銀行《法律法規(guī)》第二章金融基礎(chǔ)知識(shí)第4節(jié)外匯與匯率內(nèi)容
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大綱概述:金融基礎(chǔ)
(一)熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;
(二)熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制;
(三)熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程;
(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動(dòng)的因素及人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。
第二章 金融基礎(chǔ)知識(shí)
第四節(jié) 外匯與匯率
一、概念
(一)外匯的概念
外匯是指以外幣表示的可以用做國(guó)際結(jié)算的支付手段和資產(chǎn)。
外匯一般常指自由外匯,作為自由外匯必須同時(shí)具備以下特征:以外幣表示的外國(guó)金融資產(chǎn);在外國(guó)能夠得到償付的貨幣債權(quán);可以兌換成其他支付手段的外幣資產(chǎn)。
我國(guó)外匯條例中外匯,指下列以外幣表示的可以用做國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn):
1.外幣現(xiàn)鈔,包括紙幣、鑄幣
2.外幣支付憑證或者支付工具,包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等
3.外幣有價(jià)證券,包括債券、股票等
4.特別提款權(quán)
5.其他外匯資產(chǎn)
(二)匯率及其標(biāo)價(jià)方法
1.匯率
匯率是指兩種貨幣的折算比率,是以一國(guó)貨幣來表示的另一國(guó)貨幣的價(jià)格。2.外匯標(biāo)價(jià)法:
(1) 直接標(biāo)價(jià)法
以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來計(jì)算應(yīng)付出多少單位的本國(guó)貨幣。計(jì)算購(gòu)買一定單位外幣應(yīng)付多少本幣。
直接標(biāo)價(jià)法下,匯率上升,外幣升值,本幣貶值;匯率下降,外幣貶值,本幣升值。包括中國(guó)在內(nèi)的絕大多數(shù)國(guó)家都采用直接標(biāo)價(jià)法。
(2)間接標(biāo)價(jià)法
以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn),來計(jì)算應(yīng)收若干單位的外國(guó)貨幣。
間接標(biāo)價(jià)法下,匯率上升,外幣貶值,本幣升值;匯率下降,外幣升值,本幣貶值。
市場(chǎng)上采取間接標(biāo)價(jià)法的貨幣主要有英鎊、歐元、澳大利亞元、新西蘭元等。
(三)匯率的種類
匯率分類 |
固定匯率、浮動(dòng)匯率 |
即期匯率、遠(yuǎn)期匯率 (遠(yuǎn)期差價(jià)分升水、貼水、平價(jià)) |
|
官方匯率、市場(chǎng)匯率 |
|
名義匯率、實(shí)際匯率 |
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二、匯率變動(dòng)的影響因素(新增)
(一)國(guó)際收支
當(dāng)一國(guó)存在較大國(guó)際收支逆差時(shí),本國(guó)外匯收入比外匯支出少,對(duì)外匯的需求大于外匯供給,會(huì)造成外匯匯率上漲,本幣對(duì)外貶值;
反之,當(dāng)一國(guó)處于國(guó)際收支順差時(shí),本國(guó)出口增加、外匯收入增加,而進(jìn)口減少、外匯支付減少,這時(shí),外匯供給大于支出,從而造成本幣對(duì)外升值,外匯匯率下跌。
(二)利率水平
當(dāng)一國(guó)提高利率水平或本國(guó)利率高于外國(guó)利率時(shí),會(huì)引起資本流人,由此對(duì)本國(guó)貨幣需求增大,使本幣升值,外匯貶值;反之,當(dāng)一國(guó)降低利率或本國(guó)利率低于外國(guó)利率時(shí),會(huì)引起資本從本國(guó)流出,由此對(duì)外匯需求增大,外匯升值,本幣貶值。
(三)通貨膨脹因素
一國(guó)發(fā)生通貨膨脹的情況下,該國(guó)貨幣實(shí)際購(gòu)買力下降,其對(duì)外幣比價(jià)同樣趨于下跌。
(四)政府干預(yù)
政府干預(yù)的形式主要是直接在外匯市場(chǎng)上買進(jìn)或賣出外匯,以改變外匯供求關(guān)系,促使匯率發(fā)生變化。其影響匯率變動(dòng)的能力,取決于該國(guó)金融當(dāng)局持有的外匯儲(chǔ)備的多少。
(五)一國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力
如果一國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng),為本幣幣值穩(wěn)定和堅(jiān)挺提供物質(zhì)基礎(chǔ),同時(shí)會(huì)增強(qiáng)外匯市場(chǎng)對(duì)該國(guó)貨幣的信心,從而導(dǎo)致本幣對(duì)外不斷升值。
反之,如果一國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱(增長(zhǎng)緩慢、通貨膨脹率高、國(guó)際收支巨額逆差、外匯儲(chǔ)備短缺、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和貿(mào)易結(jié)構(gòu)失衡等),會(huì)使本幣失去穩(wěn)定的物質(zhì)基礎(chǔ),人們對(duì)其信心下降,從而導(dǎo)致本幣對(duì)外不斷貶值。
