2014年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》重點:金融詐騙罪

更新時間：2014-03-17 15:35:55 來源：|0

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　　【2014年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》考試重點(1-11章)】

　　第三節(jié) 金融詐騙罪(★★★)

　　金融詐騙罪是指在金融活動中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財物的行為。

　　一、集資詐騙罪

　　以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的辦法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。犯本罪的，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上80萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn);數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

　　單位犯本罪的，對單位判處罰金，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處l0年以上有期徒刑或者無期徒刑。

　　二、貸款詐騙罪

　　以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。犯本罪的，有下列情形之一，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上 50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　?、倬幵煲M(jìn)資金、項目等虛假理由的;

　　②使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的;

　?、凼褂锰摷俚淖C明文件的;

　?、苁褂锰摷俚漠a(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的;

　?、菀云渌椒ㄔp騙貸款的。

　　三、信用證詐騙罪

　　使用偽造、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件，或者使用作廢的信用證，或者騙取信用證以及以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動的行為。

　　犯本罪有下列情形之一，進(jìn)行信用證詐騙活動的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上80萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　?、偈褂脗卧?、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件;

　?、谑褂米鲝U的信用證;

　?、垓_取信用證;

　　④以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動。犯本罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

　　單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。

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　　四、信用卡詐騙罪

　　犯本罪的，有下列情形之一，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　?、偈褂脗卧斓男庞每?，或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

　?、谑褂米鲝U的信用卡的;

　　③冒用他人信用卡的;

　?、軔阂馔钢У?，盜竊信用卡并使用的，依照本法律第264條的規(guī)定定罪處罰。

　　五、票據(jù)詐騙罪

　　犯本罪的，有下列情形之一：

　?、倜髦莻卧臁⒆冊斓膮R票、本票、支票而使用的;

　　②明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;

　?、勖坝盟说膮R票、本票、支票的;

　?、芎灠l(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的;

　?、輩R票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的，處以與信用卡詐騙罪相同的處罰。

　　六、金融憑證詐騙罪

　　使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上 20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。犯本罪的，數(shù)額特別巨大且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上l0年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。　　