2013銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)考前預(yù)測(cè)試題(4):單選題

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　　9.已知某債券折價(jià)發(fā)行，票面利率8%。則實(shí)際的到期收益率可能為( )。

　　A.7.5%

　　B.8%

　　C.9.1%

　　D.以上均不可能

　　10.已知某只基金的投資資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較小。則該只基金最有可能是一只( )。

　　A.開(kāi)放式基金

　　B.公募基金

　　C.國(guó)際基金

　　D.成長(zhǎng)型基金

　　11.以下關(guān)于外匯市場(chǎng)及外匯產(chǎn)品的說(shuō)法正確的是( )。

　　A.目前，外匯市場(chǎng)交易以遠(yuǎn)期外匯交易占主要地位

　　B.為穩(wěn)定匯價(jià)，當(dāng)外匯市場(chǎng)的外匯供給持續(xù)大于需求時(shí)，中央銀行應(yīng)在外匯市場(chǎng)上賣(mài)出外匯

　　C.遠(yuǎn)期外匯交易的交割期一般按周計(jì)算

　　D.國(guó)際貨幣市場(chǎng)外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12月

　　12.一般情況下，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)( )。

　　A.高于股票

　　B.低于普通債券

　　C.高于國(guó)債

　　D.低于儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

　　13.房地產(chǎn)投資者以所購(gòu)買(mǎi)的房地產(chǎn)為抵押，借入相當(dāng)于其購(gòu)買(mǎi)成本的絕大部分款項(xiàng)。這被稱(chēng)為房地產(chǎn)投資的( )。

　　A.價(jià)值升值效應(yīng)

　　B.財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)

　　C.現(xiàn)金流和稅收效應(yīng)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)

　　14.金融市場(chǎng)可以按照( )分為發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)。

　　A.金融市場(chǎng)的重要性

　　B.金融產(chǎn)品的期限

　　C.金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D.金融工具發(fā)行和流通特征

　　15.將金融產(chǎn)品以某種標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行通常狀況下的排序。則下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.按金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)由大到小排序?yàn)椋貉苌贰⒐善?、?chǔ)蓄產(chǎn)品、可轉(zhuǎn)換債券

　　B.按金融產(chǎn)品的流動(dòng)性由大到小排序?yàn)椋簢?guó)庫(kù)券、定期存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　C.按金融產(chǎn)品的收益率由大到小排序?yàn)椋和鈳爬碡?cái)計(jì)劃、期貨、儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

　　D.按金融產(chǎn)品的利率由大到小排序?yàn)椋憾ㄆ诖婵?、定活兩便?chǔ)蓄存款、活期存款

　　16•注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益的是( ) 。

　　A.收入型基金

　　B.指數(shù)型基金

　　C.成長(zhǎng)型基金

　　D.平衡型基金

　　17.某投資者購(gòu)買(mǎi)了50 000美元利率掛鉤外匯結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品(一年按.360天計(jì)算)，該理財(cái)產(chǎn)品與I~IBOR掛鉤，協(xié)議規(guī)定，當(dāng)LIBOR處于2%一2.75%區(qū)間時(shí)。給予高收益率6%;若任何一天LIBOR超出2%一2.75%區(qū)間，則按低收益率2%計(jì)算。若實(shí)際一年中I~IBOR在2%。2.75%區(qū)間為90天，則該產(chǎn)品投資者的收益為( )美元。

　　A.750

　　B.1 500

　　C.2 500

　　D.3 000

　　18.下列描述中，適于描述開(kāi)放式基金的有( )個(gè)，適于描述封閉式基金的有( )個(gè)。

　?、倩鸬馁Y金規(guī)模具有可變性

　?、谠谧C券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)

　?、鬯技降馁Y金可全部用于投資

　　④受益憑證可贖回

　?、菀罁?jù)公司法組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)

　　⑥投資者欲買(mǎi)入基金時(shí)，只有向基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)這一種渠道.

