2021年初級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》每日一練(10月18日)

試題部分

1、投資者可以通過在深、滬證券交易所各地證券登記機(jī)構(gòu)開設(shè)的“證券賬戶”或“基金賬戶”進(jìn)行上市國債的轉(zhuǎn)讓交易，按交易的階段劃分，該市場為()?！締芜x題】

A.發(fā)行市場

B.貨幣市場

C.期貨市場

D.流通市場

2、由銀行簽發(fā)、承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是()?！締芜x題】

A.匯票

B.本票

C.支票

D.匯款

3、以下關(guān)于金融工具的分類，錯誤的是()?！締芜x題】

A.按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具

B.按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具

C.按投資人所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具

D.按金融工具的職能劃分，可分為三類：用于投資和籌資的工具，用于支付、便于商品流通的金融工具，用于保值、投機(jī)等目的的工具

4、商業(yè)銀行開辦儲蓄存款業(yè)務(wù)，要建立健全覆蓋儲蓄業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括()?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)操作規(guī)程

B.崗位責(zé)任制度

C.權(quán)責(zé)分離制度

D.業(yè)務(wù)管理辦法

E.財(cái)務(wù)核算辦法

5、商業(yè)銀行可以向企業(yè)發(fā)放流動資金貸款用于其固定資產(chǎn)投資?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：按金融工具交易的階段來劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場：(1)發(fā)行市場發(fā)行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場。(2)流通市場流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(選項(xiàng)D正確)。

2、正確答案：B

答案解析：銀行本票是銀行簽發(fā)，承諾在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)

3、正確答案：C

答案解析：按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，金融工具可以劃分為許多不同的種類：(1)按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具。(2)按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。(3)按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具(選項(xiàng)C分類錯誤)。

4、正確答案：A、B、D、E

答案解析：商業(yè)銀行開辦儲蓄存款業(yè)務(wù)，要遵守《商業(yè)銀行法》、《儲蓄管理?xiàng)l例》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等相關(guān)的法律法規(guī)要求，建立健全覆蓋儲蓄業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、財(cái)務(wù)核算辦法、儲蓄存款業(yè)務(wù)授權(quán)制度和崗位責(zé)任制度(選項(xiàng)ABDE正確)。

5、正確答案：B

答案解析：流動資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。

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