2012銀行從業(yè)知識點：銀行法律法規(guī)(2)

 2012銀行從業(yè)<個人理財>知識點：銀行法律法規(guī)(2)

　　2012銀行從業(yè)<個人理財>知識點：銀行法律法規(guī)(1)

　　三、商業(yè)銀行法

　　商業(yè)銀行是吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

　　1、商業(yè)銀行組織形式

　　2、經(jīng)營原則：自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負盈虧、自我約束

　　三性原則：安全性、流動性、效益性

　　3、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)

　　4、商業(yè)銀行的運作和法律責(zé)任

　　例題：在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行()

　　A 登記制和報告制 B 注冊制和報告制 C 審判制和注冊制 D 審批制和報告制

　　例題：商業(yè)銀行總行應(yīng)當按照《商業(yè)銀行法》向分行撥付營運資金，撥付給分行的營運資金總額，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的()

　　A 40% B 50% C 60% D 80%

　　例題：金融機構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存()

　　A 一年 B 二年 C 五年 D 十年

　　例題：存款客戶向存款機構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是()

　　A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同

　　例題：存款機構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款用戶出具存單或進賬單是()

　　A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同

　　四、銀行業(yè)監(jiān)督管理法

　　1、監(jiān)管目標

　　2、監(jiān)管措施

　　例題：根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)如實向社會公眾披露的信息不包括()

　　A 財務(wù)會計報告 B 風(fēng)險管理狀況 C 董事變更 D 理財產(chǎn)品設(shè)計原則

　　例題：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于()并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書。

　　A 2 B 3 C 4 D 1

　　例題：監(jiān)管談話是監(jiān)督人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢而與其()進行的談話。

　　A 股東 B 董事、高管 C 普通工作人員 D 客戶

　　例題：充分授權(quán)制度要求，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認()

　　A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

　　例題：商業(yè)銀行應(yīng)按()對個人理財業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析，將有關(guān)統(tǒng)計分析報告(一式三份)報送中國銀監(jiān)會。

　　A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

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