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2014年工程經(jīng)濟講義:貨幣政策

更新時間:2014-01-09 10:59:07 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2014年一級建造師工程經(jīng)濟復(fù)習(xí)資料,講義,包含相關(guān)知識點以及知識點的詳解和對比記憶方法。

   2014年工程經(jīng)濟講義:市場需求、供給與均衡價格匯總

  貨幣政策

  (一)貨幣政策定義(掌握)

  貨幣政策是金融政策的一部分,是一國金融當(dāng)局制定和執(zhí)行的通過貨幣供應(yīng)量、利率或其他中介指標(biāo)影響宏觀經(jīng)濟運行的手段。一般包括三個方面的內(nèi)容:①政策目標(biāo);②實現(xiàn)目標(biāo)所運用的政策工具;③預(yù)期達到的政策效果。

  (二)貨幣政策目標(biāo)(掌握)

  1.穩(wěn)定物價;2.經(jīng)濟增長;3.充分就業(yè);4.平衡國際收支。

  掌握我國貨幣政策的目標(biāo):《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定,貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟的增長。

  【例題1?多選題】(2011年)一國貨幣政策目標(biāo)體系通常包括( )。

  A.物價穩(wěn)定

  B.充分就業(yè)

  C.國際收支平衡

  D.社會公平

  E.經(jīng)濟增長

  【答案】ABCE

  【解析】本題考查貨幣政策目標(biāo)。一國貨幣政策目標(biāo)體系通常包括:穩(wěn)定物價、經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、平衡國際收支。

  【例題2?單選題】(2009年)我國貨幣政策的目標(biāo)是( )。

  A.保持國家外匯儲備的適度增長

  B.保持國內(nèi)生產(chǎn)總值以較快的速度增長

  C.保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟增長

  D.保證充分就業(yè)

  【答案】C

  【解析】我國貨幣政策的目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟的增長。

  (三)貨幣政策工具

類型

運用

特點

1.一般性貨幣政策工具(掌握)――對貨幣總量的調(diào)節(jié)

(1)法定存款準(zhǔn)備金率
根據(jù)法律規(guī)定,商業(yè)銀行將其所吸收的存款和發(fā)行的票據(jù)存放在中央銀行的最低比率。

若中央銀行采取緊縮政策,提高存款準(zhǔn)備金率 

缺陷:
①超額存款準(zhǔn)備金掌控在商業(yè)銀行手中;②作用力度強;③成效較慢,時滯較長。

 

 

若中央銀行采取放松銀根政策,調(diào)低存款準(zhǔn)備金率

 

 

(2)再貼現(xiàn)
中央銀行向持有商業(yè)票據(jù)等支付工具的商業(yè)銀行進行貼現(xiàn)的行為。

若中央銀行采取緊縮政策,提高再貼現(xiàn)率

與法定存款準(zhǔn)備金率工具相比,再貼現(xiàn)工具的彈性相對要大一些、作用力度相對要緩和一些。但再貼現(xiàn)政策的主動權(quán)卻操縱在商業(yè)銀行手中。

 

 

若中央銀行采取放松銀根政策,調(diào)低再貼現(xiàn)率。

 

 

(3)公開市場業(yè)務(wù)
中央銀行在證券市場上公開買賣國債、發(fā)行票據(jù)的活動。

若中央銀行采取緊縮政策,賣出債券

是比較靈活的金融調(diào)控工具。與存款準(zhǔn)備金率政策相比較,公開市場操作更具有彈性,更具有優(yōu)越性。

 

 

若中央銀行采取放松銀根政策,買入債券

 

2.選擇性貨幣政策工具(熟悉)――對某些特殊領(lǐng)域的信用加以調(diào)節(jié)和影響

(1)消費者信用控制(重要)――中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。主要內(nèi)容包括規(guī)定分期付款購買耐用消費品的首付最低金額、還款最長期限、適用的耐用消費品種類等。