　　A.3.3

　　B.3.2

　　C.2.4

　　D.2.3

　　19.下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)

　　B.具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性

　　C.存在市場(chǎng)不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)

　　D.收益和股票市場(chǎng)的收益正相關(guān)

　　20.下列不屬于人身保險(xiǎn)的是( )。

　　A.人壽保險(xiǎn)

　　B.意外傷害保險(xiǎn)

　　C.健康保險(xiǎn)

　　D.責(zé)任保險(xiǎn)

　　2l.保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的( )。

　　A.投資功能

　　B.套利功能

　　C.保障功能

　　D.儲(chǔ)蓄功能

　　22.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種。在某一交易日的收盤(pán)價(jià)分別為5元、16元、24元和35元，基期價(jià)格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150和50，用加權(quán)股價(jià)平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù)，基期市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為100)計(jì)算的該市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為( )

　　A.138

　　B.128.4

　　C.140

　　D.142.6

　　23.( )是指如果期權(quán)立即執(zhí)行，買(mǎi)方具有正的現(xiàn)金流(這里暫不考慮期權(quán)費(fèi)因素)。

　　A.溢價(jià)期權(quán)

　　B.平價(jià)期權(quán)

　　C.折價(jià)期權(quán)

　　D.貨幣期權(quán)

　　24.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司本次發(fā)行債券后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近一期期末凈資產(chǎn)額的( )。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　25.金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介，下列屬于交易中介的是( )。

　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B.投資顧問(wèn)咨詢(xún)公司

　　C.律師事務(wù)所

　　D.有價(jià)證券承銷(xiāo)人

　　26.下列關(guān)于債券贖回的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利

　　B.附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限

　　C.在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行人可以行使贖回權(quán)

　　D.發(fā)行人可以通過(guò)使用這項(xiàng)權(quán)利以更低的利率籌集資金

　　27.一張5年期，票面利率lO%，市場(chǎng)價(jià)格950元，面值l 000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價(jià)格為1 100元，且投資者在贖回時(shí)獲得當(dāng)年的利息收入，則提前贖回收益率為( )。

　　A.10%

　　B.12.3%

　　C.26.3%

　　D.20%

　　28.在外匯理財(cái)產(chǎn)品中，( )是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲(chǔ)蓄、浮動(dòng)收益產(chǎn)品等，與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品。

　　A.結(jié)構(gòu)類(lèi)投資工具

　　B.浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品

　　C.實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)

　　D.期權(quán)類(lèi)產(chǎn)品

　　29.若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為5%。協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0～3%，假設(shè)一年按360天計(jì)算。有240天中掛鉤利率在0―3%之間，60天的利率在3%一4%之間。其他時(shí)間利率則高于4%，則該產(chǎn)品的實(shí)際收益率為( )

　　A.O.83%

　　B.4.17%

　　C.3.33%

　　D.5%

　　30.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

　　A.普通債券，普通股票，國(guó)債

　　B.國(guó)債，普通債券，普通股票

　　C.普通股票，國(guó)債，普通債券

　　D.普通股票，普通債券，國(guó)債

　　31.下列屬于金融市場(chǎng)客體的是( )。

　　A.居民個(gè)人

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.貨幣頭寸

　　D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　32.下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。

　　A.外匯期權(quán)

　　B.利率期權(quán)

　　C.股指期權(quán)

　　D.股指期貨期權(quán)

　　33.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券收益的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票前，持有人只享有利息

　　B.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，持有人成為公司股東

　　C.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，其收益水平與債券類(lèi)似

　　D.可轉(zhuǎn)換債券適合在低風(fēng)險(xiǎn)一低收益與高風(fēng)險(xiǎn)一高收益這兩種不同收益結(jié)構(gòu)之間做出靈活選擇的投資者

　　34.假定年利率為lO%，某投資者欲在5年后獲得本利和61 051元，則他需要在接下來(lái)的5年內(nèi)每年末存入銀行( )元。(不考慮利息稅。)

