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2021年銀行從業(yè)資格報考指南:銀行職業(yè)資格考試介紹

更新時間:2020-12-01 13:52:32 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽42收藏16

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摘要 2020年銀行從業(yè)資格考試已經(jīng)結(jié)束,2021年銀行從業(yè)資格考試尚未開始。在2021年銀行從業(yè)資格考試報名開始之前,環(huán)球網(wǎng)校(環(huán)球青藤旗下品牌)小編給廣大考生帶來“2021年銀行從業(yè)資格報考指南:銀行職業(yè)資格考試介紹”,希望給備考2021年銀行從業(yè)資格考試的考生有所幫助。

銀行從業(yè)資格考試每年舉行兩次,上下半年各一次,其中上半年報名時間一般在3-4月,下半年報名時間一般在8-9月,具體報名時間每年略有差異,報名時間一般持續(xù)1個月左右。考友們可以通過填寫環(huán)球網(wǎng)校 免費預(yù)約短信提醒服務(wù)獲取2021年上半年銀行從業(yè)資格報名時間。

QCBP是“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試”——Qualification Certificate of Banking Professional的英文縮寫。該考試的前身是銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試。

建立銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度的目的

建立銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度,目的是建立銀行業(yè)從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和用人規(guī)范,確立銀行業(yè)專業(yè)人員從業(yè)的起點標(biāo)準(zhǔn),為銀行業(yè)金融機構(gòu)和客戶鑒別從業(yè)者能力提供識別標(biāo)桿,同時也為銀行業(yè)專業(yè)人員提供繼續(xù)教育的支持。

建立銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度的意義

建立銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度是依法從事銀行業(yè)專業(yè)崗位的學(xué)識、技術(shù)和能力的基本要求。在西方市場經(jīng)濟發(fā)達國家,銀行業(yè)職業(yè)資格考試制度已有上百年的歷史,成為發(fā)達國家長期擁有領(lǐng)先的核心戰(zhàn)略競爭力和不竭的金融創(chuàng)新力在人力資源管理制度上的保障。

作為現(xiàn)代經(jīng)濟核心產(chǎn)業(yè)的銀行業(yè)是一個專業(yè)性強、創(chuàng)新頻繁、經(jīng)營活動具有較大社會影響的行業(yè),需要對其專業(yè)人員的職業(yè)操守和專業(yè)能力進行必要的規(guī)范。隨著中國銀行業(yè)改革與發(fā)展的進一步深入,對建立銀行業(yè)專業(yè)人員資格考試制度,規(guī)范銀行人力資源管理的需求會愈加強烈。

銀行業(yè)競爭的核心歸根到底是人才的競爭。對中國銀行業(yè)而言,只有擁有高素質(zhì)的人才,才會出現(xiàn)高水平的管理,才能有較強的市場競爭力。因此,建立銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度,制定符合中國銀行業(yè)改革與發(fā)展需要的專業(yè)人員行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),建立科學(xué)的從業(yè)人員考試、培訓(xùn)、認證體系,為銀行和客戶提供鑒別從業(yè)人員職業(yè)操守和專業(yè)技能的參照,對于提高中國銀行業(yè)專業(yè)人員的整體素質(zhì)、提高銀行競爭力,具有非常重要的意義。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度建設(shè)的進程

1999年,中國人民銀行組織專項研究團隊,對銀行業(yè)從業(yè)人員資格制度建設(shè)做了大量的探索工作。

2005年5月,經(jīng)中國銀監(jiān)會批復(fù),同意由中國銀行業(yè)協(xié)會重新啟動該項工作。

2006年1月25日,中國銀監(jiān)會主席劉明康到協(xié)會視察工作時明確提出,中國銀行業(yè)協(xié)會今年的首要任務(wù)是把從業(yè)人員資格認證制度建立起來。

2006年2月23日,中國銀行業(yè)協(xié)會召開第五次會員大會,將銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證工作列入今年工作重點和“十一五”規(guī)劃。

2006年5月10日,中國銀行業(yè)協(xié)會召開第三屆理事會第六次會議,通過了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證工作報告和成立中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會的議案。與此同時,中國銀行業(yè)協(xié)會秘書處組織老師工作小組制定了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度暫行規(guī)定》等制度性文件,考試大綱等。

2006年6月6日,中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會成立,中國銀監(jiān)會主席劉明康出任認證委員會主任委員,工、農(nóng)、中、建、交五家銀行的法人代表和中國銀行業(yè)協(xié)會專職副會長出任認證委員會副主任委員。

2006年7月31日,中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室成立。

2006年8月27日,中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證老師委員會成立。

2006年11月18日,中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室在全國范圍內(nèi)舉辦《個人理財》和《風(fēng)險管理》兩個科目的試點考試。