 

(2)證券市場信用控制――對有關(guān)證券交易的各種貸款進行限制,目的在于抑制過度投機。

 

(3)優(yōu)惠利率

 

(4)預(yù)繳進口保證金

3.直接信用控制(熟悉)

中央銀行以行政命令或其他方式,從質(zhì)和量兩個方面,直接對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行控制。
手段包括:利率最高限、信用配額、流動比率和直接干預(yù)等。其中規(guī)定存貸款最高利率限制,是最常使用的直接信用管制工具。

4.間接信用指導(dǎo)(了解)

即中央銀行通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法間接影響商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造。

較為靈活,但要起作用,必須是中央銀行在金融體系中有較高的地位,并擁有控制信用的足夠的法律權(quán)利和手段。

  【例題1?多選題】(2008年)在下列貨幣政策工具中,屬于中央銀行一般性政策工具的有( )。

  A.法定存款準(zhǔn)備金率政策

  B.消費者信用控制政策

  C.優(yōu)惠利率政策

  D.再貼現(xiàn)政策

  E.公開市場業(yè)務(wù)

  【答案】ADE

  【解析】一般性貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)和公開市場業(yè)務(wù)。

  【例題2?單選題】(2008年)某商業(yè)銀行以其持有的某企業(yè)商業(yè)票據(jù)向中央銀行請求信用支持,中央銀行予以同意。這種業(yè)務(wù)屬于中央銀行的( )業(yè)務(wù)。

  A.貼現(xiàn)

  B.再貼現(xiàn)

  C.公開市場

  D.窗口指導(dǎo)

  【答案】B

  【解析】本題考查中央銀行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的概念。

  【例題3?單選題】(2009年)某國中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行對居民提供汽車貸款的最低首付款比例是40%,最長還款期限是5年,這種規(guī)定屬于( )。

  A.消費者信用控制

  B.證券市場信用控制

  C.間接信用指導(dǎo)

  D.直接信用控制

  【答案】A

  【解析】消費者信用控制是中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。主要內(nèi)容包括規(guī)定分期付款購買耐用消費品的首付最低金額、還款最長期限、適用的耐用消費品種類等

  (四)貨幣政策的中介(中間)目標(biāo)(熟悉)

  貨幣政策目標(biāo)一經(jīng)確定,中央銀行按照可控性、可測性和相關(guān)性的三大原則選擇中間目標(biāo)。

  1.利率

  作為貨幣政策中間目標(biāo)的利率,通常是指短期的市場利率。

  2.貨幣供應(yīng)量

  從1996年開始,中國人民銀行正式將貨幣供應(yīng)量定為貨幣政策的中間目標(biāo)。

  3.超額準(zhǔn)備金或基礎(chǔ)貨幣

  4.通貨膨脹率

  【例題?單選題】(2004年)短期市場利率能夠反映市場資金供求狀況,且變動靈活,因此通常將其作為中央銀行貨幣政策的( )。

  A.最終目標(biāo)

  B.中間目標(biāo)

  C.傳統(tǒng)工具

  D.特殊工具

  【答案】B

  【解析】短期市場利率能夠反映市場資金供求狀況,且變動靈活,因此通常將其作為中央銀行貨幣政策的中間目標(biāo)。

  (五)近年來我國貨幣政策的實踐

  1.“十一五規(guī)劃”期間我國貨幣政策的演變

  (1)2006~2007年――從“穩(wěn)健”的貨幣政策逐漸轉(zhuǎn)為實行“從緊”的貨幣政策,2006年至2008年上半年,多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率

  (2)2008年下半年開始,貨幣政策從“從緊”轉(zhuǎn)向“適度寬松”,多次下調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率

  (3)2010~2011年,多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率

  2.正確認識穩(wěn)健的貨幣政策

  2012年,繼續(xù)實行穩(wěn)健的貨幣政策

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