初級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn)點(diǎn)撥1.1章

更新時(shí)間：2016-11-01 10:51:07 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　考點(diǎn)1 個(gè)人理財(cái)概述

　　個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。

　　個(gè)人理財(cái)過程大致可分為五個(gè)步驟：

　　(1)評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件。

　　(2)制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)。

　　(3)制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。

　　(4)執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。

　　(5)監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示："初級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn)點(diǎn)撥1.1章"是重要的知識(shí)點(diǎn)請(qǐng)廣大考生復(fù)習(xí)做好備考準(zhǔn)備，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

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　　難點(diǎn)點(diǎn)撥

　　現(xiàn)代商業(yè)銀行具有豐富的金融業(yè)務(wù)和金融資源、完善的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制手段、便捷的渠道和專業(yè)的人員，在提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)方面具有較強(qiáng)的優(yōu)勢。目前，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已經(jīng)成為商業(yè)銀行重要業(yè)務(wù)之一。

　　備考提示

　　本考點(diǎn)多是概念記憶性的知識(shí)，需要理解個(gè)人理財(cái)?shù)母拍罴皞€(gè)人理財(cái)過程的步驟，考試出題可能性不大。