2013年銀行從業(yè)資格考試(個人理財)重點習題及答案二

　　單選題：

　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關(guān)投資風險，這樣的理財計劃是()。

　　A.保證收益型理財計劃

　　B.非保證收益型理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　[答案]A

　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是()。

　　A.非保本浮動收益理財計劃

　　B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　[答案]C

　　3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風險?()。

　　A.非保本浮動收益理財計劃

　　B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　[答案]D

　　4.商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指()。

　　A.個人理財服務(wù)

　　B.投資規(guī)劃

　　C.綜合理財服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　[答案]A

　　5.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易的安全，盡到崗位的職責包括()。

　　(1) 不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　(2) 除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位人員代為履行職責

　　(3) 保護、合理運用機構(gòu)財產(chǎn)，不將公共財產(chǎn)用于個人用途

　　(4) 不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其他人

　　A.(1 )(2)(3)(4 )

　　B.(1 )(2)(4)

　　C.(1 )(2)(3)

　　D.(2 )(4)

　　[答案]B

　　解釋：3是愛護機構(gòu)財產(chǎn)的要求。

　　6.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中，至少應(yīng)包括()

　　A.交易限額

　　B.錯配限額

　　C.止損限額

　　D.風險價值限額

　　[答案]D

　　7.基金管理人自收到核準文件之日起()內(nèi)進行基金募集。

　　A.3個月

　　B.6個月

　　C.10個月

　　D.1年

　　[答案]B

　　8.銀行職員張某因突然有急事離開，未按職責管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價是()。

　　A.不會產(chǎn)生嚴重的后果，可以允許

　　B.任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責相關(guān)的物品交于他人

　　C.因為情況緊急，特殊情況可以原諒

　　D.張某的做法不當，未盡到崗位的職責

　　[答案]D

　　9.商業(yè)銀行應(yīng)當充分.清晰.準確地向客戶提示綜合理財服務(wù)和理財計劃的風險。對于()，風險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，你只能獲得合同明確承認的收益，您應(yīng)充分認識投資風險，謹慎投資。”

　　A.保證收益型理財計劃

　　B.非保本浮動收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.保本固定收益理財計劃

　　[答案]A

　　10.以下關(guān)于違反《證券法》的表述，錯誤的是()。

　　A.證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項的，責令關(guān)閉，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

　　B.對證券公司挪用客戶資金或者證券，責令改正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

　　C.對故意提供虛假材料，隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家公務(wù)員的，還應(yīng)當依法給予行政處分

　　D.證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款

　　[答案]A

　　解釋：A中應(yīng)為處以1萬元以上10萬元以下的罰款。

　　11.《基金法》的調(diào)整對象是()。

　　A.保險基金

　　B.證券投資基金

　　C.政府建設(shè)基金

　　D.社會公益基金

　　[答案]B

　　12.對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是()。

　　A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

　　B.證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于十年

　　C.在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金

　　[答案]B

　　解釋：應(yīng)為不得少于二十年。

　　13.受托人做出()行為時，委托人有權(quán)申請法院撤銷該處分行為。

　　A.違反信托目的處分信托財產(chǎn)的

　　B.違背管理職責使信托財產(chǎn)受到損失的

　　C.處理信托事務(wù)不當，是信托財產(chǎn)受損

　　D.以上全部

　　[答案]D

　　14.對基金的申購贖回訴述中，錯誤的是()。

　　A.開放式基金的收購贖回，由基金管理人負責辦理，基金管理可以委托證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理

　　B.基金管理人應(yīng)在每個工作日辦理基金的申購贖回

　　C.“未知價格”進行基金的申購和贖回式基金交易的基本規(guī)則

　　D.開放式基金的交易價格基本上是由社會供求關(guān)系決定

　　[答案]D

　　解釋：開放式基金申購和贖回的價格是建立在每份基金凈值基礎(chǔ)之上的，以基金凈值再加上或減去必要的費用，就構(gòu)成了開放式基金的申購和贖回的價格，而封閉式基金的交易價格則基本上是由市場的供求關(guān)系決定的。

　　15.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他文件。

　　A.3日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　[答案]A

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