2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題[131-145]
三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分,共15.0分。請對下列各題做出判斷,“√”表示正確,“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對應(yīng)的選項框涂黑。)
第1題 戰(zhàn)略風險也與其他主要風險密切聯(lián)系且相互作用,因此同樣是一種單維風險。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: X
[答案解析]戰(zhàn)略風險也與其他主要風險密切聯(lián)系且相互作用,因此同樣是一種多維風險。
第2題 風險偏好是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的過程中,必須且能夠承擔的風險類型和風險總量。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: X
[答案解析]風險偏好是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的過程中,愿意且能夠承擔的風險類型和風險總量。
第3題 質(zhì)押不需要債務(wù)人或第三方轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的使用權(quán)。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: X
[答案解析]質(zhì)押需要債務(wù)人或第三方將其動產(chǎn)移交給債權(quán)人占有,而抵押是不需要轉(zhuǎn)移對財產(chǎn)的占有的。
第4題 標準法分別計算利率風險和股票風險、銀行整體的匯率風險和商品風險以及單獨計算期權(quán)風險后,將這些風險類別計算獲得的資本要求按權(quán)重相加。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: X
[答案解析]標準法分別計算利率風險和股票風險、銀行整體的匯率風險和商品風險以及單獨計算期權(quán)風險后,將這些風險類別計算獲得的資本要求簡單相加。
第5題 市場風險標準法是指商業(yè)銀行基于內(nèi)部模型體系開展市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制,并將計量結(jié)果應(yīng)用于資本計量的全過程。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: X
[答案解析]市場風險內(nèi)部模型法是指商業(yè)銀行基于內(nèi)部模型體系開展市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制,并將計量結(jié)果應(yīng)用于資本計量的全過程,包括市場風險組織治理架構(gòu)、政策流程、計量方法、IT系統(tǒng)與數(shù)據(jù)等。
第6題 COSO認為“內(nèi)部控制的目標是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī),合規(guī)是內(nèi)部控制的目標之一”。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: √
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[答案解析]合規(guī)性目標是內(nèi)控管理的三大目標之一(業(yè)績目標、信息目標、合規(guī)性目標)。這與COSO委員會的看法相同,COSO認為“內(nèi)部控制的目標是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī),合規(guī)是內(nèi)部控制的目標之一”。
第7題 商業(yè)銀行進行操作風險自我評估的主要目的是鼓勵各級機構(gòu)主動承擔責任,加強對操作風險識別、評估、控制和監(jiān)測流程的有效管理。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: √
第8題 流動性比率/指標法的優(yōu)點是靜態(tài)評估,能對未來特定時段內(nèi)的流動性狀況進行評估和 預(yù)測。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: √
[答案解析]流動性比率/指標法的優(yōu)點是簡單實用,有助于理解商業(yè)銀行當前和過去的流動性狀況;缺點是其屬于靜態(tài)評估,無法對未來特定時段內(nèi)的流動性狀況進行評估和預(yù)測。
第9題 當久期缺口為正值時,如果市場利率下降,則資產(chǎn)價值增加的幅度比負債價值增加的幅度小,流動性也隨之減弱。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: X
[答案解析]當久期缺口為正值時,如果市場利率下降,則資產(chǎn)價值增加的幅度比負債價值增加的幅度大,流動性也隨之增強。
第10題 良好的聲譽風險管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢之一,有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力和實現(xiàn)長期戰(zhàn)略目標。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: √
[答案解析]良好的聲譽風險管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢之一,有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力并保障戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。
第11題 聲譽風險可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運營的任何環(huán)節(jié)。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: √
[答案解析]聲譽風險可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運營的任何環(huán)節(jié),通常與信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等交叉存在、相互作用。
第12題 根據(jù)風險計量結(jié)果,商業(yè)銀行應(yīng)在資本充足性評估程序中評估資本充足水平。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: X
[答案解析]根據(jù)風險評估結(jié)果,商業(yè)銀行應(yīng)當在資本充足性評估程序中評估資本充足水平。
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第13題 資本充足率壓力測試應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實質(zhì)性風險。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: √
[答案解析]資本充足率壓力測試應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實質(zhì)性風險,包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險、集中度風險等。
第14題 銀行監(jiān)管的效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率,努力提高監(jiān)管成本。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: X
[答案解析]效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率,努力降低監(jiān)管成本,不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。
第15題 風險評估的作用是認識和把握機構(gòu)所面臨的風險種類、風險水平和演變方向以及風險管理能力。 ( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】: √
[答案解析]風險評估是風險為本監(jiān)管最為核心的步驟,其作用是認識和把握機構(gòu)所面臨的風險種類、風險水平和演變方向以及風險管理能力。
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