2014年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第七章重點(diǎn):相關(guān)行政法規(guī)

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　　【2014年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第七章考試重點(diǎn)】

　　第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)

　　《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》：

　　《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》(于2006年11月8日經(jīng)國(guó)務(wù)院第l55次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，自2006年12月11日起施行。)

　　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行及分支機(jī)構(gòu)按照銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，與商業(yè)銀行類似。經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。分支機(jī)構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。

　　外國(guó)銀行分行按照銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍除不從事銀行卡業(yè)務(wù)之外與外資銀行業(yè)務(wù)相同。相關(guān)規(guī)定也類似。

　　外國(guó)銀行分行可以吸收中國(guó)境內(nèi)公民每筆不少于100萬(wàn)元人民幣的定期存款。

　　外國(guó)銀行代表處的行為所產(chǎn)生的民事責(zé)任，由其所代表的外國(guó)銀行承擔(dān)。

　　外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的人民幣業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：

　?、偬岢錾暾?qǐng)前在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)3年以上;

　?、谔岢錾暾?qǐng)前2年連續(xù)盈利;

　　③銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　《期貨交易管理?xiàng)l例》：

　　1.主要內(nèi)容

　　條例將適用范圍從原來(lái)的商品期貨交易擴(kuò)大到商品、金融期貨和期權(quán)合約交易。

　　2.和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主要內(nèi)容

　　期貨交易的有關(guān)概念

　　期貨合約，是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。根據(jù)合約標(biāo)的物的不同，期貨合約分為商品期貨合約和金融期貨合約。商品期貨合約的標(biāo)的物包括農(nóng)產(chǎn)品、工業(yè)品、能源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品;金融期貨合約的標(biāo)的物包括有價(jià)證券、利率、匯率等金融產(chǎn)品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品。

　　期權(quán)合約，是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定買方有權(quán)在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買入或者賣出約定標(biāo)的物(包括期貨合約)的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

　　保證金，是指期貨交易者按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的資金，用于結(jié)算和保證履約。

　　結(jié)算，是指根據(jù)期貨交易所公布的結(jié)算價(jià)格對(duì)交易雙方的交易盈虧狀況進(jìn)行的資金清算和劃轉(zhuǎn)。

　　交割，是指合約到期時(shí)，按照期貨交易所的規(guī)則和程序，交易雙方通過(guò)該合約所載標(biāo)的物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，或者按照規(guī)定結(jié)算價(jià)格進(jìn)行現(xiàn)金差價(jià)結(jié)算，了結(jié)到期未平倉(cāng)合約的過(guò)程。

　　平倉(cāng)，是指期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但交易方向相反的合約，了結(jié)期貨交易的行為。

　　持倉(cāng)量，是指期貨交易者所持有的未平倉(cāng)合約的數(shù)量。

　　持倉(cāng)限額，是指期貨交易所對(duì)期貨交易者的持倉(cāng)量規(guī)定的最高數(shù)額。

　　倉(cāng)單，是指交割倉(cāng)庫(kù)開(kāi)具并經(jīng)期貨交易所認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。

　　漲跌停板，是指合約在1個(gè)交易日中的交易價(jià)格不得高于或者低于規(guī)定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報(bào)價(jià)將被視為無(wú)效，不能成交。

　　內(nèi)幕信息，是指可能對(duì)期貨交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的尚未公開(kāi)的信息。

　　內(nèi)幕信息的知情人員，是指由于其管理地位、監(jiān)督地位或者職業(yè)地位，或者作為雇員、專業(yè)顧問(wèn)履行職務(wù)，能夠接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員。

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