2020年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試真題考點：風(fēng)險管理的組織架構(gòu)

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《法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點回顧

初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

多選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理“三道防線”的表述，正確的是(　　)。

A.“三道防線”是根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部限責(zé)進行的劃分，同一個部門同時承擔(dān)不同防線的責(zé)任

B.風(fēng)險管理部門作為風(fēng)險管理的第二道防線，對管理和控制其經(jīng)營活動的風(fēng)險負(fù)有首要，直接的責(zé)任

C.風(fēng)險管理部門戶風(fēng)險管理的第二通擴線，重點發(fā)揮對風(fēng)險系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的責(zé)任

D.前天客戶、交易等業(yè)務(wù)團隊是風(fēng)險管理的第一道防線、負(fù)責(zé)識別、評估、稀釋和監(jiān)控各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險

E.審計部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評價等職責(zé)

參考答案：CDE

參考解析：A.“三道防線”是指在商業(yè)銀行內(nèi)部形成的在風(fēng)險管理方面承擔(dān)不同職責(zé)的三個團隊(或部門)，即業(yè)務(wù)團隊、風(fēng)險管理團隊和內(nèi)部審計團隊。B.風(fēng)險管理團隊是風(fēng)險管理的“第二道防線”，主要職能包括建立銀行的風(fēng)險政策制度體系，對各個業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險管理提供專業(yè)咨詢和指導(dǎo)，并通過風(fēng)險偏好和限額等方式，監(jiān)控、評估和管理全行風(fēng)險，有效防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。內(nèi)部審計團隊作為風(fēng)險管理的“第三道防線”。

真題考點講解：風(fēng)險管理的組織架構(gòu)

商業(yè)銀行根據(jù)不同的經(jīng)營環(huán)境、經(jīng)營制度和不同的風(fēng)險管理要求，設(shè)置各自的風(fēng)險管理組織架構(gòu)，一般由董事會及其專門委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風(fēng)險管理部門及其他風(fēng)險控制部門等組成。

風(fēng)險的三道防線(考點)三道防線分工協(xié)作，協(xié)調(diào)配合，并保持相互的獨立

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