2014年銀行從業(yè)《個人理財》課后練習:現(xiàn)金流量表
1.一般家庭的收入來源是(A)。
A、薪資收入
B、業(yè)主收入
C、財產(chǎn)收入
D、轉移支付收入
2 .對客戶財務狀況進行分析的第一步是(C)。
A、分析宏觀經(jīng)濟形勢
B、填制數(shù)據(jù)調(diào)查表
C、編制客戶財務報表
D、測算財務比率
3.商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上,針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃是(B)。
A、投資規(guī)劃
B、理財計劃
C、稅收規(guī)劃
D、保險規(guī)劃
4 .家庭資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?(B)。
A、現(xiàn)金
B、房產(chǎn)
C、活期存款
D、短期國庫券
5 .某理財客戶經(jīng)理對理財顧問服務的理解有以下幾項,其中不恰當?shù)囊豁検?C)。
A、動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵
B、財務規(guī)劃才是理財顧問服務的核心內(nèi)容
C、為了保證銀行的利益,在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品
2014年銀行從業(yè)資格考試《個人貸款》復習重點(1-8章)
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6. 人生不同階段的理財策略是有所不同的,老年期的理財策略是(C)。
A、投資積極追求收益
B、投資穩(wěn)健偏好風險
C、投資保守追求流動
D、投資穩(wěn)健注重安全
7. 理財客戶的下列財務行為不影響其凈資產(chǎn)的是(B)。
A、工作收入增加
B、借款購房
C、自費出國旅游
D、年終獎金增加
8. 理財客戶現(xiàn)金流量表反映的是客戶(C)的收入和支出情況。
A、某一時點
B、上半年度
C、某一時期
D、上一年度
9 .理財客戶的哪些信息可以定量化衡量?(A)
A、收入與支出
B、投資偏好
C、理財知識水平
D、風險特征
10.對開展理財顧問業(yè)務而言,關于客戶的重要的非財務信息是(D)。
A、資產(chǎn)和負債
B、收入與支出
C、房地產(chǎn)升值預期
D、客戶風險厭惡系數(shù)
D、在了解客戶的財務狀況之后,所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況
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