初級(jí)銀行《銀行管理》章節(jié)習(xí)題：第六章

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、銀行對(duì)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的()。

　　A.分析

　　B.識(shí)別

　　C.評(píng)估

　　D.測(cè)試

　　正確答案是：B，

　　解析：所謂“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”是指銀行對(duì)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表。

　　2、以下選項(xiàng)中，不屬于內(nèi)部控制環(huán)境要求的是()。

　　A.銀行應(yīng)建立完善的公司治理組織架構(gòu)，分權(quán)制衡

　　B.銀行應(yīng)制定明確的內(nèi)部控制政策，規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求

　　C.應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)

　　D.銀行應(yīng)建立并保持信息交流與溝通的程序，應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件

　　正確答案是：D，

　　解析：內(nèi)部控制環(huán)境：銀行應(yīng)建立完善的公司治理組織架構(gòu)，分權(quán)制衡;銀行應(yīng)制定明確的內(nèi)部控制政策，規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求;應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，明確所有與風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限。

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