2014銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第五章例題及要點(diǎn)
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本章典型例題解析
【例題:多選題.】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施是( )
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
D.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利
E.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利
F.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
試題解析:答案ABCDEF即教材P143是監(jiān)管法第37條規(guī)定
【例題:多選題】按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )
A.接管
B.重組
C.撤銷
D.依法宣告破產(chǎn)
E.暫停營業(yè)
試題解析:答案ABCD即教材P143是監(jiān)管法第38條規(guī)定,此法未有暫停營業(yè)一說
【例題:?jiǎn)芜x題.】以下不屬于銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是( )
A.審慎性監(jiān)督管理談話
B.強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露
C.查詢涉嫌違法帳戶和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金
D.直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金
正確答案:D
試題解析:監(jiān)管法的其他監(jiān)督管理措施相關(guān)條款只包括了此內(nèi)容中的前三項(xiàng)
【例題:多選題】對(duì)違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定,需要追究法律責(zé)任的形式包括( )。
A.刑事責(zé)任
B.民事責(zé)任
C.行政處分
D.行政處罰
E.其他行政處理措施
正確答案:ACDE
試題解析:對(duì)違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定,追究法律責(zé)任的形式包括:刑事責(zé)任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處理措施。
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【例題:多選題】.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,依法履行的職責(zé)有( )。
A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
B.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息
C.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果,要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料
E.中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)
正確答案:ABCDE
試題解析:中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,依法履行下列職責(zé):(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;(4)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;(5)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
【例題:多選題】反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)對(duì)從事反洗錢工作的人員有下列哪些行為應(yīng)依法給予行政處分( )。
A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查的
B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的
C.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的
D.違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的
E.其他不依法履行職責(zé)的行為
正確答案:ABCDE
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