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初級銀行《個人理財》難點點撥1.1章

更新時間:2016-11-01 10:51:07 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽131收藏13

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  考點1 個人理財概述

  個人理財是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風險屬性,制定理財目標和理財規(guī)劃,執(zhí)行理財規(guī)劃,實現(xiàn)理財目標的過程。

  個人理財過程大致可分為五個步驟:

  (1)評估理財環(huán)境和個人條件。

  (2)制定個人理財目標。

  (3)制定個人理財規(guī)劃。

  (4)執(zhí)行個人理財規(guī)劃。

  (5)監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估。

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  難點點撥

  現(xiàn)代商業(yè)銀行具有豐富的金融業(yè)務(wù)和金融資源、完善的業(yè)務(wù)管理和風險控制手段、便捷的渠道和專業(yè)的人員,在提供個人理財服務(wù)方面具有較強的優(yōu)勢。 目前,個人理財業(yè)務(wù)已經(jīng)成為商業(yè)銀行重要業(yè)務(wù)之一。

  備考提示

  本考點多是概念記憶性的知識,需要理解個人理財?shù)母拍罴皞€人理財過程的步驟,考試出題可能性不大。

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