從2006試點到2009年期間,資格考試最終推出五個科目,分別為《公共基礎(chǔ)》、《個人理財》、《公司信貸》、《個人貸款》和《風(fēng)險管理》。

2012年10月29日,銀監(jiān)會致函人社部“中國銀監(jiān)會關(guān)于商請共同制定《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)水平評價制度暫行規(guī)定》的函”(銀監(jiān)函[2012]258號),申請與人社部共同制定《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)水平評價制度暫行規(guī)定》并向社會公布。

2013年11月23日,國家人力資源社會保障部和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》和《銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實施辦法》(人社部發(fā)[2013]101號),將“銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試”納入全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格制度統(tǒng)一規(guī)劃,更名為“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試”。

2014年3月,中國銀行業(yè)協(xié)會將原“中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會”的名稱變更為“中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試?yán)蠋熚瘑T會”,更名后的考試?yán)蠋熚瘑T會組成是在征求各機構(gòu)同意后,遵循自愿參與的原則,最終確定部分會員單位分管人力資源或教育培訓(xùn)工作副行級(含)及以上領(lǐng)導(dǎo)兼任。

2014年6月28、29日,首次納入國考的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試在全國順利開展,本次考試開設(shè)五個科目中,其中原《公共基礎(chǔ)》更名為《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》,其余四科統(tǒng)稱為專業(yè)實務(wù)科目,頒發(fā)的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書是由人力資源社會保障部和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合監(jiān)制,中國銀行業(yè)協(xié)會用印的相應(yīng)類別的紙質(zhì)版資格證書,該證書在全國范圍有效。

2015年1月16-17日,原“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室”更名為“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室”,更名后的第一次主任會議在北京順利召開。

2015年4月17日,人社部和銀監(jiān)會就《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》和《銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實施辦法的通知》(人社部發(fā)[2013]101號)進行了補充,正式聯(lián)合發(fā)布了《銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實施辦法補充規(guī)定》和《銀行業(yè)專業(yè)人員中級職業(yè)資格考試實施辦法》(人社廳發(fā)[2015]55號),將中級職業(yè)資格考試納入了全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格制度統(tǒng)一規(guī)劃,并在專業(yè)實務(wù)中增加了《銀行管理》科目。

2015年10月31日,中級職業(yè)資格考試在全國62個城市首次舉行,推出的科目為《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》和專業(yè)實務(wù)中的《個人理財》。

2016年1月26日印發(fā)《關(guān)于提請考試?yán)蠋熚瘑T會審議銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試相關(guān)制度的議案》(銀協(xié)發(fā)[2016]7號文),以通訊方式提請銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試?yán)蠋熚瘑T會主任、副主任及委員共73家單位審議表決,審議通過了《中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試?yán)蠋熚瘑T會工作規(guī)則(試行)》、《中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室工作規(guī)則(試行)》、《中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格繼續(xù)教育管理暫行辦法(試行)》和《中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書管理暫行辦法(試行)》四個制度。

2017年9月12日,人社部發(fā)布了《關(guān)于公布國家職業(yè)資格目錄的通知》(人社部發(fā)[2017]68號)。國家職業(yè)資格目錄設(shè)置了專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格和技能人員職業(yè)資格共140項,其中專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格59項,含準(zhǔn)入類36項,水平評價類23項。協(xié)會組織開展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試位列專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格的第56項。

2019年1月1日,《個人所得稅專項附加扣除暫行辦法》正式頒布實施。其中在繼續(xù)教育專項附加扣除規(guī)定中,除學(xué)歷(學(xué)位)繼續(xù)教育外,納稅人接受職業(yè)資格繼續(xù)教育,取得相關(guān)證書的當(dāng)年,可享受當(dāng)年3600元個稅專項附加扣除政策。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試是納入國家職業(yè)資格目錄的考試,取得銀行業(yè)專業(yè)人員初級或中級職業(yè)資格證書,即符合個稅專項附加扣除的條件,均可享受當(dāng)年3600元個稅專項附加扣除政策。

2019年6月13日,人力資源社會保障部印發(fā)了《人力資源社會保障部關(guān)于深化經(jīng)濟專業(yè)人員職稱制度改革的指導(dǎo)意見》(人社部發(fā)〔2019〕53號》,其中在《深化經(jīng)濟專業(yè)人員職稱制度改革的指導(dǎo)意見》中明確“實現(xiàn)職稱制度與職業(yè)資格制度有效銜接。專業(yè)技術(shù)人員取得經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格、……銀行業(yè)等領(lǐng)域相關(guān)職業(yè)資格,可對應(yīng)經(jīng)濟系列相應(yīng)層級的職稱,并可作為申報高一級別職稱的條件。”“對經(jīng)濟專業(yè)人員初、中級實行以考代評的方式,不再進行相應(yīng)的職稱評審或認定。”

