2017中級銀行資格考試:理財(cái)目標(biāo)確定的原則與步驟

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　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017中級銀行資格考試:理財(cái)目標(biāo)確定的原則與步驟”的新聞，為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員的相關(guān)資料，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)祝考生都能順利通過考試。2017中級銀行資格考試:理財(cái)目標(biāo)確定的原則與步驟的具體內(nèi)容如下：

　　1.理財(cái)目標(biāo)確定的原則

　　理財(cái)目標(biāo)的確定。必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMART原則。

　　(1)理財(cái)目標(biāo)要具體明確(Specific)。目標(biāo)只有具體明確，理財(cái)師才能制訂切實(shí)可行的理財(cái)方案。

　　(2)理財(cái)目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的(Measurable)，目標(biāo)只有具體明確才能量化，目標(biāo)具體、量化后理財(cái)方案實(shí)施中也才能跟蹤、檢驗(yàn)執(zhí)行效果。因此，目標(biāo)具體還不夠，還必須能量化、檢驗(yàn)。

　　(3)理財(cái)目標(biāo)必須具備合理性和可行性(Attainable)，客戶現(xiàn)在的以及未來的財(cái)務(wù)資源是其理財(cái)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的最重要的基礎(chǔ)。

　　(4)實(shí)事求是(Realistic)，理財(cái)目標(biāo)的合理性和可行性同樣也告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在。

　　(5)理財(cái)目標(biāo)要有時限和先后順序(Time-binding)，理財(cái)目標(biāo)的量化離不開時限條件。

　　2.確定理財(cái)目標(biāo)的步驟

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