　　A.10 000

　　B.12 210

　　C.1l 100

　　D.7 582

　　35.用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同變化是( )。

　　A.總資產(chǎn)都不變

　　B.凈資產(chǎn)都不變

　　C.資產(chǎn)負(fù)債率都不變

　　D.都不改變資產(chǎn)負(fù)債表中的項(xiàng)目

　　36.一般來(lái)說(shuō)，處于( )的投資人的理財(cái)理念是避免財(cái)富的快速流失，承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得有保障的收益。

　　A.少年成長(zhǎng)期

　　B.青年成長(zhǎng)期

　　C.中年穩(wěn)健期

　　D.退休養(yǎng)老期

　　37.張先生打算分5年償還銀行貸款。每年末償還100 000元，貸款利率為10%，則等價(jià)于在第一年年初一次性?xún)斶€( )元。

　　A.500 000

　　B.454 545

　　C.410 000

　　D.379 079

　　38.某企業(yè)有流動(dòng)資產(chǎn)200萬(wàn)元，其中現(xiàn)金50萬(wàn)元，應(yīng)收款項(xiàng)60萬(wàn)元，有價(jià)證券40萬(wàn)元，存貨50萬(wàn)元，而其流動(dòng)負(fù)債為150萬(wàn)元。則該企業(yè)速動(dòng)比率為( )。

　　A.0.33

　　B.0.67

　　C.1

　　D.1.33

　　39.企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出不包括( )。

　　A.支付供應(yīng)商的貨款

　　B.支付雇員的工資

　　C.支付的股利

　　D.支付的稅款

　　40.各資產(chǎn)收益的相關(guān)性( )影響組合的預(yù)期收益，( )影響組合的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.不會(huì)，不會(huì)

　　B.不會(huì)，會(huì)

　　C.會(huì)，不會(huì)

　　D.會(huì)，會(huì)

　　41.李先生投資100萬(wàn)元于項(xiàng)目A，預(yù)期名義收益率10%，期限為5年，每季度付息一次，則該投資項(xiàng)目有效年利率為( )

　　A.2.0l%

　　B.12.5%

　　C.10.38%

　　D.10.20%

　　42.下列關(guān)于等額本息還款法和等額本金還款法的表述。正確的是( )。

　　A.按照等額本息還款法，月供金額中本金比例逐期下降

　　B.按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降

　　C.按照等額本息還款法，月供金額逐期下降

　　D.按照等額本金還款法，月供金額每期相等

　　43.某項(xiàng)目初始投資1 000元，年利率8%，期限為1年。每季度付息一次，按復(fù)利計(jì)算則其1年后本息和為( )。

　　A.1 047.86

　　B.1 036.05

　　C.1 082.43

　　D.1 080.00

　　44.下列各項(xiàng)中。屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)的是( )。

　　A.股票

　　B.房地產(chǎn)

　　C.保險(xiǎn)費(fèi)

　　D.定期存款

　　45.下列不屬于客戶(hù)財(cái)務(wù)信息的是( )。

　　A.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排

　　C.當(dāng)期收入狀況

　　D.財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

　　46.同樣用lO萬(wàn)元炒股票，對(duì)于一個(gè)僅有10萬(wàn)元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬(wàn)資產(chǎn)的富翁來(lái)說(shuō)，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌? )。

　　A.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

　　47.為了彌補(bǔ)客戶(hù)臨時(shí)性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員會(huì)建議客戶(hù)開(kāi)立( )。

　　A.信用卡賬戶(hù)

　　B.扣款賬戶(hù)

　　C.定期存款賬戶(hù)

　　D.交易賬戶(hù)

　　48.下列關(guān)于客戶(hù)信息收集的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.為了得到真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶(hù)親自填寫(xiě)

　　B.在客戶(hù)填寫(xiě)調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解釋

　　C.如果客戶(hù)出于個(gè)人原因不愿意回答某些問(wèn)題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶(hù)產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶(hù)解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

　　D.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門(mén)或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得

　　49.下列關(guān)于退休規(guī)劃說(shuō)法正確的是( )。

　　A.計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲

　　B.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右

　　C.投資應(yīng)當(dāng)極其保守

　　D.對(duì)投資和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂(lè)觀(guān)