2020年1月9日人力資源社會保障部印發(fā)了《人力資源社會保障部關(guān)于印發(fā)經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格規(guī)定和經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格考試實施辦法的通知》(人社部規(guī)〔2020〕1號),第十六條明確:“取得導(dǎo)游資格、拍賣師、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理、銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格,可對應(yīng)初級經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格;取得房地產(chǎn)估價師、咨詢工程師(投資)、土地登記代理人、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人、銀行業(yè)專業(yè)人員中級職業(yè)資格,可對應(yīng)中級經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格。”

根據(jù)人社部文件的精神,明確已經(jīng)獲得銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書的人員,可直接認定經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格相應(yīng)層級的職稱,即獲得初級資格證書的人員,直接認定為助理經(jīng)濟師;獲得中級資格證書的人員,直接認定為經(jīng)濟師;并可作為報名參加高一級經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格考試的條件。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試作為提升從業(yè)人員素質(zhì)的基本途徑,得到了人社部、銀保監(jiān)會、各金融機構(gòu)及廣大從業(yè)人員的高度認可。目前,銀行業(yè)協(xié)會大部分會員單位采取多種形式的鼓勵措施,支持員工積極參加資格考試,一些銀行已將資格考試制度與其內(nèi)部人力資源政策相結(jié)合,作為招聘、選拔、錄用、晉升等的重要標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。這一舉措,對于規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)水平,實現(xiàn)從業(yè)人員自我管理起到了巨大的推動作用。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度的基本原則

一是統(tǒng)一性原則,要逐漸統(tǒng)一銀行業(yè)專業(yè)人員資格標(biāo)準(zhǔn),使其更加規(guī)范、客觀和公正;二是權(quán)威性原則,要建立具有廣泛代表性的銀行業(yè)職業(yè)資格領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),以行業(yè)公認的方式制定相關(guān)資格考試規(guī)則,使資格考試制度適用于各類銀行機構(gòu);三是行政與市場相結(jié)合的原則:資格考試工作將在人社部和銀監(jiān)會的大力指導(dǎo)、支持下,充分吸收和借鑒市場成熟的經(jīng)驗及手段,逐步建立健全市場化的職業(yè)資格體系;四是整體規(guī)劃、逐步推開、分步實施的原則:銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作要從長計議,整體規(guī)劃,再分步實施,在實踐中不斷完善。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度的基本構(gòu)成

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度由四個基本的環(huán)節(jié)組成,即資格標(biāo)準(zhǔn)、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。

首先,開發(fā)資格標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)的開發(fā)基于這樣的理念,即一家銀行之所以能夠在市場競爭中立于不敗之地,它真正的基礎(chǔ)在于:必須保證它的每一位員工都符合相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)。每一個銀行業(yè)專業(yè)人員都應(yīng)該具備良好職業(yè)操守,并自覺遵守法律法規(guī),都應(yīng)該具有較寬廣的從業(yè)知識,同時在特定的專業(yè)技術(shù)領(lǐng)域接受基本訓(xùn)練。即便是最具基礎(chǔ)性的從業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn),從業(yè)人員在達到上述目標(biāo)時也需要指導(dǎo)。作為行業(yè)自律組織,中國銀行業(yè)協(xié)會有責(zé)任去指引銀行業(yè)從業(yè)人員朝向這些能夠滿足行業(yè)發(fā)展需求的目標(biāo)前進。

其次,圍繞標(biāo)準(zhǔn),建立科學(xué)合理的考試制度。資格考試制度的建設(shè)要達到兩個目標(biāo):一是依據(jù)客觀而訂的標(biāo)準(zhǔn),建立能夠有效地測試和評定受試者綜合水平和能力的合理的試題結(jié)構(gòu),二是要以受試者容易參加并且經(jīng)濟的方式推廣資格考試。

第三,銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的一項重要工作內(nèi)容是資格審核。通過相關(guān)科目考試后的人員,還要接受資格審查,最終確定是否能夠獲得資格證書。因此,中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書不僅僅是專業(yè)人員專業(yè)技術(shù)水平和能力的證明,同時也說明了證書持有者具有良好的從業(yè)記錄。

第四,為了使從業(yè)人員始終保持崗位所需的專業(yè)水準(zhǔn),要求持證人員接受繼續(xù)教育,以保證持證人員知識和技能的更新。

以上內(nèi)容為2021年銀行從業(yè)資格報考指南:銀行職業(yè)資格考試介紹,您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道查看相關(guān)資訊或點擊下方下載學(xué)習(xí)資料包。

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