2014銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第四章例題及要點
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本章典型例題解析
【例題:單選題】
下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理模式經(jīng)歷的四個發(fā)展階段的說法中,不正確的是(B)。
A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段,商業(yè)銀行的風(fēng)險管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。強調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性
B.在負(fù)債風(fēng)險管理模式階段,西方商業(yè)銀行由積極性的主動負(fù)債變?yōu)楸粍迂?fù)債
C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段,重點強調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理,通過匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)互相替換和資產(chǎn)分散,實現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制
D.全面風(fēng)險管理模式階段,金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用商業(yè)銀行的風(fēng)險管理
【例題:判斷題】
2007年2月28日,中國銀監(jiān)會發(fā)布了《中國銀行業(yè)實施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》,標(biāo)志著《巴塞爾新資本協(xié)議》在我國銀行業(yè)的正式實施。A(對)B(錯)
試題解析:答案B,因短期內(nèi)我國銀行業(yè)尚不具備全面實施《巴塞爾新資本協(xié)議》的條件
本章要點回顧概要
本章主要串講了風(fēng)險管理、公司治理.內(nèi)部控制、資本管理、合規(guī)管理、金融創(chuàng)新等商業(yè)銀行管理方面的相關(guān)知識。
在風(fēng)險管理方面,主要串講了銀行風(fēng)險的種類及其發(fā)展歷程、全面風(fēng)險管理的內(nèi)涵、銀行風(fēng)險管理的主要流程環(huán)節(jié);
在內(nèi)部控制方面,主要串講了銀行內(nèi)部控制的定義、目標(biāo)、原則和構(gòu)成要素;
在資本管理方面,主要串講了銀行資本的概念與作用,《巴塞爾新資本協(xié)議》的主要內(nèi)容,我國監(jiān)管資本的構(gòu)成,銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的資本干預(yù)措施,以及銀行提高資本充足率的方法;
在合規(guī)管理方面,主要介紹了合規(guī)管理的相關(guān)概念、合規(guī)管理的目標(biāo)、合規(guī)管理體系的基本要素及合規(guī)管理部門職責(zé);
在金融創(chuàng)新方面,主要介紹了銀行金融創(chuàng)新的概念、內(nèi)容和基本原則等。
建議各位:掌握銀行風(fēng)險的含義和風(fēng)險種類;理解風(fēng)險管理的發(fā)展歷程,風(fēng)險管理經(jīng)歷的四個發(fā)展階段,全面風(fēng)險管理的意義和主要特征;
特別是要把握: 全面風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、我國監(jiān)管資本的構(gòu)成
《巴塞爾新資本協(xié)議》中資本監(jiān)管的“三大支柱、金融創(chuàng)新及中國銀監(jiān)會確立的分類實施、分層推進(jìn)、分步達(dá)標(biāo)的基本原則等方面的內(nèi)容。
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