2008下半年銀行從業(yè)資格考試大綱:《個人理財》

1．個人理財概述
1.1 個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類
  1.1.1 個人理財業(yè)務(wù)的概念
  1.1.2 個人理財業(yè)務(wù)的分類

1.2 個人理財?shù)陌l(fā)展
  1.2.1 個人理財在國外的發(fā)展
  1.2.2 個人理財在國內(nèi)的發(fā)展

1.3 個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
  1.3.1 宏觀因素
  1.3.2 微觀因素

2． 個人理財基礎(chǔ)
2.1  生命周期與個人理財規(guī)劃
  2.1.1 生命周期理論
  2.2.2 個人理財規(guī)劃

2.2 理財價值觀
  2.2.1 理財價值觀的含義
  2.2.2 四種典型的理財價值觀

2.3 客戶的風(fēng)險屬性
  2.3.1 影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素
  2.3.2 客戶風(fēng)險偏好的匪類及風(fēng)險評估

2.4 貨幣的時間價值與利率的相關(guān)計算
  2.4.1 貨幣時間價值
  2.4.2 貨幣的時間價值與利率的計算

2.5 投資理論和市場有效性
  2.5.1 投資收益與風(fēng)險的測定
  2.5.2 市場有效性

2.6  資本配置與產(chǎn)品組合
  2.6.1 資本配置原理
  2.6.2 個人產(chǎn)品組合

3.  金融市場

3.1  金融市場的功能和結(jié)構(gòu)
  3.1.1 金融市場的功能
  3.1.2 金融市場的分類

3.2 貨幣市場

3.3 資本市場
  3.3.1  股票市場
  3.3.2  債券市場
  3.3.3  證券投資基金市場

3.4 金融衍生品市場
  3.4.1 金融衍生品市場概述
  3.4.2 金融衍生品市場

3.5 外匯市場
  3.5.1 外匯市場概述
  3.5.2 外匯市場的交易機(jī)制

3.6 保險市場
  3.6.1 保險市場概述
  3.6.2 保險市場的主要產(chǎn)品分類

3.7 黃金及其他投資市場
  3.7.1 黃金市場
  3.7.2 房地產(chǎn)市場
  3.7.3 收藏品市場

3.8 金融市場的發(fā)展
  3.8.1 世界金融市場的發(fā)展
  3.8.2 中國金融市場的發(fā)展

4.  銀行理財產(chǎn)品
4.1 理財產(chǎn)品市場發(fā)展

4.2 當(dāng)前市場主要的銀行理財產(chǎn)品介紹
  4.2.1 貨幣型理財產(chǎn)品
  4.2.2 債券型理財產(chǎn)品
  4.2.3 貸款類銀行信托理財產(chǎn)品
  4.2.4 新股申購類理財產(chǎn)品
  4.2.5 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

5.  銀行代理理財產(chǎn)品
5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念

5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則

5.3 銀行代理理財產(chǎn)品分類
  5.3.1 基金
  5.3.2 股票
  5.3.3 保險
  5.3.4 國債
  5.3.5 信托
  5.3.6 黃金

6.  理財顧問服務(wù)
  6.1理財顧問服務(wù)概述
  6.1.1理財顧問服務(wù)概念
  6.1.2理財顧問服務(wù)流程
  6.1.3理財顧問服務(wù)特點(diǎn)

6.2 客戶分析
  6.2.1 收集客戶信息
  6.2.2 客戶理財分析
  6.2.3 客戶風(fēng)險特征和其他理財特性分析
  6.2.4 客戶理財需求和目標(biāo)分析

6.3 財務(wù)規(guī)劃
  6.3.1 現(xiàn)金，消費(fèi)和債務(wù)管理
  6.3.2 保險規(guī)劃
  6.3.3 稅收規(guī)劃
  6.3.4 人生事件規(guī)劃
  6.3.5 投資規(guī)劃

7. 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
7.1  個人理財業(yè)務(wù)活動及相關(guān)法律
  7.1.1 《中華人民共和國民法通則》
  7.1.2 《中華人民共和國合同法》
  7.1.3 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
  7.1.4 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
  7.1.5 《中華人民共和國證券法》
  7.1.6 《中華人民共和國證券投資基金法》
  7.1.7 《中華人民共和國保險法》
  7.1.8 《中華人民共和國信托法》
  7.1.9 《個人所得稅法》
  7.1.10 《中華人民共和國物權(quán)法》

7.2 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)
  7.2.1《中國人民共和國外資銀行管理條例》
  7.2.2《期貨交易管理條例》

7.3 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
  7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
  7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》
  7.3.3《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和
《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》
  7.3.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》

8. 個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理
8.1  商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理
  8.1.1 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件
  8.1.2 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制
  8.1.3 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2  個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
  8.2.1 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險
  8.2.2 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求
  8.2.3 個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理
  8.2.4 綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理
  8.2.5 個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計劃)風(fēng)險管理

8.3  個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理
  8.3.1 從業(yè)人員的基本構(gòu)成
  8.3.2 從業(yè)人員的基本條件
  8.3.3 從業(yè)人員職業(yè)操守要求
  8.3.4 從業(yè)人員的限制性條款
  8.3.5 從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4  客戶的合規(guī)性管理
  8.4.1 客戶的準(zhǔn)入管理
  8.4.2 客戶的基本條件
  8.4.3 客戶的限制性條件
  8.4.4 客戶的違法責(zé)任

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