　　50.面對(duì)不同客戶(hù)時(shí)，下列應(yīng)對(duì)技巧中不恰當(dāng)?shù)氖? )。

　　A.對(duì)沉默寡言的人，要設(shè)法誘使他盡可能地多說(shuō)

　　B.對(duì)優(yōu)柔寡斷的人，客戶(hù)經(jīng)理要掌握主動(dòng)權(quán)，充滿(mǎn)自信地運(yùn)用公關(guān)語(yǔ)言，不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語(yǔ)

　　C.對(duì)慢性的人，不能急躁、焦慮或向他施加壓力，應(yīng)該努力配合他的步調(diào)，腳踏實(shí)地地去證明、引導(dǎo)

　　D.對(duì)疑心重的人，要讓他了解你的誠(chéng)意或者讓他感到你對(duì)他所提出的疑問(wèn)很重視

　　51.下列問(wèn)題中，不屬于與客戶(hù)溝通的開(kāi)放性問(wèn)題的是( )。

　　A.您的未來(lái)職業(yè)發(fā)展情況如何

　　B.您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么

　　C.您曾經(jīng)投資于成長(zhǎng)型股票嗎

　　D.您通常怎樣安排自己的富余資金

　　52.孔子日：“信則人任焉”，這句話(huà)與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.守法合規(guī)

　　C.專(zhuān)業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　53.下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私的原則的是( )。

　　A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開(kāi)信息進(jìn)行股票投資

　　B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理

　　C.某銀行工作人員將其客戶(hù)A的貸款信息透露給另一名客戶(hù)

　　D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤計(jì)算_『貸款利率

　　54.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員不得( )

　　A.與本行老師討論股票走勢(shì)

　　B.利用本行電腦操作股票買(mǎi)賣(mài)

　　C.利用為客戶(hù)服務(wù)獲得的未公開(kāi)信息指導(dǎo)他人買(mǎi)賣(mài)股票

　　D.在本行上網(wǎng)查看股票信息

　　55.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是( )。

　　A.為朋友提供擔(dān)保

　　B.利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款

　　C.利用客戶(hù)名義為自己買(mǎi)賣(mài)證券

　　D.將自己的賬戶(hù)與客戶(hù)賬戶(hù)合并。

　　56.下列關(guān)于合同訂立的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

　　B.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

　　C.當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?/P>

　　D.當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式

　　57.根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場(chǎng)行為的是( )

　　A.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)證券

　　B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　C.在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易

　　D.為牟取傭金收入，建議客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

　　58.下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說(shuō)法。不正確的是( ) 。

　　A.管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)

　　B.管理人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)

　　D.投資人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益享有收益權(quán)

　　59.下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶(hù)收取的保證金不得低于國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

　　B.期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶(hù)收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開(kāi)，專(zhuān)戶(hù)存放

　　C.期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于期貨交易所所有

　　D.期貨公司向客戶(hù)收取的保證金，屬于客戶(hù)所有

　　60.根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，對(duì)其業(yè)務(wù)人員，銷(xiāo)售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于( )小時(shí)。

　　A.12

　　B.24

　　C.48

　　D.72

　　61.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶(hù)交易結(jié)算賬戶(hù)管理的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶(hù)管理

　　B.證券公司不得將客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)

　　C.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券

　　D.證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

　　62.根據(jù)《信托法》，受托人以( )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

　　A.委托人固有財(cái)產(chǎn)

　　B.受托人固有財(cái)產(chǎn)

　　C.信托財(cái)產(chǎn)

　　D.信托財(cái)產(chǎn)和受托人固有財(cái)產(chǎn)

　　63.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的。由( )承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　A.第三方

　　B.客戶(hù)

　　C.該金融機(jī)構(gòu)

　　D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

　　64.根據(jù)《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定。境外理財(cái)資金匯回后，( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者

　　B.商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

　　C.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者

　　D.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶(hù)

