚未完成政策性不良資產的處置任務
C. 外資銀行若以具有獨立資格的法人銀行進行經營，則享受國民待遇
D. 貨幣經紀公司不能開展人民幣存貸業(yè)務
13.檢驗銀監(jiān)會的監(jiān)管成效的標準包括(ABD)
A. 能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新
B. 努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭力
C. 確保我國銀行機構的盈利能力的提升
D. 為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭
14.在總結國內外監(jiān)管經驗的基礎上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，包括(ABCD)
A. “管風險” B. “管法人” C. “管內控” D. “提高透明度”
15.可以辦理社會公眾存款業(yè)務的金融機構有(BC)
A. 政策性銀行 B. 商業(yè)銀行 C. 信用合作社 D. 證券公司
16.下列屬于股份制商業(yè)銀行的有(BD)
A. 交通銀行 B. 招商銀行 C. 中國銀行 D. 中國民生銀行
17.下列關于中央銀行的論述中正確有(AB)
A. 中央銀行不以營利為目的 B. 中央銀行不經營一般商業(yè)銀行業(yè)務
C. 支持國家財政 D. 滿足企業(yè)借款需要
18.下列屬于國有獨資商業(yè)銀行的有(ABC)
A. 中國工商銀行 B. 中國農業(yè)銀行 C. 中國建設銀行 D. 中國光大銀行
19.下列屬于銀監(jiān)會的具體職責(ABCD)
A. 對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督
B. 負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作
C. 對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締
D. 對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理
20.關于政策性銀行的改革的論述正確的有(ABCD)
A. 基于分類指導、“一行一策”的原則進行改革
B. 國家開發(fā)銀行的改革要全面推行商業(yè)化運作
C. 對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制
D. 實行股份制改造，公開上市募集資金
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三、判斷題
請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。
1.外資銀行不包含在中華人民共和國境內設立的外國銀行代表處。(F)
2.新成立的中國郵政儲蓄銀行將按照公司治理架構和銀行管理的要求實行市場化經營管理。(T)
3.1999年我國成立的四家資產管理公司的經營目標將是市場化的，是為了實現(xiàn)資產的收益最大化。(F)
4.企業(yè)集團財務公司可以從其他法人和自然人中吸收存款作為本集團使用，為本集團成員單位提供服務。(F)
5.中國進出口銀行的主要任務是執(zhí)行國家產業(yè)政策和外貿政策，為擴大我國機電產品的成套設備的資本性貨物出口提供政策性金融支持。(T)
6.中國人民銀行自成立之日起就專門行使中央銀行的職能。(F)
7.中國人民銀行隸屬于人大常委會而非國務院，體現(xiàn)了中央銀行的獨立性。(F)
8.中國銀行和中國進出口銀行都是以經營進出口信貸業(yè)務為特色的國有銀行。(T)
9.銀監(jiān)會的市場準入監(jiān)管措施包括機構準入、業(yè)務準入和高級管理人員準入監(jiān)管。(T)
10.我國的政策性銀行的經營活動不以盈利為目的，以執(zhí)行國家有關政策為己任。(T)
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11.中國人民銀行依法經理國庫，但不能向政府透支。(T)
12.股份制商業(yè)銀行的性質是企業(yè)，國有商業(yè)銀行的性質是事業(yè)單位。(F)
13.政策性銀行的經營目標主要是保證貨幣政策的貫徹和落實 。(F)
14.中國農業(yè)銀行將穩(wěn)步推進股份制改革，并將市場定位于為“三農”服務。(T)
15.改革開放之初，四大國有商業(yè)銀行的分工明確，其中中國銀行專門經營外匯業(yè)務并管理國家外匯。(T)
16.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標之一是：對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制(F)
17.負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數據、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布，這是銀監(jiān)會的監(jiān)管職責之一。(T)
18.各類金融機構都隸屬于中國人民銀行，并接受其領導。(F)
19.銀行體系包括中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行等。(T)
20.商業(yè)銀行與其他金融機構在功能上有一個重要區(qū)別，即商業(yè)銀行可以創(chuàng)造信用存款，而其他金融機構不能。(T)
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