與其他因素相比較,一國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)弱對(duì)匯率變化的影響是長(zhǎng)期的。
(六)其他因素
一些非經(jīng)濟(jì)因素、非市場(chǎng)因素的變化往往也會(huì)波及外匯市場(chǎng)。比如一國(guó)政局不穩(wěn)、有關(guān)國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人更替、戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)等,都會(huì)引起外匯市場(chǎng)行情的波動(dòng)。
另外黃金市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、石油市場(chǎng)等其他投資品市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生變化也會(huì)引致外匯市場(chǎng)匯率波動(dòng)。
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三、人民幣國(guó)際化和外匯管理體制改革(新增)
(一)人民幣國(guó)際化
人民幣國(guó)際化,即人民幣在國(guó)際范圍內(nèi)行使貨幣職能,逐步成為主要的貿(mào)易計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣、金融交易貨幣和國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。
近幾年,我國(guó)人民幣國(guó)際化的進(jìn)展加快,主要表現(xiàn)在以下幾方面:人民幣跨境貿(mào)易投資結(jié)算規(guī)模迅速擴(kuò)大;資本與金融項(xiàng)下人民幣業(yè)務(wù)不斷突破。人民幣資本項(xiàng)目可兌換步伐加快,人民幣外匯市場(chǎng)交易已經(jīng)初具規(guī)模;外經(jīng)貿(mào)領(lǐng)域人民幣計(jì)價(jià)擴(kuò)大;貨幣互換協(xié)議規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大;人民幣離岸市場(chǎng)快速發(fā)展;人民幣與外幣直接交易擴(kuò)大;人民幣開始進(jìn)入一些國(guó)家的外匯儲(chǔ)備。
(二)我國(guó)外匯管理體制改革
第一階段(1978--1993年),外匯管理體制改革起步。
這一階段以增強(qiáng)企業(yè)外匯自主權(quán)、實(shí)行匯率雙軌制為特征。這一階段,外匯管理體制處于由計(jì)劃體制開始向市場(chǎng)調(diào)節(jié)的轉(zhuǎn)變過程,計(jì)劃配置外匯資源仍居于主導(dǎo)地位,但市場(chǎng)機(jī)制萌生和不斷發(fā)育,對(duì)于促進(jìn)吸引外資、鼓勵(lì)出口創(chuàng)匯、支持國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)揮了積極作用。
1993年11月,中共中央十四屆三中全會(huì)在《關(guān)于建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制若干問題的決定》中提出“建立以市場(chǎng)為基礎(chǔ)的有管理的浮動(dòng)匯率制度”的改革方向。此后,中國(guó)始終堅(jiān)持這個(gè)方向,不斷完善有管理的浮動(dòng)匯率制度。
第二階段(1994--2000年),社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的外匯管理體制框架初步確定。
1994年初,取消外匯留成制度,實(shí)行銀行結(jié)售匯制度,從1994年1月1日起,實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度,建立統(tǒng)一規(guī)范的外匯市場(chǎng)。并軌后的人民幣匯率變動(dòng)主要根據(jù)外匯市場(chǎng)的供求關(guān)系來決定。這一階段,我國(guó)初步確立了與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的外匯管理制度框架。
第三階段(2001年以來),以市場(chǎng)調(diào)節(jié)為主的外匯管理體制進(jìn)一步完善。
2001年底加入世界貿(mào)易組織以來,外匯管理體制改革向縱深推進(jìn),積極促進(jìn)貿(mào)易投資便利化,穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換,加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)管理,健全國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè),完善外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理。2005年7月21日,我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制。
外匯管理方式加快從重點(diǎn)管外匯流出轉(zhuǎn)為流出入均衡管理,逐步建立起資本流動(dòng)雙向均衡管理的制度框架,在2008年新修訂的《外匯管理?xiàng)l例》確立了均衡監(jiān)管思路,并在行政法規(guī)層面明確取消了強(qiáng)制結(jié)售匯制度。
我國(guó)現(xiàn)階段匯率政策:
以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
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