　　65.基金公司發(fā)行封閉式基金時(shí)。應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集活動(dòng);基金公司發(fā)行開(kāi)放式基金時(shí)。應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集活動(dòng)。

　　A.3，3

　　B.6，3

　　C.6，6

　　D.3，6

　　66.下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

　　B.代理人不履行代理責(zé)任，而給被代理人造成傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

　　c.沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為，經(jīng)過(guò)被代理人的追認(rèn)，被代理人承擔(dān)民事責(zé)任

　　D.第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔(dān)責(zé)任

　　67.2007年1月至11月，在美國(guó)工作的小李每月給國(guó)內(nèi)的妻子寄回4 000美元。由其妻將美元兌換成人民幣取出。若12月份小李寄回8 000美元，則小李妻子可以將( )美元兌換成人民幣。

　　A.8 000

　　B.6 000

　　C.4 000

　　D.2 000

　　68.下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險(xiǎn)、信托相互獨(dú)立經(jīng)營(yíng)

　　B.證券公司可以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

　　C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D.證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)

　　69.在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)要素中，( )只能由單位擔(dān)任，不能是個(gè)人。

　　A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　B.保險(xiǎn)代理人

　　C.被保險(xiǎn)人

　　D.受益人

　　70.對(duì)不能排除洗錢(qián)嫌疑。同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過(guò)( )小時(shí)。

　　A.24

　　B.48

　　C.72

　　D.96

　　71.個(gè)人所得稅的應(yīng)納稅所得額為個(gè)人所得稅起征點(diǎn)以上的收入部分，根據(jù)《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，2008年3月。若個(gè)人收入超過(guò)( )元，應(yīng)繳納個(gè)人所得稅。

　　A.800

　　B.1 000

　　C.1 600

　　D.2 000

　　72.下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶(hù)收入范圍的是( )。

　　A.貨幣兌換費(fèi)

　　B.商業(yè)銀行劃入的外匯資金

　　C.境外匯回的投資本金

　　D.境外匯回的投資收益

　　73.對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取的措施不包括( )。

　　A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.限制發(fā)放員工工資

　　D.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　74.( )的目的是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式。以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。

　　A.接管

　　B.撤銷(xiāo)

　　C.重組

　　D.依法宣告破產(chǎn)

　　75.《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱不包括( )

　　A.市場(chǎng)約束

　　B.輿論監(jiān)督

　　C.最低監(jiān)管資本要求

　　D.資本充足率監(jiān)督檢查

　　76.下列商業(yè)銀行銷(xiāo)售管理理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的做法，不正確的是( )。

　　A.向客戶(hù)推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶(hù)，評(píng)估客戶(hù)是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品

　　B.客戶(hù)評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶(hù)不適宜購(gòu)買(mǎi)某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶(hù)仍然要求購(gòu)買(mǎi)的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專(zhuān)門(mén)的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶(hù)的意愿和其他的必要說(shuō)明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

　　C.向客戶(hù)說(shuō)明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果

　　D.主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)推介或銷(xiāo)售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品

　　77.銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負(fù)刑事責(zé)任的是 ( )

　　A.利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)

　　B.銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

　　C.從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　D.銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

　　78.對(duì)于保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容至少應(yīng)包括以下語(yǔ)句( )。

　　A.“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

　　B.“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，本銀行概不負(fù)責(zé)”

　　C.“投資有風(fēng)險(xiǎn)，人市須謹(jǐn)慎”

　　D.“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

　　79.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要開(kāi)展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前。應(yīng)持其總行的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向( )。

　　A.所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　B.所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

　　C.所在地中國(guó)人民銀行分行報(bào)告

　　D.所在地中國(guó)人民銀行分行備案

　　80.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說(shuō)法，正確的是( )

　　A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄是向客戶(hù)提供的一種服務(wù)方式

　　B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的

　　C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)是客戶(hù)承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶(hù)共同承擔(dān)的

　　D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶(hù)的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲(chǔ)蓄財(cái)產(chǎn)與商業(yè)銀行的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分